Украинские вкладчики начали жаловаться на то, что иностранные банки закрывают им счета без объяснения причин. В частности, как отмечают собеседники UBR.ua, в данном случае речь идет о вкладчиках французских банков, и даже вкладчиков, у которых есть ВНЖ (вид на жительство).

Несложно догадаться, что коснулась такая ситуация далеко небедных людей. При этом, в других французских банках их тоже "динамят".

, – рассказали собеседники UBR.ua.

Подобные проблемы со счетами украинских клиентов наблюдаются и в Болгарии.

, – говорят наши собеседники.

Как рассказали UBR.ua эксперты, специализирующиеся на офшорных юрисдикциях, пока что речь не идет о массовых закрытиях счетов украинским гражданам. При этом они отмечают, что закрытие счетов может быть вызвано самыми разнообразными причинами

, – заметила в беседе с UBR.ua специалист по маркетингу компании Offshore Pro Group Анна Юдина.

Страны бывшего СССР – в зоне риска

Новости по теме: «Таки да»: Добкин решил попытаться сменить Кернеса

Вместе с этим, как заметил нам советник председателя правления Кредитвест банка Василий Невмержицкий, это отнюдь не новый процесс. Украина, наравне со многими странами бывшего СССР, считается высокорисковой страной и внимание к средствам граждан этих государств всегда было повышенным.

При этом контроль источников происхождения средств постоянно ужесточается во всем мире.

Меняются законы о противодействии легализации средств, усиливается контроль за их исполнением. Как и в Украине, за рубежом финучреждениям порой выписываются штрафы, применяются другие санкции.

, – говорит Невмержицкий.

Коронакризис только усилил эту тенденцию, говорит финансист – темпы роста накоплений частных лиц на банковских счетах в Европе резко выросли.

Проще говоря, деньги с украинским происхождением сами собой безынтересны. А риски ощутимы. Конечно, далеко не все клиенты западных банков – коррупционеры. Но выяснить это, сидя в условном австрийском офисе, не так просто.

Потому все чаще западные финучреждения и принимают решение вообще отказаться от обслуживания граждан высокорисковых стран. Это касается не только Украины.

, – подмечает советник председателя правления Кредитвест банка.

Чем аргументируют отказ иностранные банки

Аргументация отказа в обслуживании счета может быть разной, но суть при этом не меняется – правила устанавливаются внутренними распоряжениями финучреждения в рамках их рисковой политики.

Новости по теме: Пожар в сочинском лесу из-за запуска фейерверков попал на видео

Риск-ориентированный подход – не украинское изобретение. Он применяется всюду. Если какой-то конкретный банк решит, что ему лучше отказаться от обслуживания таких клиентов совсем, никто не сможет ему этого запретить.

, – отмечает Василий Невмержицкий.

Надо понимать, что при этом украинцы не являются абсолютными изгоями. Это было бы слишком большим преувеличением. Найти финучреждение, которое возьмется проверить документы, изучить источники происхождения средств и открыть счет не так уж сложно.

Другой вопрос, что такая услуга может быть довольно дорогой, а процесс очень трудозатратным. К тому же, скорее всего, это будет не финучреждение первого эшелона.

, – резюмирует Невмержицкий.