"Финам" посылает клиентов в "фигвам"?

05 сентября 2018

2914

"Финам" посылает клиентов в "фигвам"?

Клиент инвестиционного холдинга "Финам" Сергей Большаков считает, что его обманули на 300 млн руб. Об этом он написал в редакцию The Moscow Post. Полтора года Большаков пытается добиться правды. А сотрудники холдинга "Финам", похоже, откровенно издеваются над ним. В отчаянии Большаков записал видеообращение к Владимиру Путину. Другой управы на холдинг "Финам" нет?

На прошлой неделе ЦБ заподозрил инвестиционную компанию в манипулировании на рынке ценных бумаг. "Финам" могла быть замешана в мошенничестве и помогала выводить деньги акционеров за рубеж? По мнению регулятора в 2012–2016 гг. клиенты "Финама" и сама компания участвовала в сделках, которые, создавали видимость торговой активности и ликвидности, а также искусственного формировали и поддерживали цены финансовых инструментов.

После нашей публикации о компании "Финам" в редакцию обратился один из ее клиентов, который считает себя ограбленным инвестиционным холдингом. Сергей Большаков в отчаянии. Он честно заплатил за полученный доход государству 13%, что составляет 45 млн руб. А вот 80% его дохода – 300 млн руб., по всей видимости, было присвоено холдингом "Финам".

Его сотрудники, видимо, откровенно издеваются над своим клиентом, посылая ему и его сыновьям с корпоративных адресов нецензурное слово, означающее, что они ничего не получат. Обращения Большакова в Генпрокуратуру, МВД и ЦБ пока не принесли результатов.

Если компания может так вести себя по отношению к одному клиенту, то, возможно, что Сергей Большаков – не единственный, кто мог от нее пострадать. И какими тогда суммами могут исчисляться "доходы" холдинга, полученные от доверчивых клиентов? И почему бездействуют правоохранительные органы?

Россияне постоянно становятся жертвами тех или иных финансовых мошенников. К этому давно уже привыкли. Но одно дело, когда люди доверяют свои деньги сомнительным лицам и организациям и совсем другое, когда их обманывает крупная организация, работа которой контролируется ЦБ. Получается, что со стороны государства финансовый инвестор, платящий ему налоги, ничем и никем не защищен?

Претензии Большакова к "Финам"?

В редакции нашего издания есть копия заявления Сергей Большакова в следственный комитет Москвы, в котором он высказывает свои претензии в инвестиционному холдингу "Финам". Просто диву даешься, насколько нагло могут вести себя менеджеры крупной финансовой организации, которая работает в сфере оказания услуг.

Большаков просит провести проверку и возбудить в отношении сотрудников инвестиционного холдинга "Финам" (адрес: 127006, г. Москва, Настасьинский пер., д.7 стр.2) уголовное дело по признакам преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4; РФ по факту хищения у него активов в виде денежных средств и ценных бумаг путем мошенничества в особо крупном размере.

В своем заявлении Сергей Большаков указывает, что он и члены его семьи являлись клиентами "Финам" с 2007 г. В ЗАО "Финам" имели брокерские счета, а в ЗАО "Инвестиционный Банк "Финам". Им, как клиентам ЗАО «Финам», торгующим на российском фондовом рынке, были открыты расчетные счета для предоставления кредитов овердрафт под залог активов, находящихся на брокерском счете в ЗАО "Финам".

Обладание крупным пакетом привилегированных акций ОАО "Ростелеком" позволяло семье Большакова пользоваться значительными кредитными средствами, представляемыми ЗАО "Инвестиционный Банк "Финам". Однако в январе 2012 г. стало известно, что 9.01.2012 Совет биржи, на которой осуществлялись торги, исключил привилегированные акции ОАО "Ростелеком" из числа маржинальных, и все клиенты, получающие кредиты под залог этих акций, должны были изменить структуру своих портфелей до 01.02.2012 г.

Семье Большакова было предложено перевести все активы в офшорную юрисдикцию, поскольку офшорные компании, входящие в инвестиционный холдинг "Финам", находятся под другим правовым регулированием. Большаковы согласились продать принадлежащие им активы подконтрольной "Финам" компании WHOTRADES LTD. И 27 января 2012 г. в офисе ЗАО "Финам" подписали большой пакет документов о продаже своих активов.

Из полученных от продажи акций средств семья Большакова заплатила налоги в размере 45 млн руб. На оставшиеся 300 млн руб. от продажи активов для нее должны были приобрести привилегированные акции "Ростелеком". Для оперативного управления активами у Большакова потребовали оформления документов об использовании электронной подписи. На что он согласился, т.к. оснований не доверять сотрудникам "Финам" у него на тот момент не было. И, наверное, зря.

В какой-то момент Сергей Большаков, видимо, забыл хорошую поговорку – доверяй, но проверяй. И перестал глубоко вникать в управление его активами. А потом заметил, что с его брокерского счета, обеспечивающего законно выданные кредиты, было выведено 25 млн руб. В результате, кредиты оказались необеспеченными.

В ходе судебного разбирательства сотрудники "Финам" представили документ - выписку от некой компании VIONMANE LTD, из которой следовало, что на счету Большакова в этой компании находились активы общей стоимостью 1 млрд 649 млн. рублей. Каким образом они могли туда попасть Большакову было неизвестно, так как он не имел доступа к управлению этим счетом.

Даже этих случаев, описанных в заявлении Сергея Большакова, достаточно, чтобы убедиться в непорядочности менеджеров "Финама". Налицо махинации, которые, возможно, совершались при помощи электронной подписи Большакова. В марте 2014 г. поступило распоряжение провести проверку по его заявлению, но уже в апреле заявителю отказывают в возбуждении уголовного дела. А через год на свое обращение к президенту Владимиру Путину Сергей Большаков получает ответ, что оно рассмотрено и передано в МВД. Круг замкнулся?

Что такое "Финам"?

Вывод из ситуации, в которую попал Сергей Большаков можно сделать один – с любой финансовой структурой ухо надо держать в остро. По крайней мере, в нашей стране так уж точно. А то можно и без штанов остаться. И это – только единичный частный случай. А сколько таких может быть по всей России?

В холдинг "Финам" входит несколько организаций. И работа некоторых из них вызывает недоумение. Где прибыль этих организаций? Ее нет, а значит они не платят налоги. Может, уклоняются от них? Не является ли это преступлением?

Возглавляет "Финам" Виктор Рекша, о котором, например, еще в 2013г. издание "Захват" писало, что он признан в США мафиози. Естественно, что холдинг "Финам" назвал это вбросом конкурентов. Но бывает ли дым без огня?

Издание также публиковало документы разбирательств "Финам" с программой Андрея Караулова "Момент истины", которая обвинила Рекшу в рейдерском захвате. Владелец "Финам" грозил Караулову судом, но в иске было отказано. Так кто же он – Виктор Рекша? Может быть клиентам "Финам" стоит серьезно задуматься, прежде чем иметь дело с этой компанией?

Самое интересное, что претензии в "Финам" периодически возникают уже в течение 10 лет. Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) в 2008 г. обвиняло "Финам" в нарушении законодательства о порядке выкупа паев, а в 2009 г. – в нарушении запрета на совершение необеспеченных продаж.

Известна и история сотрудничества "Финам" и "Живого офиса" крупнейшего петербургского поставщика офисной продукции. Компания выдала "Живому офису" кредит в 150 млн рублей под залог акций. А они потом практически обесценились – спустя три года подешевели почти в 20 раз. В 2016 г "Живой офис" начал процедуру своего банкротства. Это мог быть замаскированный вывод денег?

А "Финам" все на плаву. Может быть у Виктора Рекши есть наверху серьезные покровители? Свои финансы каждый был бы не прочь преумножить. Только не происходит ли это в отдельных случаях за счет таких клиентов, как Большаков?