Конец «успешного» пути: как Ibox Bank потерял лицензию из-за махинаций Алены Дегрик-Шевцовой

31 июля 2024

2205

Конец «успешного» пути: как Ibox Bank потерял лицензию из-за махинаций Алены Дегрик-Шевцовой

Действительно, по итогам прошлого года банк занимал восьмую строчку в рейтинге самых прибыльных банков Украины. Что на фоне конфликта в Украине выглядело хорошим показателем.

Забегая немного наперед, скажем – вся эта бурная деятельность привела к тому, что 7 марта 2023 года IBOX BANK остался без лицензии – НБУ решил ликвидировать банк из-за «систематического нарушения требований финансового мониторинга».

А описываемые «успехи» банка связывали с энергичной деятельностью Алены Шевцовой, которая, как следует из явно заказных материалов, благодаря своему профессионализму смогла вытащить IBOX BANK из финансовой пропасти.

Однако в откровенно заказных статьях умалчиваются некоторые нюансы профессионального и карьерного роста Шевцовой, которые тянут скорее, не на премию «банкир года», а на довольно увесистый срок в местах не столь отдаленных. 

Потому что успех последнего года вызван тем, что Шевцовой понадобился личный банк для платежной системы LEO, которая ей принадлежит. С этим и связана история успеха (и последующего падения) IBOX BANK.

Справка: Алена Шевцова основала финансовую компанию «Леогеймиг Пей» в 2013 году. Изначально бизнес Алены Владимировны не был полноценной платежной системой. Он представлял из себя скорее шлюз между игроками и игровыми платформами. Но предприятие разрасталось ударными темпами, и уже в 2017 году Шевцова зарегистрировала в Нацбанке внутригосударственную платежную систему «Лео», которая спустя пару лет стала международной.

И с этой платежной системой, которой владеет ООО «Финансовая компания Лео», связаны десятки уголовных дел, в которых фигурирует и IBOX BANK. 

IBOX BANK появился 30 лет назад – в 1993-м. Тогда носил несколько зловещее название – банк «Авторитет». Лишь в 2002-м владельцы переименовали его в «Агрокомбанк», а «Айбокс банком» он стал спустя еще 14 лет, в 2016-м, после того как в состав акционеров влился финансист с мутной репутацией Евгений Березовский. С собой он привел сеть платежных терминалов iBox, что дало банку новое название.

Впрочем, это банку не помогло – он катился в пропасть. Но тут на горизонте появилась Шевцова, которой понадобился карманный банк для развития ее собственной платежной системы LEO. В 2020 году она стала акционером банка, а в 2022 возглавила его. С собой она привела менеджмент из своих компаний, которых у нее насчитывается несколько, и система взаимоотношений между ними весьма запутана.

Но все дело в том, что все эти компании являются фигурантами целого ряда уголовных дел, связанных с коррупцией, незаконным выводом денег и обслуживанием деятельности нелегальных онлайн-казино. Для чего, собственно, и была придумана платежная система Шевцовой еще в 2013 году. 

На данный момент, несмотря на сложность работы с судебными реестрами в условиях полномасштабного конфликта, известно, что Алена Шевцова или же руководители компаний, в которых она является бенефициаром, фигурирует в следующих уголовных производствах:

- №32013110000000298, Статья 369 УК «Пропозиція, обіцянка або надання неправомірної вигоди службовій особі»;

- №32017100000000066, Статья 205 УК «Фіктивне підприємництво», статья 190 УК «Шахрайство», статья 212 «Ухилення від сплати податків, зборів (обов’язкових платежів)»;

- №42017000000002925, Статья 209 «Легалізація (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом», статья 205 УК «Фіктивне підприємництво»;

- №42018101060000202, Статья 190 «Шахрайство», статья 361 «Несанкціоноване втручання в роботу інформаційних (автоматизованих), електронних комунікаційних, інформаційно-комунікаційних систем, електронних комунікаційних мереж»;

- №42019000000000526, статья 171 «Перешкоджання законній професійній діяльності журналістів», статья 182 «Порушення недоторканності приватного життя», статья 255 «Створення, керівництво злочинною спільнотою або злочинною організацією, а також участь у ній»,статья 364 «Зловживання владою або службовим становищем», статья 368-2 «Незаконне збагачення», статья 387 «Розголошення даних оперативно-розшукової діяльності, досудового розслідування». В этом «букете» главным фигурантом был муж Шевцовой, высокопоставленный сотрудник полиции Евгений Шевцов.

Как видите, набор солидный. Часть уголовных производств закрыта, часть еще расследуется. Ну, как «расследуется», как все в нашей стране, где фигурируют денежные мешки – дела висят в Едином государственном реестре судебных дел, но вяло движутся либо к развалу, либо закрытию.

О том, что творится в IBOX BANK под руководством Алены Шевцовой, говорят следующие выписки из судебных решений, которые удалось отыскать в реестрах.

22.01.2022 Голосеевский районный суд Киева не увидел административного правонарушения в действиях должностных лиц ПАО «АЙБОКС БАНК», которые в ответ на запрос в рамках выездной проверки НБУ по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, скрыли 7,5 млрд грн. транзакций с ООО «ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЛЕОГЕЙМИНГ ПЭЙ», а всего должностные лица ПАО «АЙБОКС БАНК» пытались скрыть транзакций на более чем 14 млрд грн, плюс не предоставили информацию о мерчантах по отдельным МСС-кодам.

В 2021 году Финансовая компания «Леогейминг Пэй» отсудила 100 000 грн компенсации у журналистов за публикацию недостоверной информации, порочащей деловую репутацию. «Недостоверной информацией» была публикация от 28.10.2020 под заголовком: «Пророссийские телеграмм-каналы "Резидент" и "Легитимный" защищают нелегальный бизнес», содержавшую следующую цитату: «компания ООО «ФК "Леогейминг пэй"» в прошлом году пропустила через себя 262 млн грн денежных переводов на пополнение игровых счетов нелегальных онлайн-казино и букмекерских компаний».

Постановление суда содержит прекрасное: «Истцом был приобщен к материалам дела список (перечень) всех контрагентов (ведение и публикация которого предусмотрена законодательством в сфере финансовой деятельности), с которыми Общество с ограниченной ответственностью «Финансовая компания Леогейминг Пэй» поддерживает деловые отношения. Среди указанных контрагентов, в частности, есть ПАО АБ «Укргазбанк», КП «Киевтраспарксервис», КП «Харьковпарксервис», ПАО «ПФ Украина», ПАО «Киевстар», ПАО «Банк Фамильный», КП «Парковка и рынок» Черниговского городского совета, ПАО «Айбокс Банк», ПАО «Первый инвестиционный банк». Из указанного списка не усматривается, а ответчиком не доказано, что все контрагенты или хотя бы некоторые из них связаны с азартными играми, в частности, нелегальными онлайн-казино».

22.06.2022 тот же «Леогейминг» выиграл еще одно дело во второй инстанции, где заставлял журналистов убрать «недостоверную» публикацию под названием «Работа на РФ, оффшоры и "оптовая торговля компьютерами": как работают онлайн-казино в Украине. Елена Дегрик Шевцова), Айбокс Банк (терминалы ibox) и другие – куда уходят деньги от онлайн-казино в Украине».

С журналистов хотели взыскать еще один миллион гривен «моральной компенсации», но суд в удовлетворении этой части иска отказал.

В рамках вышеприведенного любопытна история со штрафом от НБУ, который IBOX BANK получил в октябре 2021 года за ненадлежащую проверку клиентов банка и нарушения требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию боевиков и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Банк получил самый высокий штраф из всех возможных – 10 миллионов гривен. Которые собирался отсудить у НБУ, но вовремя передумал – видимо, в банке поняли, что лучше тихо заплатить 10 миллионов, чтобы не потерять миллиарды.

Кстати, тогда же из-за нарушения того же закона, но в части ненадлежащего управления рисками, была на 549 тысяч грн оштрафована «ФК ЛЕОГЕЙМИНГ ПЭЙ».

В 2021 году IBOX BANK получил лицензию Комиссии по регулированию азартных игр и лотерей Украины (КРАИЛ) на прием платежей в пользу интернет-казино и лицензию на «ведение деятельности в сфере игорного бизнеса». Так что с этой стороны вроде бы было все нормально.

Но позавчера история «успеха» привела к логичному концу: IBOX BANK остался без лицензии, а Национальный банк принял решение о его ликвидации. На следующий день, 8 марта, в IBOX BANK пришли с обысками. 

Решение о ликвидации банка было принято на том же основании, на котором IBOX BANK получил штраф в октябре 2021 года – нарушения требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию боевиков и финансированию распространения оружия массового уничтожения». 

Видимо, год назад, когда «мир в глазах» России закончился, Шевцова не поняла, что ситуация кардинально изменилась и копеечным (в масштабах вывода денег в РФ) штрафом уже не отделаешься. И продолжила «рубить бабло».

В свете вышесказанного ждем дальнейшего замечательного развития сюжета. Особенно интересно будет узнать о сотрудничестве с российской федерацией и выводе денег в рф через платежные системы Шевцовой, от которых с таким азартом пытался откреститься IBOX BANK еще несколько дней назад.