Татфондбанк в серых тонах

04 марта 2023

486

Татфондбанк в серых тонах

Бывшего предправления ТФБ должны привести на допрос принудительно

Уже почти год прошел с момента, когда Роберта Мусина заключили под стражу по новому уголовному делу. Конечно, это была формальная процедура — экс-председатель правления ПАО «Татфондбанк» тогда уже находился в СИЗО и ждал апелляции на свой первый приговор. Теперь суд продлил ему арест до лета — тогда исполнится ровно год с момента поступления нового дела в суд.

Несмотря на внушительные сроки, дело тянется очень медленно. Свидетели, которых суд вызывает на допрос, не приходят и даже не поддаются принудительному приводу. В частности, не смогли доставить в суд бывшего председателя ТФБ Наилю Тагирову, которую даже называли «правой рукой» Мусина, потому что она заболела. Не смогли привести и бывшего члена правления банка Гузель Фаттахову — по причине того, что она находится «за пределами Татарстана». На заседании решено было, что привод оформят еще раз — уж очень хочется допросить этих свидетелей вживую.

К другим не пришедшим свидетелям такого же внимания стороны не проявили. И были не против, если гособвинитель Елена Петрова зачитает их показания, которые они давали еще во время следствия. Все они связаны с самой «объемной» частью обвинения в выдаче необеспеченных кредитов на 15,7 млрд рублей группе из 35 технических компаний, близких к Мусину. По версии следствия, компании не вели реальной деятельности и использовались «в схемных операциях». Между фирмами были цепочки расчетных, «транзитных» платежей, что в итоге привело к росту задолженности, уверено обвинение. Полный список компаний «БИЗНЕС Online» публиковал ранее.

Директорами фирм становились выходцы из МВД и минфина…

Фарит Аглямов на допросе рассказал, что, прежде чем прийти в ТФБ, почти три десятка лет отработал в МВД. Где-то в 2003 году его бывший коллега Фарид Бикмухаметов пригласил его работать в банк, и тот согласился — стал ведущим специалистом службы безопасности ТФБ. При Аглямове в банке сменились три начальника СБ: в 2011 году кресло главного «безопасника» занял Фоат Шамсевалеев, а в 2015-м его сместил Ильгиз Минуллин, отец главы АИР РТ Талии Минуллиной. «Службу безопасности банка курировал лично председатель правления», — рассказывал Аглямов, перечисляя бывших топов ТФБ — Мусин, Ильдус Мингазетдинов, Ринат Хайров, Дмитрий Нагуманов, Камиль Юсупов, Наиля Тагирова, Марат Загидуллин.

Несмотря на то что в обязанности Аглямова как сотрудника СБ входило «выявление преступлений, совершенных личном составом, и мошенничеств извне», на предложение своего начальника Шамсевалеева подработать номинальным директором ООО «Ленд эстейт» он согласился. «На тот момент все сотрудники службы безопасности были директорами каких-либо организаций», — объяснил Аглямов, почему не стал отказывать. Тем более что поручение, как ему было сказано, поступило от председателя правления — тогда им был Мусин. Еще один плюс — к зарплате в 29 тыс. рублей сверху обещали еще 5 тыс. каждый месяц. «Лишние деньги мне бы не помешали», — объяснял свое решение Аглямов.

Так он и стал директором ООО «Ленд-эстейт». Чем занималась фирма, спикер не выяснял, только подписывал документы, которые ему привозили курьеры из ООО «Учет.ру», в том числе и кредитные договоры. «Документы подписывал, основываясь на доверии к руководству Татфондбанка», — рассказывал Аглямов. Так продолжалось до 2017 года. «К этому времени я осознал, что участвую в серых махинациях банка, Мусина, поэтому пошел на прием к нему. Но меня не пустили», — продолжал Аглямов. После этого он продал свою долю в фирме.

К слову, фирма «Ленд эстейт» была учредителем (вместе с «Траверз компани») ООО «Ягодинская слобода». Аглямов тоже согласился стать ее директором, уже за 7 тыс. в месяц, и подписывал документы «не глядя». «Со слов Бикмухаметова, ООО входило в группу компаний банка, служило в интересах банка, — рассказывал свидетель. — Для каких целей брались кредиты, мне неизвестно. Руководство банка объясняло это тем, что получение кредитов — одно из направлений с целью получения выгоды для банка». При этом он отметил, что данная фирма реально вела деятельность, занималась стройкой: например, возвела многоэтажку на улице Ягодинской, а еще коттеджный поселок в Сокурах — все на кредитные деньги. В 2017 году Аглямов также вышел из числа учредителей.

Одним из свидетелей по делу также выступил Владимир Киряшин, который в 90-х годах работал в контрольно-ревизионном управлении минфина РТ. Он возглавлял ОАО «Артуг», которое следствие также причисляет к фирмам, получавшим необеспеченные кредиты в ТФБ. «В данную организацию меня пригласил Мингазетдинов», — рассказал Киряшин на допросе, добавив, что знакомы они были со времен его работы в минфине. По словам свидетеля, его попросили «наладить» систему управления фирм, которые входили в «Артуг», и смотреть, чтобы они не нарушали закон об акционерных обществах. «Можно сказать, что ОАО „Артуг“ занималось анализом финансовой отчетности компаний, подконтрольных Мусину», — сказал следователям Киряшин. В штате «Артуга» были три человека, которые сидели в офисе на Лево-Булачной. «Примерно в 2010 году у меня состоялся разговор с Мингазетдиновым, который сообщил, что необходимо назначить [моего заместителя] Ибрагимова на должность директора нескольких организаций: ООО „Аромат фарм“, ООО „Капитал фарм“ и, возможно, еще какой-то организации, — рассказал Киряшин и передал просьбу своему заму. — Насколько помню, Ибрагимов возглавил эти организации». В 2011 году Киряшин уволился.

…сотрудники Ак Барс Банка и только что окончивший экономфак студент

Чем занимался Карим Ибрагимов до того, как попал в Ак Барс Банк, неизвестно. Однако в 2004 году, как следует из его свидетельских показаний, он пришел на личный прием к Мусину, который тогда был председателем совета директоров АББ (с 2002 по 2013 год). Тот якобы сразу же предложил должность советника банка с зарплатой в 45 тыс. рублей в месяц.

В 2007 году Мусин вызвал его к себе и сказал, что назначит директором в ОАО «Артуг», где работала только бухгалтер. К 2010-му акции фирмы выкупил «Артуг-финанс», учредителем которого был Мингазетдинов, вспоминал свидетель. «Мингазетдинов решал текущие вопросы [этих организаций], но именно Мусин определял их судьбу», — заявил Ибрагимов. Затем в фирму директором взяли Киряшина, а Ибрагимова назначили учредителем ряда организаций. Причем изначально, по словам Ибрагимова, он отказался от этих должностей. «Меня к себе вызвал Мингазетдинов [в офис ТФБ на улице Чернышевского]. Он сказал, что для меня никаких изменений не будет, заработная плата останется той же. Я согласился, так как не хотел противоречить плану руководства», — заявил Ибрагимов. Так он возглавил ООО «Аромат фарм», «Капитал фарм» и еще какую-то фирму. Подписывал документы, в том числе и по кредитам — «сотни миллионов рублей». «[Предполагаю] что денежные средства направлялись в ТФБ и ИнтехБанк, точнее, в уставной капитал банков для увеличения положительных показателей банка», — рассуждал Ибрагимов.

На этом его приключения не закончились. Примерно в 2012 году, вспоминал Ибрагимов, его к себе вызвал Мусин и спрашивал: «где я сейчас числюсь и сколько у меня зарплата». И рассказал новость: теперь Ибрагимова ко всему прочему трудоустроят в ООО «Ипотечное агентство РТ» замначальника отдела. По словам свидетеля, в то время эта фирма занималась застройкой ЖК «Экопарк Дубрава». А в марте 2014-го Ибрагимову «предложили» перейти в ООО «МР аналитика», чтобы анализировать финансовые документы, которые поступали из приемной Мусина. «Как я понимаю, когда к Мусину кто-то обращался за финансированием строительных проектов, то какие-то проекты он мог передать мне на изучение, аналитику и подготовку заключения», — рассказал Ибрагимов.

Отвечая на вопросы следователей, свидетель рассказал, что у Мусина и Мингазетдинова, как он понял, были «товарищеские, партнерские» отношения, но все-таки последнее слово оставалось за Робертом Ренатовичем. «Мусин выступал в качестве старшего партнера, за которым оставалось право решающего голоса по серьезным экономическим вопросам», — сказал Ибрагимов.

Гульнара Гумерова, которая в 2012–2013 годах была директором номинальной компании «Полюс-С», работала в Ак Барс Банке главным экономистом экспертного отдела экономической безопасности. Должна была находить и блокировать подозрительные операции, которые, например, попадали под закон о легализации денег. По ее словам, стать «номиналом» ей предложил замдиректора департамента безопасности Николай Журов. Вторым учредителем «Полюс-С» была еще одна сотрудница Ак Барс Банка, сказала Гумерова. Причем, в отличие от других «номиналов», делала спикер это из альтруистичных соображений — деньги ей не платили. Как и договорились, она подписывала документы, которые ей привозила какая-то «бухгалтер Света». В конце концов сомнения в законности этой идеи победили, и Гумерова уволилась из компании.

А вот Руслан Закиров никакого отношения к банку не имел — просто подвернулась удача. В 2010 году он окончил экономфак КФУ и разослал резюме по банкам. «Меня пригласил на собеседование Мусин. Моя кандидатура ему понравилась, и я был приглашен на должность директора компании „Актив инвест“», — рассказал о своем невероятном карьерном скачке Закиров. По его словам, тогда он считал, что фирма входила в структуру ТФБ. На ее балансе был служебный автомобиль, катер, земли в Зеленодольском районе и квартира в Санкт-Петербурге. Спустя некоторое время он стал директором «Реал эстейт». В этих фирмах он подписывал, как и все, кредитные договоры, но вместе с тем задавался вопросами — а для чего это все? «Мне говорили, [что кредиты нужны] для финансирования других организаций, входящих в группу компаний банка, что необходимо помогать другим организациям», — рассказал Закиров следователям. Также в разное время свидетель был директором ООО «Автохаус», затем — ООО «Недвижимость плюс», в собственности у которого был ТЦ «Модная семья», а учредителем фирмы являлся сотрудник ТФБ Гусев. После краха банка Закиров ликвидировал компании, но в итоге его привлекли к субсидиарной ответственности на 650 млн рублей. Закиров заявил, что не согласен с этим, потому что подписывал документы, не вчитываясь в них.

Также в числе свидетелей допросили нескольких бывших сотрудников самого ТФБ и ИнтехБанка. Анатолий Деребенев, специалист по внутреннему аудиту, был директором АО «Казанская сельхозтехника», сотрудница по фамилии Фахиева работала в ООО «Учет. Ру» и «Креатив инвест». Ильдар Аипов, работавший в «Интехе» с 2007 года, стал директором ООО «Свитиль» по предложению Мусина. А вот Иван Киреев, например, работал в ООО «Глобал консалтинг» и сам оформлял документы по смене директоров в других технических фирмах из орбиты ТФБ. В одну из организаций трудоустроил жену своего сына, которого в итоге привлекли к субсидиарной ответственности.

Следующее заседание по делу Мусина состоится в середине марта.