Отмывание денег наркокартелей через iBox: Как схемщица Алена Дегик-Шевцова связана с наркоторговлей

14 октября 2024

2203

Отмывание денег наркокартелей через iBox: Как схемщица Алена Дегик-Шевцова связана с наркоторговлей

Кроме участия в схеме по отмыванию денег казино, по которой 18 июля СБУ сообщила о подозрении главе iBox банка Алене Шевцовой и другим представителям менеджмента, указанное учреждение и его руководство могли ещё участвовать в отмывании денег от наркотрафика. Об этом "Информатор Украина" узнал от собственных источников в правоохранительных органах. Есть вероятность, что обвинения по этому поводу будут предъявлены iBox банку в ближайшее время. Мы выяснили, как сейчас работает оборот наркотиков, при чем здесь терминалы iBox и как банк, оказавшийся в центре общественного внимания, мог содействовать наркоторговцам.

Современная схема продажи наркотиков: закладки, чаты Telegram, терминалы iBox

Люди старшего поколения помнят из телесюжетов и газетных статей прошлого борьбу с наркопритонами. Тогда еще милиция, а именно отдел по борьбе с незаконным оборотом наркотиков, который существовал в её структуре, еженедельно давал журналистам информационные сводки о раскрытии того или иного притона или места распространения незаконных веществ. Но сейчас никаких притонов почти нет, торговля наркотиками ведется через интернет, полностью анонимно. И это критически усложняет работу правоохранителей.

Как работает эта новая схема? Потребитель, то есть наркоман, видит на заборе рисунок с адресом интернет-сайта или чата в Telegram, где можно связаться с продавцом, то есть дилером. В чате он получает инструкции — куда перевести деньги за «товар». Когда деньги поступают продавцу, тот сообщает в том же чате, где найти наркотики. Обычно это какой-то тайник просто на улице — закладка. Это слово уже хорошо известно.

Как покупатель передавал деньги продавцу? Конечно, через терминалы iBox — пока они работали.

В чем главное преимущество этой схемы для криминального мира? Анонимность. Через «клиентов», то есть наркоманов, полиция никогда не сможет выйти на тех, кто производит или продает «зелье», потому что «клиенты» никогда не видели своих продавцов и не имеют никакого представления о том, кто эти люди.

Уязвимое место только одно — денежный перевод. Он не может быть полностью анонимным. Получатель денег — будь-то физическое или юридическое лицо — так или иначе может быть обнаружен. Но это только при условии, если:

        1 «клиент» был задержан, например, во время поиска закладки;

        2 согласился рассказать, куда он перевел деньги за полученные наркотики.

Но система продажи наркотиков сейчас работает так, что даже отслеживание денежного перевода не всегда помогает найти производителей наркотиков или их продавцов. Особенно, если финансовое учреждение, осуществляющее переводы, явно способствует этой системе. Разбираемся подробнее.

Как выглядит типичная украинская наркосеть

В общем, в современной схеме наркобизнеса можно выделить 4 важных звена:

1. Закладчики. Получают наркотики через почту, уже расфасованные на порции. Их задача — найти места для закладок, разместить там «товар», сделать фото места схронов и указать его геопозицию, а затем отправить продавцу. К деньгам они не имеют отношения — обычно получают зарплату в зависимости от количества закладок и штрафы в случае, если закладка была найдена посторонними людьми.

2. Продавцы (они вообще не имеют контакта ни с наркотиками, ни с деньгами) имеют координаты закладок и просто отправляют их в чатах наркоманам в обмен на деньги, которые те переводят через терминалы.

3. Фасовщики каким-то образом получают от поставщиков крупные партии наркотиков и где-то в квартире фасуют их по «дозам», а затем отправляют закладчикам, обычно — посылкой.

4. Оптовики или поставщики— это уже высшее звено: те, кто перевозит большие партии наркотиков. Часто они их и производят — так что где-то функционируют нарколаборатории.

Конечно же, у этой сложной системы есть руководители. Именно они ищут каналы поставки «травки», подбирают людей для работы и контролируют эту работу. Именно они получают основной доход.

Но поскольку схема довольно сложная и много денег в ней движется в разных направлениях, у схемы должно быть финансовое плечо. То есть финансисты, которые контролируют поступление средств, выплаты зарплат, а также отмывание денег, заработанных на наркотиках.

Что в этой схеме важно? Задействованные в ней люди обычно не знают друг друга. Наркоман не знаком с закладчиком, закладчик — с продавцом, продавец — с фасовщиком, а тот может также не знать оптовика и других участников. Так что если кто-то попадется, будь-то покупатель или закладчик (они чаще всего попадают в полицию), это не будет иметь никаких последствий для схемы в целом.

И покупатель, и продавец заинтересованы в том, чтобы между ними не было никакой видимой связи. Сектор продаж не знает ни имен закладчиков, ни имен покупателей. И закладчики, и покупатели получают деньги через терминал самообслуживания. При этом в платежах, конечно, не указывается, за что именно произведен платеж. Фактически, это переводы без указания целей, что также усложняет их отслеживание правоохранительными органами.

Как терминалы iBox помогали продавать наркотики

Как мы уже отмечали, в схеме есть одно узкое место: денежные переводы. На личный счет руководителя схемы или его финансиста деньги, конечно, зачислить нельзя — потому что любой арестованный наркоман может указать, на чей счет он делал перевод.

То есть нужна какая-то схема переводов, которая обеспечивала бы анонимность получателя средств. Обычно банки здесь никак не способствуют. Информация о переводах надежно скрыта от посторонних лиц. Но по запросу фискальных или правоохранительных органов ее можно получить. Именно это усложняет взаимодействие наркоманов и продавцов наркотиков.

Вот представьте ситуацию: наркоман через чат заказал «травку». За это он перевел деньги — но, конечно, не продавцу, а на счет какой-то фирмы-однодневки. Продавец должен указать место закладки. Но как продавец быстро получит подтверждение, что деньги действительно прошли?

И тут на помощь приходил iBox. Он разработал систему, которая очень упрощала задачу наркоторговцев. Именно поэтому большинство платежей за наркотики годами проходило через терминалы iBox.

Как это работало? Да очень просто!

Софт, который был разработан iBox банком, позволял получить информацию о любых переводах лишь по ID транзакции. Не только своих, но и любых. Для получения этой информации вообще ничего не было нужно — лишь 16 цифр из квитанции в терминале. Что, конечно, противоречит современным банковским практикам, ведь кто угодно может получить информацию о ваших переводах, случайно перебирая коды. Но это устраивало заказчиков, то есть украинские наркокартели.

Программное обеспечение, разработанное iBox банком, позволяло получать информацию о любых переводах лишь по ID транзакции. Нельзя сказать, что упомянутая схема не вызывала вопросов ни у кого. Согласно открытым данным, за последние два года iBox получил ряд штрафов от НБУ и 28 штрафов от платежной системы VISA.

Финансисты НБУ даже рассказывали в интервью Forbes, что интерес к операциям iBox банка под руководством Дегрик-Шевцовой возник еще в далеком 2015 году, когда возникли подозрения, что за транзакциями, связанными с компьютерной игрой World of Tanks, может скрываться нечто иное.

Интересно и то, что за все эти схемы iBox почти не брал процентов в свою пользу. То есть он способствовал обороту наркотиков почти на благотворительных началах. Но, конечно же, прибыль у iBox была. Поэтому рассмотрим, в чем именно заключался этот доход.

В чем заключался доход iBox банка в наркосхемах

Ситуация такова, что в настоящее время наличные деньги и безналичные — это две параллельные реальности, которые все больше отдаляются друг от друга. Например, законодательство давно ограничивает «обнал» — то есть превращение электронных денег в наличные. В последние годы государство также начало строго ограничивать оборот наличных. Благодаря почти бесконечному объему наличных iBox банк успешно решал проблему перехода денег из одной реальности в другую.

Наличные остаются ценным инструментом коррупционных схем из-за невозможности отследить их. Так, например, чтобы заплатить откат за недобросовестный тендер, коррупционеру нужны именно наличные, так как их движение невозможно отследить. Кроме того, наличные в больших объемах довольно сложно найти.

Но, скажем, вам нужно 10 миллионов «налом». Или 100 миллионов. На ваши теневые схемы... А где взять такое количество бумажек?

И тут было очень удобно, что существовали терминалы iBox. Потому что система терминалов этого учреждения могла генерировать несколько кубометров наличных в день. Владельцы этой сети без проблем могли подготовить любое количество наличных.

На теневом рынке комиссия за обнал сейчас может составлять 20%. Причем это касается именно больших сумм денег. Вот вам и доход iBox — он скрывается именно в этой плоскости.

Почему государство много лет не замечало злоупотребления iBox и какое отношение к этому имеет Дегрик-Шевцова и ее муж

Если смотреть на iBox банк именно под этим углом зрения, то становится понятно, что, во-первых: он не является настоящим банковским учреждением. То есть реальным банком iBox так и не стал.

Во-вторых, понятно, что содействие финансовых учреждений операциям, таким как наркоторговля или те же казино, должно было бы заинтересовать НБУ, фискальные и правоохранительные органы. Причем не сейчас, а еще лет 5 или 10 назад, когда начали массово появляться по всей стране характерные розово-белые терминалы.

Кстати, компетентные органы действительно интересовались — потому что их было трудно не заметить. Но как-то без энтузиазма.

Причина, вероятно, скрыта в тайнах биографии Алены Дегрик-Шевцовой, которая формально возглавила банк в 2019 году. А фактически, скорее всего, была связана с этим проектом с его начала.

О Дегрик-Шевцовой (сейчас она просто Шевцова) в сети написано много. В частности, там множество наивно-комплиментарных текстов. Еще больше фотографий.

Другой тип материалов — это журналистские расследования, на основе которых можно составить полное представление как о схеме, описанной в этом тексте, так и о ряде других. В частности, и о том, как отмывались деньги казино.

Показательно, что Дегрик-Шевцова вела борьбу с материалами второго типа. Она постоянно подавала иски в суды, требовала от редакций медиа удалить неудобные тексты. Известно о решениях об опровержении информации в пользу iBox банка, полученных такими медиапроектами, как «Корреспондент» и «Апостроф». «Апостроф» даже удалил материал о связях семьи Шевцовых с бизнесом в ОРДЛО (в настоящее время он остался доступным в кэше).

А, например, судебное дело против издания Mind.ua, которое проследило связи семьи Дегрик с бизнес-связями с россиянами, было выиграно редакцией, хотя и дошло до Верховного суда.

Кстати, тогда Mind.ua связал удивительные успехи Дегрик-Шевцовой со статусом ее мужа Евгения Шевцова. В последние годы Шевцов работал на разных должностях в Нацполиции, в частности — в ГУНП Харьковской области, а также — в Подольском ГУНП Киева.

Несколько лет назад Шевцов принимал участие в конкурсе на руководящую должность в Госбюро расследований. Но тогда вмешались антикоррупционные активисты и журналисты, которые указали, что появление фамилии Шевцова в списке победителей означало, что отбор кандидатов в ГБР проходил непрозрачно.

В 2019 году известный журналист и президент Академии украинской прессы Валерий Иванов заявил, что у него в доме прошли обыски, и что они произошли именно по приказу Шевцова. Причиной он назвал то, что его сын Денис Иванов, руководитель пиар-агентства и основатель Facebook-группы ACAB UA, провел расследование относительно кандидатов на ключевые посты в силовых органах, опубликовав критические посты о Шевцове и его жене, а также обнародовал фотографии их дорогого имущества.

Фото: Евгений Шевцов и Алена Дегрик-Шевцова

В том же 2019 году Евгений Шевцов через Печерский суд добился блокировки 18 интернет-ресурсов, в том числе сайта «Корреспондент», на которых появились критические публикации о нем и его жене. Дело рассматривал всем известный судья Вовк.

Не трудно предположить, что именно из-за влияния Шевцова его семейный бизнес оставался нетронутым вплоть до октября 2022 года, когда СБУ и БЭБ начали активные следственные действия против банка, сначала из-за уклонения от уплаты налогов.

Особенно стремительный оборот дело приняло уже весной 2023 года. В конце февраля Дегрик-Шевцова написала заявление о сложении полномочий председателя Наблюдательного совета банка, 7 марта НБУ отозвал у финучреждения лицензию, 10 марта СНБО включило в санкционный список ее финансовую компанию LEO, а СМИ сообщают, что в отношении Шевцовой ведутся дела по трем статьям: уклонение от финучреждения, организация нелегального игорного бизнеса и легализация средств. Хотя сама Дегрик-Шевцова это отрицает.