Грязные деньги, кровавое убийство

03 сентября 2019

598

Грязные деньги, кровавое убийство

Он был недалеко от главного полицейского управления Латвии, когда приблизился к оранжевому фургону Volkswagen с поддельными номерами. Закрепленный под брезентом в грузовом кузове автомат Калашникова 7,62-мм калибра произвел восемь выстрелов в машину Мартыньша Бункуса.

Четыре пули попали прямо в лобовое стекло. Бункуса занесло в дорожный знак, после чего он врезался в ограждение кладбища, где его обнаружили минутой позже. Он был весь в крови, все еще дышал. В течение следующих пяти минут Volkswagen обнаружили объятым огнем у крематория. К тому моменту 38-летний Бункус был уже мертв.

По истечение года дело остается нераскрытым, но глава криминальной полиции Латвии, Андрей Гришинс, говорит, что у него есть «ряд подозреваемых из организованных преступных групп», которые ведут свою деятельность в Латвии и в соседних странах. «Наиболее вероятной» он считает теорию о том, что убийство Бункуса «связано с его профессиональной деятельностью».

Бункус был адвокатом по банкротству. В обычных условиях эта сфера деятельности не привела бы его к встрече с профессиональным киллером, но банкротство в Латвии является необычным бизнесом – высокодоходным, опасным и коррумпированным. Детали могут быть сложными, но причина проста: несмотря на попытки навести порядок в латвийским финансовом секторе, это маленькое прибалтийское государство получило роль воронки, через которую во внешний мир попадают активы со всего бывшего Советского Союза – огромной территории, в значительной степени не тронутой принципами верховенства права.

В конкурентном мире Бункус был амбициозным. Вступить в борьбу за большой приз – это было в его характере. В момент его смерти, самым большим призом был банк ABLV, ранее более известный как Aizkraukles Banka.

В начале прошлого года ABLV «прогорел» с активами в 2,4 миллиарда евро. История банка – это история о том, как незаконные потоки денег и контрабанды со всей Евразии – от Северной Кореи, по всей вероятности, до убежищ Хезболлы на Ближнем Востоке, и от Азербайджана до Мальты, – наносят урон безопасности ЕС и подвергают риску жизни людей, которые встают на их пути.

Ажиотаж вокруг ABLV начался за три месяца до последней поездки Бункуса на работу. Банк привлек внимание в международном масштабе 13 февраля 2018 года, когда подразделение американской финансовой разведки, Сеть Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), выступило с заявлением, обвиняющим ABLV в «отмывании денег как основной деятельности банка».

Угрожающая Прибалтике паутина коррупции распространяется и в сторону Средиземноморья. «Проект Дафна», группа журналистов, именуемых в честь моей матери – убитой мальтийской журналистки Дафны Каруана Галиция, сообщил, что ABLV перечислил 1,4 миллиона долларов США от азербайджанского номинального директора, охранника, на счет дубайской компании, называемой 17 Black (выбор Джеймса Бонда при игре в рулетку). Это моя мать вышла на эту компанию в феврале 2017 года. Но она не смогла добраться до ее владельца – мальтийского бизнесмена, который, как сообщает «Проект Дафна», собирался сделать многомиллионные переводы должностным лицам – до того, как его убили 8 месяцев спустя. Бизнесмен и должностные лица отрицают какие-либо правонарушения, а их связь с 17 Black сейчас являются предметом судебного расследования на Мальте.

Мы стали напоминанием того, что, вне зависимости от причин смерти наших близких, нечто зловещее происходит на граница Европы.

От Прибалтики до Кипра и Мальты волны незаконных денег обрушиваются на границы Европы, они приходят из учреждений советского и колониального периода и хотят остаться.

Пока спикер Еврокомиссии говорит, что «улучшение надзора за отмыванием денег это работа, которая ведется и будет продолжаться», они так зависимы от США, которые так амбициозно считают долларовые транзакции своей юрисдикцией. Неясно, как долго еще это может продолжаться.

Вскоре после краха ABLV банк Rietumu в Риге, однажды получив штраф за нарушений санкций против Северной Кореи, начал конвертировать свои средства из долларов в евро.

Неясно, что стало предпосылкой для заявления FinCEN, но таковой могло стать следующее: летом 2017 года банк заявил о «политике нулевой толерантности к Северной Корее», после чего, как утверждает FinCEN, банк продолжил нарушать эту политику, содействуя осуществлению транзакций лиц, находящихся под санкциями, которые «вовлечены в поставку или экспорт баллистических ракет Северной Корее».

Заявления американских чиновников в связи с ядерной программой Северной Кореи не идеальны с репутационной точки зрения, и в течение недели банк созвал пресс-конференцию.

«Мы не участвуем в какой-либо незаконной деятельности, — заявил Вадим Рейнфельд, занимавший тогда пост заместителя председателя правления ABLV. — Нет никаких нарушений санкций».

Будучи юристом по профессии, сейчас Ренфельд возглавляет финансовую консалтинговую фирму в Риге. В своем профиле LinkedIn он отметил, что «практикуя право, мы все знаем, что порой подходим близко к грани». Он добавляет: «Мы стараемся оставаться на правильной стороне закона. Но если ты хочешь быть хорошим юристом, тебе нужно приблизиться к этой грани».

Хью Гриффитс, бывший старший эксперт ООН по санкциям против Северной Кореи, отказался комментировать конкретные компании для этой статьи. Однако он отметил, что в 2014 году обращался в три прибалтийских банка, которые позднее оказались в эпицентре скандалов в связи с отмыванием денег. Гриффит хотел знать о банковских операциях восточноевропейского авиаперевозчика и его самолете, который был задержан «с оружием из Северной Кореи на борту».

Эти обвинения по поводу оружия Северной Кореи и отмывания денег, связанных с ее ракетно-ядерной программой, кажутся отдельными, но взаимосвязанными: их точкой соприкосновения является ABLV.

Осведомленный источник сообщает, обвинения против ABLV в связи с Северной Кореей охватывают, но не ограничиваются, обстоятельства пресловутого кейса 2009 года с Danske Bank в Эстонии. Как сообщалось впоследствии, датский банк содействовал транзакциям подставной компании SP Trading Ltd, помимо прочих, имевшей регистрацию в Новой Зеландии. Ее номинальным директором был 28-летний китайский повар из Burger King в Окленде.

Дело было сосредоточено вокруг грузового самолета, задержанного в Бангкоке в 2009 году с оружием, который летел из Северной Кореи. Согласно отчету ООН 2013 года, реальные собственники SP Trading Ltd «способствовали организации транспортировки таким образом, чтобы избежать обнаружения, что подтверждает их осведомленность о незаконной природе перевозки».

Владельцы SP Trading описали груз как 145 ящиков с «механическими деталями», но ооновская проверка «выявила, что груз состоял из 35 тонн обычного оружия и боеприпасов, включая 240-мм ракеты, гранаты для реактивных гранатомётов (РПГ), переносные зенитные ракетные комплексы (ПЗРК), стоимостью более 16 миллионов долларов США… одна из крупнейших за всю историю конфискаций в связи с санкционным режимом против Корейской Народной Демократической Республики».

Транспортировка оружия, предназначавшегося для Хезболлы, была организована украинским контрабандистом через грузинскую компанию Air West. Четыре казахстанских и один белорусский пилот планировали перелет с грузом через Азербайджан, Украину и Иран на самолете Ил-76.

ABLV организовал проверку, в результате которой было установлено, что у банка были сделки с компанией, связанной с транспортировкой военного снаряжения на Ил-76. Существенно отредактированный отчет предполагает, что банк не мог знать о природе груза.

Полиция Новой Зеландии и FinCEN не смогли ни подтвердить, ни опровергнуть интерес к конкретным компаниям в своих расследованиях. ABLV не ответил на вопрос об SP Trading.

В прошлом году Дэвид Коэн, адвокат из Вашингтона (округ Колумбия) и бывший заместитель директора ЦРУ, работающий сейчас в интересах ABLV, написал в FinCEN с тем, чтобы они опровергли свое заявление. Он сказал, что оно базируется на «поверхностных и устаревших данных, и преимущественно голословных суждениях о фактах». Банк продолжает отрицать какие-либо правонарушения.

И все же, урон уже нанесен.

Формально хоть и не являясь санкцией, заявление открыло охоту на банк ABLV, который сейчас судится с Европейским центральным банком (ЕЦБ) из-за непредоставления поддержки ликвидности. Их немецкий адвокат Окко Берендс говорит, что представлял интересы трех других банков, которые рухнули из-за скандалов с отмыванием денег: Trasta Komercbanka в Риге и мальтийские банки Pilatus и Nemea. Отказывая в предоставлении поддержки, ЕЦБ заявил, что ABLV «падает или вероятно упадет».

Так и случилось: крупнейший принадлежащий латвийским собственникам и третий по размерам банк в стране рухнул.

Десятилетием раньше кризис тяжело ударил по Латвии. Простые финансовые условия позволяли экономике расти стремительно до тех пор, пока она не испытала один из худших мировых экономических кризисов. ВВП Латвии в 2009 году упал на 14% в сравнении с 3% в США. Страна осталась с огромным количеством компаний, погрязших в долгах.

Ликвидатору достается часть активов прогоревшего предприятия, которые удается вернуть. Иварс Грюнте, бескомпромиссный судебный адвокат, который соревновался с Мартыньшем Бункусом на теннисных турнирах адвокатской палаты, говорит, что до недавно наложенных государством ограничений бизнес был «действительно очень прибыльным».

Свой первый опыт в ликвидации банков Бункус получил в 2016 году, когда Trasta Komercbanka, один из старейших частных банков Латвии, потерял свою лицензию после нарушений законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Первый ликвидатор банка был обвинен в вымогательстве 1,2 миллионов евро. Полиция заявляет, что он угрожал кредиторам тем, что квалифицирует их активы как незаконные, если они не согласятся «поделиться» деньгами. Суды утвердили новую команду ликвидаторов, в которой был Бункус.

Став в том году жертвой угрозы от мотоциклиста с автоматом, Бункус вскоре нацелился на то, что когда-то было одним из самых крупных и престижных банков Латвии. «Это не было секретом, — говорит его брат Кристапс. — Мартыньш хотел был назначенным ликвидатором ABLV».

Aizkraukles Banka был создан в 1993 году. Головной офис был расположен в здании регионального отделения Банка Латвии в Айзкраукле — маленьком унылом городе в 80-ти километрах от Риги. Два прытких постсоветских предпринимателя Эрнест Бернис и Олег Филь выкупили его два года спустя и переименовали в ABLV.

Сейчас Бернис и Филь контролируют около 86% акций банка и являются двумя богатейшими гражданами Латвии. Они не ответили на запрос о комментарии, и нет предположений о совершении правонарушений ими лично.

«Я начал работать в те времена, когда рушился устоявшийся социальный порядок», — сказал Бернис на годовом отчете ABLV в 2012 году. «Рига «была местом, где с момента ее основания проходили и пересекались торговые пути с Востока и Запада», — заявил Филь, чей Инстаграм-аккаунт переполнен фотографиями с Dom Perignon, стейками, Porsche и вертолетами.

Поток денег из соседних к Латвии бывших советских стран должен был помочь им превратить Ригу, как они мечтали, в глобальный финансовый центр.

Один из бывших конкурентов AVLB — Parex Bank, который, как заявляет испанская прокуратура, связан с русской мафией, продвигал себя на постсоветском пространстве слоганом «Мы ближе, чем Швейцария!»

В 1998 году в рамках присоединения к ЕС Латвия создала подразделение финансовой разведки. Оно устанавливало минимальные штрафы для банков и их работников, уличенных в отмывании денег. Два года спустя Совет Европы, чьим требованиям к борьбе с легализацией следует ЕС, провел проверку Латвии и выявил «всеобъемлющую структуру для защиты финансовой системы».

Согласно американским прокурорам, год спустя ABLV помог колумбийскому наркобарону перевести 697 тысяч долларов. Банк заявляет, что не могу знать, что денежный перевод был связан с результатами преступной деятельности. Другое американское расследование в том году обнаружило сайт детской порнографии, который использовал счет в ABLV для получения безналичных платежей. Банк сказал, что сотрудничал с правоохранительными органами.

Банк вырос в значительную силу латвийского общества. Он финансировал аналитический центр, который возглавил бывший видный политик. Он поддерживал латвийскую сцену современного искусства и публичные скульптуры. Он занимался благотворительностью. Он делал взносы политикам и политическим партиям.

Иностранцы могли свободно открыть счета в Латвии, даже ни разу не побывав в стране, если это делалось через заграничные подразделения латвийского банка. К 2013 году у ABLV были представительства в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Владивостоке, Киеве, Одессе, Алматы, Душанбе, Баку и Ташкенте.

К 2017 году 84% вкладов ABLV приходили со всех концов пост-советского пространства. Практически все из них использовали подставные компании. Для Латвии это был высокий процент даже по тогдашним меркам: в 2017 г. общее числе вкладов нерезидентов составляло 40%.

Лиен Гатере, директор Transparency International в Латвии, говорит, что регуляторы в стране «никогда на месте не проводили проверки по счетам, открытым из России и других пост-советских стран». В любом случае, задается вопросом Гатере, как можно определить источник происхождения денег из пост-советских стран, особенно с учетом подставных компаний?

В феврале 2018 года Рейнфельд заявил: «Мы знаем, когда русские врут».

После дела ABLV в Латвии предпринимаются осознанные попытки очистить финансовый сектор страны.

Через четыре дня после заявления FinCEN антикоррупционное бюро Латвии арестовало главу Центрального банка страны Ильмара Римшевича. В заявлении утверждалось, что ABLV подкупало латвийских чиновников, но руководитель бюро Жекабс Страуме заверил меня, что арест Римшевича был по обвинениям, связанным с другим банком. Материалы по делу против Римшевича включают запись его обсуждения взятки в сауне в 2013 году.

За первые четыре месяца этого года Служба финансовой разведки страны заморозила 83,2 миллиона евро, по сравнению с 101,5 миллионов евро за весь предыдущий год. С момента основания в 1998 году по июнь 2018 года, службу возглавлял человек по имени Виестурс Бурканс, чья фамилия в переводе в латышского означает «морковь». Финансово-силовое подразделение иронично называли «морковный офис», пока Бурканса не сменила Илзе Знотиня, юрист с обширным опытом в частном секторе.

На книжной полке в офисе г-жи Знотиня стоит экземпляр Red Notice, рассказ Билла Браудера, одного из крупнейших инвесторов в России и правозащитника, действующего в интересах одного из его юристов, Сергея Магнитского, который был до смерти истерзан в российской тюрьме.

Фонд Браудера Hermitage Capital Management подал уголовную жалобу в подразделение финансовой разведки через месяц после назначения Знотиня. Жалоба призывает провести расследование в отношении неустановленных сотрудников ABLV в связи с легализацией 230 миллионов долларов США, полученных в результате раскрытого Магнитским мошенничества в России.

Согласно документу 85 банковских счетов в ABLV были использованы для легализации 102,3 миллионов долларов США. Он заявляет, что сам масштаб денежных потоков, вовлеченность лиц из санкционных списков и использование подставных компаний без реальной бизнес-цели и с хорошо известными латвийскими номинальными директорами, уже являются ясными знаками преступления и преступного умысла со стороны ABLV.

Латвийская финансовая ассоциация уделяет особое внимание двум аспектам: банкам, обслуживающим подставные компании, и не соблюдению санкций США.

«Банковская сфера запустила процесс саморегулирования», — говорит Санда Лиепина, которая возглавляет ассоциацию с 2017 года. Были выпущены директивы по противодействию легализации и соблюдению санкций. Было проведено обучение. Теперь публичный сектор наверстывает упущенное.

В апреле 2018 года латвийский парламент принял закон, который запретил банкам взаимодействовать с компаниями-пустышками, которые не могут доказать законность своего бизнеса. 57 голосов за и 17 против, все из которых принадлежат членам про-российской оппозиционной партии «Согласие».

«Основная часть работы» Лиепиной, как говорит она сама, «это изменить культуру вокруг комплаенса на предмет противодействия отмыванию денег». Многое еще предстоит сделать.

Бывший сотрудник ABLV в Риге, который работал в команде комплаенс почти десятилетие, а до этого был офицером латвийской полиции в подразделении по борьбе с экономическими преступлениями, ответил на мой вопрос о ликвидации банка следующим образом: «Это очень интересно. Но почему я должен вам что-то говорить? Что вы предлагаете?» Другой сотрудник, проработал четыре года в комплаенсе ABLV в Риге, в ответ на вопрос сказал: «Спасибо за предложение. Предполагается какое-нибудь вознаграждение?»

Я покидаю Латвийскую финансовую ассоциацию с кипой документов. Один буклет «Развитие банковской сферы в Латвии и проверка соответствия требованиям», изданный в сентябре 2017 года, содержит раздел про развитие противодействия отмыванию денег в каждом из латвийских банков. После страницы 51 сразу следует страница 61: раздел про ABLV отсутствует.

12 июня 2018 года ABLV получил одобрение «самоликвидации» от банковского регулятора, и многие испугались заметания следов.

Критики этого плана, который назначает банк ответственным за выплаты незаконных денег из активов в размере 2,4 миллиарда евро, говорят, что это ставит под риск доказательства преступления. Они говорят, что только команда сторонних ликвидаторов может обеспечить надлежащее расследование сделанных заявлений. ABLV говорит, что план тщательно продуман и контролируется банковским регулятором.

По плану проверки на предмет противодействия отмыванию денег изначально предполагалось проводить лишь в отношении вкладчиков, являющихся таковыми на дату заявления FinCEN, хотя обвинения в преступлениях относятся и к прошлым периодам. После вмешательства Службы финансовой разведки с 6 марта 2019 года Знотиня может исследовать т.н. исторические вклады, но предупреждает, что методология «еще не идеальна».

Флорис Александр, адвокат по финансовым преступлениям, который представляет мелких вкладчиков ABLV, говорит, что «самоликвидация – это быстро и выгодно для вкладчиков, но осложняет их тщательную проверку».

Методология была разработана EY, фирмой из мировой большой четверки аудиторских компаний, которая многие годы проводила аудит ABLV и его благотворительного фонда. EY, которая отклонила запрос о представлении комментария, теперь будет работать с банковским регулятором и внутрибанковской командой ликвидаторов. В Дании полиция ведет расследование в отношении EY в связи с их деятельностью как аудитора Danske Bank.

Партнер фирмы, ответственный за форензик и комплексные услуги в Прибалтике, дислоцирован в Риге. Он был старшим аудитором EY, после чего занял должность главы департамента финансового контроля ABLV. После вновь вернулся в EY.

Банковский регулятор предпочел EY финансовым разведчикам из Kroll, которые раскрыли многомиллионные потоки незаконных денех между Россией, Молдовой и Латвией. «Масштабное финансовое мошенничество включает множество юрисдикций — в этом мы хороши», — говорит Кевин Брэйн, который возглавляет работу комплаенс-команды фирмы в Европе.

Знотиня наняла Kroll, чтобы они помогли разобраться в «сотнях тысяч» отчетах о подозрительных транзакциях, которые она ожидает от ABLV. Она говорит, что в целом сложно найти профессионалов в Латвии, у которых бы не было конфликта интересов с ABLV. Это мнение разделяет и дипломат из Риги.

Бункус, который не работал на ABLV, уже в марте 2018 года был номинирован коллегией адвокатов как потенциальный ликвидатор. В итоговом списке, который был представлен банковскому регулятору, он был указан вторым из 10 потенциальных кандидатов.

Он собрал перспективную команду, включая старшего партнера PwC и другую юридическую фирму в Риге. Он также нанял американского лоббиста Дэвида Меркеля для помощи в получении дела ABLV. Их аргументом было то, что только команда сторонних ликвидаторов как они сможет обеспечить надлежащее расследование обвинений в отмывании денег. Они считали, что самостоятельная ликвидация ABLV ставит доказательства под угрозу.

27 февраля 2018 года в отеле Jefferson в Вашингтоне (округ Колумбия) Бункус встретился с Меркелем, бывшим директором Совета Национальной Безопасности США по Европе и Евразии. Они обсуждали, как обеспечить, чтобы, во-первых, ABLV не было позволено ликвидироваться самостоятельно и, во-вторых, чтобы Бункус был назначен сторонним ликвидатором.

У Меркеля обширный опыт работы в государственном казначестве в Латвии и в России. Бункус заплатил ему 62,5 тысячи долларов США за его работу. Бункус не знал, что наряду с ним Меркель работал с Латвийской пророссийской партией на парламентских выборах 2018 года.

9 мая 2018 года Бункус написал электронное письмо Меркелю о том, что говорят о предоставлении возможности ABLV самоликвидироваться, хотя банковский регулятор не озвучит официального решения до 12 июня. Наконец 17 мая 2018 года Меркель ответил, предлагая встретиться для обсуждения вопроса. Но Бункус так и не провел эту встречу. Меньше чем через две недели после этого он был убит. Нет никаких предположений о связи между их коммуникацией и последующими событиями.

Год спустя Гришинс, глава латвийской криминальной полиции, уверен, что убийство Бункуса будет раскрыто. «Мы опросили 200 человек, допросили 150 свидетелей и работаем с 20 экспертами, — говорит он. — Над делом работают 5 следователей, и еще 20 людей им помогают».

Полиция широко забросила сеть, но Кристапс, брат Мартыньша, говорит, что он и его другой брат Каспарс, «сталкиваются с невероятной небрежностью и цинизмом со стороны государства и ответственных должностных лиц». Он показывает мне фото молодого офицера полиции, где он, не будучи одет в униформу криминалиста, сидит на окровавленном пассажирском кресле машины его брата, в день его убийства.

На прошлой неделе Кристапс и Каспарс, которые описывают Мартыньша как «ядро, которое соединяло нас, троих братьев», провели пресс-конференцию в Риге. «Мы полны решимости обеспечить,  чтобы права жертв уважались и расследование было эффективным» — говорит Кристапс.