Моралес Джимми,Аревало Бернардо,Мария Консуэло Поррас,Арендт Ханна,

Суд в ОАЭ приговорил его к тюрьме и обязал выплатить $940 миллионов.

В 2018 – 2019 годах агентство FLB.ru опубликовало ряд журналистских расследований о деятельности талантливого изобретателя серых финансовых схем Ильи Клигмана, который какое-то время был бухгалтером «ночного губернатора Петербурга» Владимира Барсукова/Кумарина. В частности, этому финансисту с криминальными наклонностями посвящены были материалы «Спрут по имени Илья Клигман» и «Похоже, махинациям Клигмана пришёл конец».

«Тетрадочные вклады» криминального банкира

Клигман родился в 1977 году в Казахстане, паспорт получил в Нижневартовске в 1994-м. Свою первую фирму «Белмос» он открыл в 20-летнем возрасте. В 1997 году был прописан в одном из общежитий Липецка. В 2000-е был президентом компании "Петро-Юнион". В 2007 году Клигмана арестовали по обвинению в мошенничестве, но, заключив договор со следствием, он выступил свидетелем обвинения против Барсукова-Кумарина на выездном заседании Куйбышевского райсуда Санкт-Петербурга. Как писал «Росбалт», Клигману за показания на лидера «тамбовской» группировки изменили обвинения с тяжкой экономической статьи УК РФ на нетяжкую. В результате суд приговорил его к условному сроку.

Новости по теме:  

Затем Илья Клигман продолжил изобретать необычные финансовые схемы, используя разные банки. Например, вместе с председателем правления «Геобанка» он решил сделать из кредитного учреждения ритейлера. Как писала газета «Версия», «Геобанк» может «брать деньги вкладчиков, что ни в каких официальных документах поступление вкладов не отражается». То есть создавалась так называемая «двойная касса», и вкладчики оказывались в ситуации, когда даже при крушении кредитного учреждения АСВ не выплатит им средства. В банковских кругах такая схема получила название «тетрадочные вклады».

Однако самым скандальным делом «теневого бухгалтера Кумарина» можно считать ликвидацию банка «Агросоюз». В декабре 2019-го ТАСС передало, что «временная администрация по управлению банком "Агросоюз" выявила операции, направленные на вывод активов на сумму более 7 млрд рублей». Через несколько дней «Агросоюз» был признан банкротом, и деловые издания оповестили о том, что «дыра» в капитале столичного банка «Агросоюз» достигла 15,257 млрд рублей».

За несколько дней до отзыва лицензии руководство «Агросоюза» предупредило ряд «своих» клиентов о необходимости вывода средств из банка. О предстоящем крахе «Агросоюза» знал и другой банк — «Геобанк», который немедленно расторг с ним договор об «информационно-технологическом взаимодействии при дистанционном обслуживании клиентов». (Надо сказать, что отряды финансовых пауков Клигмана перебрасывались в «Геобанк» ещё в 2016 году).

Хищения из «Агросоюза», как следует из материалов следствия, осуществлялись путём выдачи ничем не обеспеченных кредитов, а также через переуступку кредитного портфеля подконтрольным участникам махинаций компаниям. Например, незадолго до отзыва лицензии у «Агросоюза» руководство банка уступило право требования по выданным более чем на 7 млрд руб. кредитам по подложным договорам цессии фиктивной фирме «Восход». Оттуда в надежде запутать следы мошенники все долги переуступили трём другим фиктивным ООО — «Технология», «Добрые деньги» и «Мегаторг».

Основания для прекращения деятельности банка — это «кредитование сомнительных заёмщиков, проведение непрозрачных для регулятора финансовых операций» и проч. В 2019 году ГСУ ГУ МВД России по Москве возбудило уголовные дела об особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ).

Принцип криминальных схем Клигмана незамысловат: банк привлекает как можно больше вкладов, обещая «сказочные» условия, высокие проценты по вкладам. «Кураторы» закрывают глаза до тех пор, пока банк не накопит как можно больше денег. Затем деньги разворовываются, а с вкладчиками расплачиваются за счёт государства.

«Этот «теневой бухгалтер» сейчас спокойно живет в Берлине, - писало агентство FLB в 2019 году, - хотя из контролируемых им банков в России пропали более 50 млрд рублей. Но Клигман неуязвим. Потому что, вероятно, он нужен, чтобы «великая схема» продолжала откачивать триллионы государственных рублей, то есть наших с вами рублей, и так не очень богатых семей».

Генеральный директор ООО "Кондор-С" Александр Адушкин в интервью FLB тогда сообщил: «Клигман, с его криминальным прошлым и настоящим, получил вид на жительство в Германии, переехал в Берлин, покупает там дома, машины, коммерческую недвижимость и продолжает опустошать карманы россиян.

Уверен, зарубежные спецслужбы так его выпотрошили, что мама не горюй. Думаю, и сам Клигман был рад тому, что немцы получили из его рук «золотой ключ», который передадут немецкой разведке, чтоб было легче вербовать наших чекистов. Потом нельзя удивляться, откуда появляются "кроты" и так быстро разоблачают наших горе разведчиков. И сотрудников любых рангов, любых должностей, погрязших в грязных делах, конечно, легко завербовать, и наши беглые подонки, разворовав в России миллиарды, едут на Запад и сливают всё и сдают всех, чтоб можно было наслаждаться миллиардами в западных странах».

«Агросоюз» беглых банкиров

И вот в феврале 2023-го, как стало известно «Коммерсанту», прокуратура Москвы утвердила обвинительное заключение по уголовному делу организованного преступного сообщества (ОПС), похитившего более 10 млрд руб. из разорившихся банков «Агросоюз» и Инкаробанк, и направила его материалы в Басманный райсуд. Организатором вывода денег из этих кредитных учреждений, а также ещё почти десятка обанкротившихся банков следствие считает находящихся в международном розыске их конечного бенефициара Илью Клигмана и его правую руку Евгения Урина, младшего брата банкира Матвея Урина. (Матвей Урин в 2011 году был приговорён к четырем с половиной годам колонии общего режима за избиение голландского бизнесмена Йоррита Фаассена на Рублевском шоссе. Кроме того, в 2013 году старший Урин был осуждён на семь с половиной лет колонии по уголовному делу о мошенничестве на сумму 16 млрд руб. Недавно арбитраж по иску АСВ взыскал с него 2,3 млрд руб.).

Как полагают в ГУЭБиПК МВД, осуществлявшем оперативное сопровождение расследования, жертвами серийных мошенников помимо клиентов «Агросоюза» и Инкаробанка стали вкладчики Геленджик-банка (долг 825 млн руб.), банка «Интеркоммерц» (65,1 млрд руб.), Тайм-банка (700 млн руб.), Анталбанка (14,7 млрд руб.), Арксбанка (более 35 млрд руб.), Трансинвестбанка (более 9 млрд руб.), Байкалбанка (6 млрд руб.) и целого ряда других кредитных учреждений. В общей сложности из них было выведено более 150 млрд руб., которые возмещать пришлось АСВ. Сейчас в связи с этими аферами следственные органы МВД расследуют уже 18 уголовных дел.

Как установили правоохранители, разработчиками всех криминальных схем по выводу денег из «Агросоюза» и других банков являлись отвечавшая в преступном сообществе Клигмана за чёрную бухгалтерию, ранее судимая за финансовые махинации Наталья Петренко и Евгений Урин. Непосредственными же исполнителями хищений, как полагает следствие, выступали бывшие вице-президент «Агросоюза» Станислав Шеловских и зампред правления этого банка Андрей Сомов.

В общей сложности обвинения в мошенничестве, а также создании и участии в ОПС (ст. 210 УК РФ) в рамках этого дела предъявлены 20 фигурантам. При этом почти половина из них арестована заочно и находится в розыске. Сам Клигман уехал в Германию ещё в 2016 году, когда следственное управление СКР по Юго-Западному округу Москвы начало расследование хищений денег из Арксбанка, и сейчас находится в международном розыске.

«Папайя LTD» - Сердце спрута-2

В Германии Клигман не растерял дурных привычек и не превратился в добропорядочного бюргера, а продолжил придумывать и воплощать серые финансовые схемы, даже ещё более продвинутые с технологической точки зрения. И, похоже, сейчас он использует свой криминальный талант и в интересах западных спецслужб. Одна из таких схем стала нам известна.

Одна из последних криминальных финансовых схем Клигмана

Назовём главные действующие лица и организации этой схемы:

Помимо самого её создателя Клигмана. Papaya.eu — это финтех-платформа, которая предоставляет счета и платежи для цифрового банкинга, платёжных карт, индивидуальных европейских счетов SEPA и других финансовых услуг. Компания была зарегистрирована в 2012 году при объединении двух фирм Papaya Ltd и PapayaFin ltd, которыми руководил Федерик Вилья (FB). Услуги мобильного банкинга Blackcatcard.com и gekkard.com используют лицензию Papaya Ltd. Gekkard.com также отметил Fintech Assets OU в качестве партнёра по программе Cashback, членом правления которой является Алексей Селенских.

Алексей Селенских - давний подельник Ильи Клигмана: с 2003 по 2007 год он был директором департамента информационных и высоких технологий в ООО «Группа ПетроЮнион»; был директором ЗАО «МБК», учредителем которого до декабря 2021 года являлся Клигман. Владел 17-процентным пакетом акций московского банка «Долгосрочный кредит», который контролировался Клигманом до декабря 2010 года, когда у него была отозвана лицензия за несоблюдение федерального банковского законодательства. С 2016 года являлся членом Совета директоров эстонского юридического лица Fintech Assets (направление деятельности – компьютерный консалтинг. Селенских был основателем ООО «Русофт», с 2016 по 2021 год входившей в группу компаний «Рускард», которая указана партнёром ЗАО «МБК». Селенских также был акционером Геобанка с долей 7,5%.

Олег Чернышев — технический директор Blackcatсard и ООО «Папайя». С октября 2016 по апрель 2017 года он был директором по информационным технологиям, членом правления First Swiss Card. По мнению некоторых экспертов, он является основателем SIA Starbridge, а Виктория Бурлаева – финансовым директором.

Олег Чернышев, Хелена Скадина, Амиран Гурули — бывшие директора немецкого разработчика программного обеспечения K2FINTECH GmbH. Кроме того, Гурули был директором компании Friends4media GmbH, которая занимается разработкой, маркетингом, лицензированием и управлением интерактивной прибылью и развлечениями. Владельцем и руководителем Friends4media GmbH является Илья Клигман.

Подключение к First Swiss Card: в 2016 году компания SIA Hedge Capital запустила nordcard.eu, используя платежную систему бренда First Swiss Card. Компания First Swiss Car имеет аккаунт в российской социальной сети ВК. В 2016-2017 годах Чернышев занимал должность директора по информационным технологиям этой компании.

Подключение к WallexPay: Fin Communications.r.o. (ранее WallexPAY) была зарегистрирована в Чехии в 2015 году. С 2015 по 2019 год владельцами этого предприятия были Дмитрий Панурскис и Эдгардс Иванов. С 2016 года Панурскис отметил себя в качестве председателя правления и владельца «Papaya Ltd» в своём Linkedin. Иванов является директором компании Skorebee (собственник Илья Клигман).

С 2019 года Fin Communication принадлежал Роберто Занкарли. Игорь Цыболюк и Симона Мазуккабыли в числе директоров Fin Communication. С 2022 года Цыболюк является исполнительным директором «Papaya Ltd». Он также возглавлял «Selpas Ltd», директорами которого были руководители Papaya Сергей Юрлов и Дмитрий Панурскис.

Учредителем платежной системы «Мобил Капитал» был Клигман. В 2014 году эта компания задолжала московским предпринимателям 13 млн рублей по договорам аренды. По состоянию на октябрь 2023 года на сайте Mobile Capital указано, что их партнёрами являются: Rukard, Forex Formula и FirstSwissCard. В группу компаний «Рукард» входят «Рукард» (процессинговая компания) и ООО «Русофт» (разработчик и поставщик автоматизированных программных решений). По состоянию на 2015 год на долю ООО «Рукард» и ООО «Русофт» в совокупности приходилось почти 66% в «Геобанке».

Эта финансовая схема, по сути, представляет собой «Кощеево яйцо», в котором находятся жизнь и смерть «спрута по имени Илья Клигман». Пользуясь этой разветвленной системой электронных платежей, банкир-мошенник международного масштаба продолжает обманывать всех, кто попадается на разбросанные приманки. В последние время к жертвам Клигмана прибавились как богатые релоканты, так и российские предприниматели, которые всеми путями пытаются переправить свои капиталы на Запад. И все эти горе-корейки не только теряют деньги, но и становятся перспективными кандидатами на вербовку для западных спецслужб. Но среди обманутых есть и вполне законопослушные предприниматели…

«ВЧК-ОГПУ-ЦРУ» отмывает Клигмана

Информационную поддержку Клигману оказывает довольно популярный русскоязычный телеграм-канал «ВЧК-ОГПУ», девиз которого таков «Раскрывает тайны чиновников, олигархов, гангстеров, силовиков». На самом деле «ВЧК-ОГПУ» руководствуется другими задачами, которые могли бы звучать так: «Работаем на ЦРУ, отмываем своих сукиных гангстеров и мошенников», поэтому этот канал следовало бы переименовать в «ВЧК-ОГПУ – ЦРУ». Его владелец - бывший журналист «Росбалта»* Александр Шварев, который находится в розыске за клевету и вымогательство, совершенное «в целях получения имущества в особо крупном размере». В России ему грозит наказание в виде лишения свободы на срок от 7 до 15 лет. Сейчас Шварёв постоянно живёт в Риге под прямым покровительством Службы государственной безопасности Латвии, захолустного филиала ЦРУ. Кроме ведения телеграм-канала, он сотрудничает с иноагентом Михаилом Ходорковским* в ряде медиа-проектов, которые курируют западные спецслужбы.

Уже около двух лет тг-канал «ВЧК-ОГПУ» регулярно занимается отмыванием финансового мошенника Клигмана, которого представляет чуть ли не мучеником в его якобы самоотверженной борьбе против кремлёвских коррупционеров и российских спецслужб. А последние несколько месяцев внимание отмывщиков почему-то сосредоточилось на персоне российского предпринимателя Алибеке Исаеве, совладельце IT-компании Yzer Group.

Алибек Исаев

Оказывается, ещё в 2019 году Клигман обвинил Исаева в попытке кражи интеллектуальной собственности, а в качестве объекта своих претензий указывал на YzerChat. Идея YzerChat состояла в том, чтобы создать первый локальный мессенджер для резидентов ОАЭ и туристов, посещающих страну. Ходили разговоры, что этот проект поддерживала королевская семья. Большая международная команда разработала программное обеспечение, проект получил от властей одобрение — в соответствии с местным законодательством, местные правоохранительные органы должны иметь доступ к серверам и корреспонденции. И мессенджер запустили. Помимо надежной связи YzerChat также представляет пользователям возможность напрямую общаться с людьми разных национальностей, говорящими на 16 разных языках.

Клигман когда-то инвестировал в этот проект около 60 млн долларов, и сейчас попытался отжать бизнес Исаева. Один из юристов дагестанского предпринимателя сообщил FLB: «Являясь фактическим бенефициаром множества компаний, до текущего дня Клигман вёл безнаказанную деятельность, вкладывая средства во всевозможные бизнесы - от ресторанов и аквапарков до финансовых стартапов. Из принадлежащих Клигману компаний будет арестована, например, «Papaya ltd», зарегистрированная на Мальте (с партнёрами в лице Mastercard и десятком платёжных проектов), адвокаты уже подали запросы в правоохранительные органы Германии, Мальты и Чехии».

Дело в том, что недавно в ОАЭ состоялся суд, который обязал Клигмана выплатить Исаеву компенсацию в размере 940 млн долларов. Кроме того, международного мошенника в арабской стране ждёт тюремное заключение. Так что весь мир постепенно сужается теперь для криминального финансиста до размеров тюремной камеры.

flb