Обналичка под ключ: АФК «Система» использует свои структуры для незаконного вывода денег

03 октября 2022

346

Обналичка под ключ: АФК «Система» использует свои структуры для незаконного вывода денег

По официальным заявлениям корпорации, инвестиционный портфель АФК «Система» состоит преимущественно из российских компаний в различных секторах экономики – телекоммуникации, розничная торговля, строительство, высокие технологии, лесозаготовка и лесопереработка, фармацевтика, медицинские услуги, сельское хозяйство, энергетика, финансы, гостиничный бизнес и так далее.
Из этого должен следовать логический вывод, что «Система» обладает высочайшей репутацией и щепетильно относится к законодательству Российской Федерации. Однако в Сети стали появляться материалы, которые опровергают это предположение. Причем речь идет не о мелких нарушениях и скандальчиках, которые всегда будут иметь место в деятельности корпорации, в которой работают десятки тысяч людей. Если бы речь шла об эксцессе какого-нибудь менеджера из МТС или «Аэромакса», входящих в корпорацию, «напарившего» клиента на пару десятков тысяч рублей, то можно было бы уверенно утверждать, что скандал не стоит выеденного яйца и конкуренты просто пытаются раздуть шум из ничего.

Но речь идет о системной деятельности входящего в корпорацию «Система» «МТС-Банка», посредством которого выстроена схема обналички денег. По сути, на базе АФК «Система» выстроена система конвертационных центров. Благо корпорация столь огромна, что имеет свои структуры на территории практически всей страны. Ключевым звеном здесь является «МТС-Банк», через который ведется обналичивание денег, но без предприятий, выдающих клиенту необходимый набор документов, схема не смогла бы работать.

На практике все это выглядит следующим образом. Для обналички в большинстве случаев применяется схема с «договором строительного подряда». Представители «Системы» обеспечивают клиента необходимым комплектом документов, включающим в себя договор строительного подряда, приложений к нему и счетов на оплату. После оплаты по договору подряда представители ПАО «МТС Банка», принимающего платеж, закрывают глаза на назначение платежа (строительный подряд), изменяя его сформированным письмом, якобы от имени компании-плательщика (строителя) с предложением изменить назначение платежа на закупку оборудования, после чего обрабатывают платеж. 

Дальше платеж принимается компанией «Системы» как за оборудование, с последующей отгрузкой товара в адрес якобы компании-плательщика (строителя). Однако товар фактически разъезжается в адрес иных компаний, где в последующем передается за минусом вышеуказанной комиссии клиенту (строителю).

Этот «производственный цикл», к вящему удовольствию клиента, получается «замкнутым» - благо в АФК «Система» входит весь необходимый для работы конвертационного центра набор: розница, опт, производство, финансы. Ключевым звеном является «МТС Банк», в котором и происходят манипуляция с платежами и через который идут деньги. 

Схема, собственно, не нова – так работают все подобные центры. Но в случае с «Системой» она минимизирует затраты по обналу – как уже говорилось, все необходимые звенья для такой схемы сосредоточены в одной структуре. Услуги «Системы» обходятся клиенту гораздо дешевле «рынка» - в 10-12% от первоначальной суммы. То есть, если вам, к примеру, нужно вывести из оборота вашей фирмы десять миллионов рублей, то после прохождения денег по счетам структур системы вы получите на руки девять миллионов абсолютно «чистых» наличных, к которым практически невозможно подкопаться. Причем очень быстро – благодаря «замкнутому циклу».

Что подвигло гигантскую корпорацию, владеющую огромными бизнесами и сосредоточившую в своих руках поистине гигантский ресурс, заниматься столь неблаговидным делом, как обналичивание денег? Ответ прост – по итогам первого полугодия 2022 года убыток компании составил 90,655 миллиарда рублей. Что особенно впечатляет, если учесть, что в прошлом, 2021 году, АФК «Система» получила 53,9 миллиарда рублей прибыли.

На фоне этих убытков в «Системе» сменили генерального директора и отказались от выплаты дивидендов. Но, судя по всему, ключевые акционеры корпорации прекрасно понимают, что по итогам 2022 года АФК «Система» просто рухнет и придется объявлять о банкротстве. Причина – санкции, и банкротству никто не удивится. 

Потому можно предположить, владельцы ПАО «Акционерная финансовая корпорация „Система“» решили выкачать из компании, стремительно катящейся в финансовую пропасть максимум денег, пока она еще держится на плаву. О суммах, которые осядут в их карманах в результате превращения «Системы» в обнальную империю, можно только догадываться. Как и о том, почему на эту деятельность закрывают глаза правоохранительные органы, ведь не замечать таких масштабов просто нереально.