Миллиардер-банкрот Олег Бахматюк пытается «сбросить с хвоста» детективов НАБУ

27 января 2019

1786

Миллиардер-банкрот Олег Бахматюк пытается «сбросить с хвоста» детективов НАБУ

Адвокатам Олега Бахматюка, экс-владельца лопнувших банков «Финансовая инициатива», «VAB Банк» (ВиЭйБи) и хозяина агрохолдинга Ukrlandfarming, удалось заполучить для своего клиента призрачный шанс избавиться от уголовного преследования. Как пишет Павел Шульц в обзоре для CRiME и [громких дел], недавно судья Соломянского райсуда Киева Вадим Сенин обязал детектива НАБУ Владимира Пачовского рассмотреть ходатайство адвоката Александра Щербины о закрытии уголовного производства по факту возможной растраты рефинансирования НБУ должностными лицами «VAB Банка».

Как мы писали ранее, в этом году детективы НАБУ провели несколько новых обысков по делу «ВиЭйБи» и установили часть транзакций накануне признания банка неплатежеспособным.

Детективы установили, что 13 октября 2014 года менеджмент «VAB Банка» заключил с Нацбанком кредитный договор о предоставлении стабилизационного кредита на общую сумму 1,2 млрд грн.

Кроме того, в Нацбюро обратили внимание на тот факт, что в апреле 2014 года между «VAB Банком» и кипрским оффшором «Quickcom Limited» (который также принадлежит Бахматюку и, в свою очередь, владел 86,77% акций «VAB банка») был заключен кредитный договор на $45 млн сроком до апреля 2015 года с процентной ставкой в 5% годовых. Однако, перед зачислением указанных средств процентная ставка снизилась до 0,5%. В то же время за несколько дней до признания «VAB Банка» неплатежеспособным (21 ноября 2014 года), а именно 18 ноября 2014 года, Quickcom Limited направил письмо, в котором требовал досрочно вернуть кредит в полном размере не позднее 19 ноября того же года.

Детективы также установили, что при наличии надзора за всеми финансовыми операциями со стороны куратора Нацбанка, 20 ноября «VAB банк» совершил возврат $45 млн на счет Quickcom Limited. Также наблюдательный совет «ВийЭйБи» 20 ноября осуществил зачисление частных встречных однородных требований в сумме 681,57 млн грн в счет выполнения обязательств, возникших у СООО «Староверовский птицекомплекс», ООО «Агроуниверсал ЛТД», ООО «Инвестиционная компания «Агросоюз РП» и ООО «Мульти Финанс» за счет денежных средств Quickcom Limited.

Более того, как считают в НАБУ, после получения стабкредита до момента признания неплатежеспособности «VAB банка», финучреждение тратило деньги на следующие цели: возвращение депозитов физическим лицам и выплата процентов по ним на общую сумму 373,4 млн грн, $13,86 млн, 1,41 млн евро; выдача наличных с платежной карты и/или выдача наличных по банковским платежным картам на общую сумму 367,85 млн грн, $13,78 тысяч и 4 801,27 евро. Еще на 43,73 млн грн были проведены операции по снятию наличных, полученных в виде безпроцентного займа, из них 14,53 млн грн снял какой-то «левый» ФОП.

И это еще не всё. В Антикоррупционном бюро уверены, что 14 ноября, несмотря на запрет НБУ, было осуществлен досрочный возврат депозитов связанным лицам: 110 млн грн Тростянецкому мясокомбинату и 266,44 млн грн кожевенному предприятию «Свитанок».

Олег Бахматюк на появление информации о «реанимации» дела «VAB банка» отреагировал довольно нервно. Пресс-служба яичного магната через интернет-издания, подконтрольные прикормленному Бахматюком депутату Вадиму Денисенко, обвинила СМИ в некорректной подаче информации.

«Так, все факты, которые были приведены в постановлении суда уже полтора года расследовались другими правоохранительными органами, были проведены десятки допросов и следственных действий, в результате чего дело было закрыто из-за отсутствия состава преступления», - говорится в заявлении пресс-службы олигарха.

Также подал голос и сам Олег Бахматюк.

«Было официально подтверждено, что никакого вывода денег из банка не было. Это документально подтверждено другими правоохранительными органами и дело было закрыто. Все те операции, о которых говорится в представлении детектива НАБУ – были внутренними банковским операциями. Деньги не выходили из банка».

Однако с такими утверждениями не согласен финансовый регулятор – Национальный банк. Из «VAB Банка» и другого финансового уродца олигарха – банка «Финансовая инициатива» - деньги таки пропали, и НБУ желает за это наказать самого Олега Бахматюка.

Как пишут «Комментарии» со ссылкой на пресс-службу НБУ, Национальный банк Украины подал семь исковых заявлений в суд с требованием о взыскании задолженности с Олега Бахматюка, как финансового поручителя ПАО «ВиЭйБи Банк» («VAB Банк») и ПАО «КБ «Финансовая инициатива».

Перешедшие под контроль государства «VAB Банк» и «Финансовая инициатива» забросали своего бывшего владельца судебными исками, которые начали выигрывать.

Так, по данным интернет-издания «ОЛИГАРХ», в ноябре хозяйственный суд Ивано-Франковской области удовлетворил иск «VAB Банка» к Ивано-Франковскому мясокомбинату – одному из ключевых мясоперерабатывающих активов Ukrlandfarming. Суд постановил взыскать имущественный комплекс мясокомбината в пользу перешедшего под контроль ФГВФЛ банка.

Месяцем ранее, в октябре, Хозяйственный суд Черкасской области удовлетворил иск Нацбанка к ИК «Агросоюз-РП» из орбиты Бахматюка и взыскал имущественный комплекс Млиевской птицефабрики. Тогда же в Днепропетровской области был удовлетворен иск НБУ о взыскании имущественного комплекса Желтоводского мясопродкомбината. Оба актива будут проданы на открытых торгах в счет погашения задолженности банка «Финансовая инициатива» перед НБУ на сумму, превышающую 2,1 млрд грн. Та же участь постигла принадлежащую Бахматюку птицефабрику Киевская.

«Перечисленные суды – лишь видимая часть айсберга», - утверждает «ОЛИГАРХ». По данным интернет-издания, защита Бахматюка «рассыпается по всем фронтам, от Киева до Ужгорода». «ОЛИГАРХ» выяснил, что в конце ноября хозсуд Закарпатской области распорядился пустить с молотка входящий в Ukrlandfarming Береговский мясокомбинат.

Как писали [громкие дела] со ссылкой на «Зеркало недели», контроль над ПАО "ВиЭйБи Банк" Олег Бахматюк оформил в 2010–2012 годах после довольно скандального противостояния с предыдущим собственником Сергеем Максимовым. После этого началась постепенная, но довольно быстрая переориентация розничного учреждения на обслуживание корпоративных клиентов — финотчетность за 2013 год засвидетельствовала минимизацию кредитования физических лиц, при этом увеличился объем кредитов юрлицам. Эти кредиты были направлены в сельское хозяйство, в котором сосредоточены главные бизнес-интересы Бахматюка. Вопрос, получали ли при этом кредиты его прямые бизнес-конкуренты, — почти риторический.

В то же время, как в дальнейшем подчеркивал НБУ, активно «пылесосились» депозиты населения, которые использовались для кредитования юрлиц, связанных с акционерами банковского учреждения. После банкротства "ВиЭйБи Банка" общий размер расходов государства был оценен на уровне 10,4 млрд грн по следующим направлениям: 7,13 млрд — на выплату возмещения через Фонд гарантирования вкладов физических лиц; 3,13 млрд — невозвращенное рефинансирование НБУ; 0,123 млрд — средства на текущих счетах и депозитах госпредприятий (общая оценка таких убытков Бахматюком на начало 2017-го составляла 9,11 млрд грн). При этом глава НБУ Валерия Гонтарева не скрывала, что подобная ситуация возникла из-за проблем с кредитным портфелем банков агробарона: один из них выдал, по ее словам, 64% инсайдерам, другой — 96%.

Попробуем на основе публичной годовой и квартальной финансовой отчетности ПАО "ВиЭйБи Банк" определить, что стало причиной признания его неплатежеспособным в ноябре 2014 года. Ниже приведена динамика его основных балансовых показателей в период активного привлечения кредитов рефинансирования НБУ за первые три квартала 2014-го.

Основная изюминка анализа заключается в росте в этот период на 63% объема гривневых кредитов юрлицам и фактическом изъятии из банка межбанковских ресурсов в иностранной валюте. Пикантность ситуации в том, что "ВиЭйБи Банк" в этот период привлекал рефинансирование НБУ в виде кредитов "для сохранения ликвидности", предназначенных для противодействия внезапному оттоку средств вкладчиков (отражено в балансовой статье "средства других банков"). Но из таблицы четко видно, что отток гривневых вкладов был компенсирован привлеченными от юрлиц ресурсами. При этом снижение высоколиквидных активов (преимущественно средств на корсчетах в других банках) компенсировалось эквивалентным увеличением портфеля торговых ценных бумаг (вероятно, государственных).

То есть фактически в год революционных изменений, аннексии Крыма и начала войны только гривневый кредитный портфель субъектов хозяйствования "ВиЭйБи Банка" увеличился на 5 млрд грн (!), что превышает даже рост этого показателя на 3,8 млрд грн в сравнительно благополучном и стабильном 2013 году (а в целом с учетом предоставленных валютных займов и курсовой переоценки этот показатель повысился более чем на 7,3 млрд грн).

В банке на начало 2014-го были размещены и привлечены на межбанковском рынке валютные средства (вероятнее всего, их встречное размещение среди ограниченного круга банков), на протяжении трех кварталов снижались высоколиквидные активы, фактически сформировался портфель торговых ценных бумаг (вероятно, ОВГЗ).

«Таким образом, вывод о направлении полученных от регулятора средств на кредитование родственных бизнес-структур напрашивается в первую очередь, - писал в своей статье банковский эксперт Вадим Сирота. - И поскольку речь идет о потере миллиардных объемов госсредств, правоохранители должны были бы аргументировать снятие претензий к владельцу как-то более обоснованно, чем коротким и общим сообщением об отсутствии состава преступления».

Напомним: дело «ВиЭйБи» изначально расследовало Национальное антикоррупционное бюро. Однако заместитель руководителя Специальной антикоррупционной прокуратуры (САП) Владимир Кривенко, осуществлявший процессуальное руководство в том деле, вдруг решил, что оно подследственно не НАБУ, а Национальной полиции. Её дознаватели, в свою очередь, не увидели состава преступления в пропаже астрономической суммы из банков в пользу Олега Бахматюка, и уголовное производство закрыли в январе прошлого, 2017-го, года.

Наблюдатели связали это с договоренностями Олега Бахматюка с «Народным фронтом», к верхушке которого принадлежит министр внутренних дел Арсен Аваков. В частности, Бахматюку приписывают дружбу с членом политсовета «Нарфронта» министром юстиции Павлом Петренко.

Однако, все карты спутало НАБУ, которое с момента своего формирования ведет охоту на «крупную рыбу» с целью повышения политического веса руководителей ведомства, – детективы Бюро «реанимировали» дело Бахматюка.

Если с «восстанием из мертвых» уголовного производства о финансовом мошенничестве в банках агробарона всё более-менее понятно, то с судебной атакой на активы Олега Бахматюка со стороны Фонда гарантирования вкладов и Нацбанка всё не так просто.

Факт №1: летом этого года Олег Бахматюк дал большое интервью, в котором облизал со всех сторон президента Петра Порошенко и чуть ли не поклялся ему в верности. Факт №2: и НБУ, и ФГВФЛ, успешно атакующие в судах Бахматюка, входят в сферу влияния президента (Фонд официально не подчиняется никому, но его директор-распорядитель Константин Ворушилин – выходец из бизнес-структур Петра Порошенко). Ссылаясь на эти факты, конспирологи выдвигают две версии. Согласно первой, таким образом вожди из БПП склоняют агробарона к финансированию избирательной кампании политсилы на предстоящих президентских и парламентских выборах. Согласно второй, Олега Романовича наказывают за попытку кинуть государство на большие деньги, причем, в процессе «кидка» не отстегивая в партийную кассу и прикрываясь именем Петра Алексеевича.

Обе версии – не взаимоисключающие и могут одновременно соответствовать действительности. Но на самом деле всё может быть гораздо проще: Олег Бахматюк обанкротился, стал обузой и всех достал.