Полина Добриян и Тимур Турлов: два таланта по отмыву ворованных денег

08 апреля 2023

1533

Полина Добриян и Тимур Турлов: два таланта по отмыву ворованных денег

Пришло, конечно, опосредовано. Он все так же утверждает, что его бизнес чист и прозрачен, а все клиенты довольны и счастливы. Но после того, как Тимур Турлов перебрался в Казахстан, где получил гражданство и где разместил операционный офис своей инвестиционной группы Freedom Holding Corp., зарегистрированной в США и ведущей деятельность в Казахстане через АО «Фридом Финанс», которое является единственным участником АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» (бывший Kassa Nova Bank), АО «Страховая компания «Freedom Finance Insurance», АО «Компания по страхованию жизни «Freedom Finance Life», он сделал одно важное кадровое решение. Которое и подтверждает, что Freedom Holding – афера.

Чтобы читатель не обольщался по поводу словосочетания «зарегистрированной в США», добавим - Freedom Holding Corp. действительно зарегистрирована в Соединенных Штатах, в штате Невада, который славится своим фантастически либеральным финансовым законодательством. В помещении, которое предоставляет офисы в аренду и известно тем, что в нем зарегистрированы сотни фирм. К тому же штат сотрудников «материнской» компании в Шатах составляет аж одного человека. А головной офис Freedom Holding Corp находится в Казахстане, который тоже не отличается строгостью законов, а особенно – надзором за их соблюдением.

Это, вкратце, все, что надо знать о Freedom Holding Corp. и Тимуре Турлове, чтобы понимать, что представляет из себя его «инвестиционный проект». Ну а теперь к тому, что подтверждает это утверждение лучше всяких тысяч слов и экономических выкладок.

После того, как в прошлом году Тимур Турлов перебазировался в Казахстан, к нему там присоединилась Полина Дмитриевна Добриян. Которая, по ее собственным словам и по заявлению пресс-службы Freedom Finance-Казахстан, занимается развитием платежной системы PayBox Technologies, которую приобрел Freedom Holding для своей казахстанской «дочки».

Дело в том, что и сама приобретенная платежная система, и сама Полина Добриян, которая занимается ее развитием, имеют крайне дурную репутацию в бизнес-среде. Широкой публике личность Полины Добриян практически неизвестна – она несколько раз мелькала с комментариями и статьями на страницах околоэкономических изданий, которые, кроме специалистов, никто не читает.

Новости по теме: С Новым вором!: В Абхазию пожаловали «джанговские»

Да и то – это было еще в то время, когда Добриян еще только строила себе карьеру в сфере онлайн-платежей и не обросла шлейфом скандалов с нелегальным форексом, беттингом и геймингом. И не имела в своей биографии несколько погубленных проектов, самыми известными из которых являются RBK Money, PayU и Wirecard. Последний при ней потерял €1,9 млрд.

Кстати, до того, как податься в перспективный бизнес по развитию электронных платежей, Добриян занималась несколько другим направлением. О чем она почему-то предпочитает умалчивать, но Интернет помнит все.

Почему о своей работе в Coleman Services в качестве руководителя управления «Маркетинг и развитие бизнеса» предпочитает молчать Полина Добриян – загадка. Но, кажется, не такая уж и большая – потому что, как и в случае с RBK Money, PayU и Wirecard, компания потеряла в результате ее деятельности немалые деньги.

В 2013-2014 году Добриян успела поруководить коммерческим департаментом компании RBK Money, но вовремя оттуда ушла в другую компанию – PayU. После ухода из RBK Money выяснилось, что без денег остались тысячи клиентов, но в самой компании скандал решили замять и по-тихому вернуть украденные деньги.

В PayU история была несколько другой – в этой компании как раз требовались таланты Полины, поскольку PayU занималась выводом нелегальных денег из страны. Среди основных задач Добриян в компании было сокрытие нелегальных платеже в онлайн-казино, беттинг и прочие не одобряемые Центробанком деяния. Так что тут она пришлась ко двору.

Через несколько лет она перебралась в российское отделение немецкого банка Wirecard, который долгие годы был единственным расчетным банком для казино, работающих в России и Европе. При этом у Wirecard в России был и вполне официальный бизнес: в сентябре 2018 года компания создала в России юрлицо: компанию «Вайеркард», принадлежащую напрямую головной немецкой Wirecard.

В 2018 году вступил в силу закон, запрещающий банкам и платежным сервисам переводить деньги на счета нелегальных казино. В тот момент ещё никто не понимал, как именно он будет работать, и букмекеры и онлайн-казино стали подключать новые платежные сервисы, чтобы подстраховаться.

В этот момент на рынке и появилась российская «Вайеркард», которую возглавила экс-гендиректор сервиса PayU Полина Добриян. Из отчетности «Вайеркард» видно, что в 2018 году компания вела работу в формате небольшого представительства, но в 2019 году бизнес начал расширяться. В 2018 году в месяц на зарплаты у компании уходило всего 125 тысяч рублей, в 2019-м — уже 2,75 млн рублей. Активы за то же время выросли с 20 млн до 60 млн рублей. Также в 2018 году компания получила некий займ на 18 млн рублей, в 2019 году — на 80 млн рублей, и закончила его почти с 95 млн непокрытых долгосрочных обязательств и убытком в 57 млн.

Новости по теме: Стала известна новая информация о коррумпированных сотрудниках Управления Росгвардии по Санкт-Петербургу и Ленобласти

Вот результаты руководства Полины Добриян этим международным проектом, который до ее прихода был вполне успешным:

Результат прост: банкротство. Конкурсный управляющий пытается хоть как-то раздать долги, но что можно раздать, если раздавать нечем?

Зато у самой Полины дела шли вполне неплохо – она ездила в круизы и каталась на яхтах в Карибском море. О чем регулярно отчитывалась в своих соцсетях:

Хотя, казалось бы, что после такого репутационного удара Полина Добриян себе работу не найдет. Однако – нашла.

Ее таланты в отмыве и выводе ворованных денег понадобились аферисту более крупного полета – Тимуру Турлову. Который забрал ее к себе, в Казахстан, куда в прошлом году перебазировалась основная структура его финансовой пирамиды.

У куда ушло 70% его российских клиентов, пытающихся спасти свои деньги от санкций и развала финансовой системы России. Правда, похоже, что деньги достанутся Турлову. Потому что он не зря взял к себе на работу Полину Добриян и прикупил платежную систему PayBox Technologies.

Добриян предложила Турлову простой и гениальный способ заработка: предлагать клиентам положить средства на кошелек Freedom Finance и дальше заморозить их. Конечно, просто так это делать нельзя, но они придумали рабочую схему: после того, как человек кладет деньги на счёт, блокирует SWIFT, и дальнейший перевод можно сделать только в другой банк Казахстана.

Дальше махинация работает как по маслу: Freedom Finance слёзно извиняется перед клиентом, и говорит, что все средства вернут, но для этого нужно прилететь в Казахстан и лично прийти в офис, чтобы подтвердить свою личность. Дальше вы можете получить свои средства назад, вот только уже за это нужно будет оплатить огромную комиссию.

Но это однозначно только одна из деталей всего того, что происходит в Freedom Finance-Казахстан. Потому что в чем, а в таланте воровать чужие деньги, а потом отмывать их, выводя на свои счета, Полине Добриян не откажешь. А иначе – зачем она бы была нужна матерому аферисту Турлову.