Россия бандитская. Кассир тамбовского общака Илья Клигман нагрел бюджет на сотни миллионов

16 апреля 2018

2277

Россия бандитская. Кассир тамбовского общака Илья Клигман нагрел бюджет на сотни миллионов

Банки-пылесосы постепенно разламывают экономику РФ. Один из таких «финансовых вредителей» - «Арксбанк».

Сообщает портал АНТИКОР со ссылкой на СМИ.

«Во время проверки банка случайно кто-то из инспекторов заметил на экране следы другой автоматизированной банковской системы (АБС). Высветился другой операционный день - за эту же дату, но с другими цифрами. Начали копать глубже, - отмечает специалист Центробанка.

Как оказалось, сотрудники банка «в наглую» скрывали настоящее положение дел банка. Клиенты несли деньги в банк, но официально писалось, что вкладов меньше. Таким образом была создана система по выводу средств, по которой клиенты не смогут доказать АСВ, что действительно были вкладчиками!

По данным ревизоров, сотрудники «Арксбанка» показывали служащим ЦБ отчетность, по которой сумма вкладов была меньше в десять раз!

Такую политику сотрудники «Арксбанка» проводили с 2014 года. Вкладчики, видя, что банк входит в систему страхования вкладов, несли туда деньги. Почему? Например, «Арксбанк» предлагал разместить вклады в евро долларах под 4,4% годовых, хотя на рынке никто не давал более 3% - просто не выгодно. Но народ, как во времена МММ, «попер».

Отметим, что «Арксбанк» не был первопроходцем в этом махинаторской системе. Подобными финансовыми инструментами «баловался» «Мособлбанк», который скрыл и вывел деньги 350 000 вкладчиков на астрономическую сумму 76 млрд рублей.

И «Мособлбанк» был упомянут не просто так. В «Арксбанке» работали те же люди, что и в «Мособлбанке»! Но было в обанкротившемся в июле этого года банке и новшество. «Арксбанк» не просто выкачивал из населения деньги своими «мифическими» процентами, но и переливал полученные средства своим партнерам «Рубанку» и «Тетраполису». Дальше средства распылялись в качестве кредитов, предположительно аффилированным с собственниками «Арксбанка».

«Арксбанк» - это новая генерация финансовых схем, с которой так изощренно не сталкивались ни мы, ни Центробанк. Но теперь мы об этом знаем и работаем над этим», - заявил директор департамента страхования банковских вкладов АСВ Алексей Абрамов.

После того, как ЦБ «кастрировал» «Арксбанк», очередь дошла до «РУбанк» и «Тетраполис» – оба были лишены лицензий. Более того, материалы дела были отданы в Генпрокуратуру, МВД и СКР.

Силовики на данный момент выяснили, что из «Арксбанка» к иностранному депозитарию (специалист, осуществляющий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и осуществляющий услуги по учёту перехода прав собственности на ценные бумаги), найти которого не удалось. Стоимость бумаг 4,5 млрд рублей.

Также выяснилось, что незадолго до отзыва лицензии, банк быстро вернул кредит на 600 млн рублей.

По данным ЦБ, на конец прошлого года «Арксбанк» принадлежал 10 физлицам, с весны этого 9. Ни один из акционеров не имеет даже блокирующего пакета. Ряд из них, возможно, подставные «Фурсы». Итак, у Вадима Тимофеева, у жителя Воронежа Геннадия Псарева по 18,8%, жителя столицы Николая Федорова (14,3%), Сергея Дробижева (8,2%) и Олега Санинского (6,4%). У москвичей Алексея Яшечкина и Александра Герасименко по 3,3 и 2,15% соответственно, у Александра Кафтанова из подмосковного Домодедова – 3,3%, а у прописанного в Нарьян-Маре Григория Филиппова – 3,5%. Особого внимания заслуживает господин Герасименко, который возможно и стоит за всеми миноритарными акционерами.

Куда «уплыли» менеджеры «Арксбанка»?

После того, как ситуацией занялись силовики, служащие «Арксбанка» быстро покинули свои рабочие места и обосновались в бурятском «БайкалБанке» (ББ).

У этого банка все было неплохо, в конце прошлого года он прошел плановую проверку Центробанка, подтвердив выполнение нормативов. Работал с драгметаллами и махинациях замечен не был.

Но после прихода сотрудников «Арксбанка» в ББ там начали происходить странные с точки зрения закона вещи. Вначале «БайкалБанк» закрыл свои представительства в Бурятии. Потом в других регионах.

А все потому, что ЦБ потребовал от организации принявших у себя сотрудников «Арксбанка» «создания дополнительных резервов на сумму 330 млн рублей». Но сотрудники бурятского отделения ЦБ решили не тянуть и перевели ББ в «группу повышенного риска и заблокировали корсчет, списывая все средства на погашение кредита, ранее полученного от Центробанка, и ничего не оставляя для расчетов с клиентами». К чему такая спешка? А дело в том, что бурятские ЦБшники настояли, чтобы «БайкалБанку» помогали банки, аффилированные с «Арксбанком»!

Совпадение или нет, но в марте же завершилась плановая проверка Арксбанка регулятором. По ее итогам было ясно, что до отзыва лицензии остались считанные недели, может, месяцы.

В итоге, «ББ» перешел под контроль банков, связанных с «Арксбанком»! И самое интересное, буквально за несколько дней до отзыва лицензии у «Арксбанка», был избран новый председатель правления «БайкалБанка» - никому неизвестный Виталий Авдеев.

Так вот, в ходе спасения банками, аффилированными с «Арксбанком» - «РУбанком», «Инкаробанком», «Агросоюз», УМбанком «БайкалБанк» передал все свои прибыльные активы этим банкам.

Также отметим, что в Бурятию для «решения вопросов, связанных с «БайкалБанком» прилетал из столицы России Александр Герасименко - один из акционеров и зампред «Арксбанка».

«Герасименко возглавлял правление Арксбанка полтора года до апреля 2015-го, когда он поменялся должностями со своим замом Диной Пахомовой. Герасименко, как и еще один член правления «Арксбанка», работал в банках, лишившихся лицензии. Герасименко возглавлял юридическое управление Дил-банка (лицензия отозвана в декабре 2015 г.) и банка «Евромет», - отмечают осведомленные в ситуации люди.

Итак, в Улан-Удэ господин Герасименко уволил сотрудников банка и набрал «нужных» менеджеров. Отметим, что Герасименко имел неоднократные контакты с главой Нацбанка Бурятии - филиала ЦБ РФ Николаем Степановым.

В итоге возглавил «ББ» Виталий Авдеев, по протекции Герасименко, как считается, который сказал, что считает «перспективными векторами развития банка западные регионы страны». Основываясь на этом, менеджер закрыл часть отделений в Бурятии и открыл в Москве!

Вскоре в столице России начал действовать еще один банк-пылесос, ведущий свою деятельность по схожей с «Арксбанком» схеме, и это был «БайкалБанк».

Как «БайкалБанк» прокрутил деньги вкладчиков и обдурил ЦБ?

Московские ЦБшники, «наученные» историей с «Арксбанком», начали проверять «ББ». Ожидаемо организацию отключили от БЭСП (системы банковских электронных срочных платежей).

Банк под руководством Авдеева был на грани отзыва лицензии. Уже в начале августа Центробанк вынес предписание «ББ» об ограничении операций. Самое интересное, за несколько дней Виталий Авдеев продал офисы банка в Бурятии и Москве и недвижимость на 1 млрд рублей!

Кстати говоря, ЦБ заявил, что данные сделки недействительны! Банк лишили лицензии. После этого конкурсные управляющие обнаружили еще одну сомнительную сделку Авдеева. Он обменял имеющиеся к «БакалБанка» облигации госхолжинга «Вертолеты России» и бумаги паевых фондов на акции Таганрогского комбайнового завода. Бумаги «ББ» стоили 378 млн рублей. А бумаги ТКЗ 15 млн рублей. Так вот, после обмена, Авдеев полученные акции ТКЗ обменял на золото!

Также Авдеев прокрутил еще одну операцию. Он вернул «безвозмездную» помощь акционера «БайкалБанка» Александра Венидиктова, который ранее «пожертвовал» 100 млн рублей. Проблема в том, что это «жертва» опять может оказаться на бумаге. Другими словами, возможно Авдеев вывел 100 млн рублей.

«Есть подозрение, что это допсоглашение, хотя оно и датировано июлем, появилось на свет уже после августовского предписания Центробанка РФ. В итоге вся «безвозмездная» помощь была истребована Александром Венидиктовым, по нашим данным, в виде наличных денег и золота. А обычные вкладчики в это же время безнадежно ждали возврата своих кровных», - заявил изданию председатель бурятского Союза кредиторов и заемщиков Виталий Хонихоев.

Безнаказанность?

И вот за все эти дела пока никто из команды Авдеева-Герасименко не привлечен к ответственности! Да, мы упоминали о том, что ЦБшники передали после банкротства «Арксбанка» информацию в силовые ведомства. Но, правоохранительные органы даже не могут связаться с Виталием Авдеевым!

Но скандальный топ-менеджер не провалился сквозь землю. Даже наоборот, Авдеев совместно с Венидиктовым пытается обжаловать банкротство «БайкалБанка» в Арбитраже!

Более того, якобы Авдеев и Венидиктов пытаются пустить силовиков «по ложному следу» к финансисту Андрею Вдовину, который к «ББ» не имеет прямого отношения.

Ряд СМИ распространили информацию, Вдовину был предоставлен заем в сумме 204 млн рублей. Якобы финансист не захотел платить и только поэтому «БайкалБанк» обанкротился. Эти медиа ссылаются исключительно на «слова» Авдеева!

Под «крышей» ОПГ?

В банковском сообществе говорят, что работают менеджеры «Арксбанка» именем известного «в узких кругах» банкиром Ильей Клигманом, которого .

Напомним, в 2009 году господин Клигман, обвиняемый по тяжкой экономической статье УК РФ, начал давать показания против «ночного губернатора Санкт-Петербурга». В итоге, неожиданно Клигмана приговорили к условному сроку.

В 2012 году Клигман завладел «Трансинвестбанком», клиентами которого были офшоры и граждане Сейшельских островов. Возможно за этими офшорами стояли настоящие «тамбовские бандиты», которые таким образом легализовали средства.

Но в 2013 году Трансинвестбанк был лишен лицензии. Клигман уехал Малайзию, где создал компанию в сфере финансовых технологий для банковского сектора и финансовых компаний. Есть информация, что «Арксбанк» пользовался клигмановской программой!

В итоге фактически есть доказательная база на сотрудников и акционеров «Арксбанка». Но силовики почему-то не могут даже найти Герасименко и Авдеева, которые оспаривают решение о банкротстве «БайкалБанка» в суде.