ГПУ: з банку "Національний кредит" вивели $25,5 млн через банк з Ліхтенштейну

09 апреля 2017

1826

ГПУ: з банку "Національний кредит" вивели $25,5 млн через банк з Ліхтенштейну

Своєю ухвалою суд задовольнив клопотання ГПУ та надав дозвіл на проведення позапланової документальної перевірки по кримінальному провадженні №12015000000000255 від 30.04.2015 з питань дотримання вимог податкового та валютного законодавства за період з 01.01.2013 по 08.06.2015 банком «Національний кредит», у тому числі, зустрічні звірки на підтвердження достовірності фінансово-господарських правовідносин з наступних питань:

- законності підписання головою правління банку договорів застави з банком Bank Frick & Co Aktiengesellschaft (Ліхтенштейн) по кредитах «Eastmond Sales LLP», «Europa Trading L.P.», «Universal Trading L.P.»;
- законності розподілу головою правління банку депозитних коштів з кореспондентського рахунку № LI05 0881 1060 5035 K000 U, відкритому у Bank Frick & Co AG у сумі 25,47 млн дол на частини, з метою їх подальшої застави по кредитним договорам, укладеним між Bank Frick & Co AG та компаніями «Eastmond Sales LLP», «Europa Trading L.P.» та «Universal Trading L.P.»;

- законності укладання банком договорів про відкриття відновлювальних кредитних ліній № 05.1-236ю/2014/2-1 та № 05.1-237ю/2014/2-1 по 30 млн.грн кожен з ТОВ «Факторингова Компанія «Актив-Гарант»;
- законності укладання банком договору про відступлення права вимоги № 03-09/14 від 03.09.14 з ТОВ «Арма Факторинг» та договору про відступлення права вимоги № 18-08/14 від 18.08.14 з ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг» на загальну суму 60 млн.грн. та подальшого викупу цих кредитних зобов`язань через ТОВ «Факторингова Компанія «Актив-Гарант»;
- законності підписання банком з ТОВ «Факторингова Компанія «Актив-Гарант» угоди від 31.10.2014 про зарахування зустрічних однорідних вимог.

Цитата з ухвали суду:

«Досудовим розслідуванням установлено, щощо на час впровадження тимчасової адміністрації, станом на 08.06.2015 за даними бухгалтерського обліку та внесеному в операційну систему банку балансовому рахунку №1500 «Кореспондентські рахунки, що відкриті в інших банках», як залишок за кореспондентським рахунком № LI05 0881 1060 5035 K000 U у Bank Frick & Co Aktiengesellschaft (Ліхтенштейн) обліковувалось 25 470 670,73 доларів США, що на зазначену вище дату за курсом НБУ (21,025806) складало 535 541 381,46 грн.

В той же час дсудовим розслідуванням встановлено, що на протязі 2014-2015 років, перед віднесенням ПАТ «Банк Національний кредит» до категорії неплатоспроможних, у керівництва банку виник протиправний умисел на заволодіння коштами з кореспондентського рахунку № LI05 0881 1060 5035 K000 U.

У не з`ясовану дату та час представником банку, який мав право вчиняти правочини із вказаним коррахунком від його іменні, укладений фіктивний Кредитний договір на суму не меншу, ніж 25 470 670,73 доларів США, на невідомий строк з метою протиправного виведення його активів та доведення до категорії неплатоспроможних. Зміст, мета, причина та умови укладення Кредитного договору уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з його ліквідації, не відомі.

Вказане свідчить, що у Bank Frick & Co AG виникло право на списання коштів у разі невиконання зобов`язань перед ним з боку боржника.

У ПАТ «Банк Національний Кредит», перед введенням тимчасової адміністрації у зв`язку з віднесенням його до категорії неплатоспроможного зникли всі рішення, протоколи, документи колегіальних органів, якими могло б оформлюватись рішення про укладення Договору застави з Bank Frick&Co AG та надання права третій особі одноособово звертати стягнення на кошти Банку. Застава коштів на кореспондентському рахунку не була відображена в обліку банку згідно вимог статті 68 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Згідно відповідей Bank Frick & Co AG від 25.06.2015 та 23.12.2015, кошти у сумі 25 470 670,73 доларів США на коррахунку № LI05 0881 1060 5035 K000 U, відкритому для ПАТ «Банк Національний Кредит», були розміщені під заставу відповідно до укладених договорів з власником рахунку ПАТ «Банк Національний Кредит» на загальну суму 40,0 млн. доларів США, а саме:

-договір застави від 04.12.2013, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_3 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Europa Trading L.P.» №605.525/1 від 04.12.2013 в особі її представника ОСОБА_4 (колишнього Спеціаліста відділу ПАТ «Банк Національний Кредит» по обслуговуванню ПТКС за сумісництвом);

-договір застави від 28.11.2014, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_3 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Europa Trading L.P.» №605.525/1.2 від 28.11.2014 в особі її представника ОСОБА_4 (колишнього спеціаліста відділу ПАТ «Банк Національний Кредит» по обслуговуванню ПТКС за сумісництвом);

-договір застави від 14.11.2013, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_3 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Universal Trading L.P.» №605.454/1.2 від 14.11.2013 в особі її представника ОСОБА_4 (колишнього спеціаліста відділу ПАТ «Банк Національний Кредит» по обслуговуванню ПТКС за сумісництвом);

-договір застави від 14.11.2013, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_3 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Universal Trading L.P.» №605.454/1 від 14.11.2013 в особі її представника ОСОБА_4 (колишнього спеціаліста відділу ПАТ «Банк Національний Кредит» по обслуговуванню ПТКС за сумісництвом);

-договір застави від серпня 2013 року, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_3 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Eastmond Sales LLP» №605.142/1 від серпня 2013 року в особі її представника ОСОБА_5 (колишній радник Голови Правління ПАТ «Банк Національний Кредит» за сумісництвом);

-договір застави від 29.08.2014, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_3 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Eastmond Sales LLP» №605.142/1.2 від 29.08.2014 в особі її представника ОСОБА_5 (колишній радник Голови Правління ПАТ «Банк Національний Кредит» за сумісництвом);

При цьому в Банку не має жодних підтверджуючих документів, які б свідчили про надання цих коштів під заставу.

Відповідно до листа судді Земельного суду Князівства Ліхтенштейн Міхаель Йелє від 15.01.2016 та листа Bank Frick & Co AG від 23.12.2015 встановлено, що Bank Frick & Co AG, 23.12.2015 використав заставні права і провів розрахунок з коррахунку № LI05 0881 1060 5035 K000 U, в частині внесків ПАТ «Банк Національний Кредит» щодо погашення боргового зобов`язання по кредитних договорах компаній «Eastmond Sales LLP», «Europa Trading L.P.», «Universal Trading L.P.».

Протиправна застава грошових коштів, які розміщені на коррахунку № LI05 0881 1060 5035 K000 U, відкритому для ПАТ «Банк Національний Кредит» в Bank Frick & Co AG та їх списання під кредитні договори компаній «Eastmond Sales LLP», «Europa Trading L.P.», «Universal Trading L.P.», представниками яких були ОСОБА_5 (радник Голови Правління Банку за сумісництвом зовнішнім) та ОСОБА_4 (спеціаліст відділу Банку по обслуговуванню ПТКС за сумісництвом), мало наслідком нанесення фінансових збитків ПАТ «Банк Національний Кредит», фактично незаконного виведення грошових коштів 1240 осіб - вкладників Банку та спричинення збитків на загальну суму 535 541 381,46 грн.

Крім того, на протязі 2013-2015 років, перед віднесенням ПАТ «Банк Національний Кредит» до категорії неплатоспроможних, у керівництва Банку виник протиправний умисел на заволодіння коштами Банку через відступлення кредиту ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) на суму 60 млн. грн., та подальшого викупу цих кредитів за ціною значно меншою від їх собівартості.

Встановлено, що у жовтні 2014 року директор ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» ОСОБА_6 подав до ПАТ «Банк Національний Кредит» документи на отримання кредиту у сумі 60 млн. грн. Для його отримання ним було надано копію підробленого протоколу №14-10/14 від 14.10.2014, відповідно до якого засновники компанії - ТОВ «Експро-Трейд» (ЄДРПОУ 36705870) та ТОВ «Укр-Петролеум» (ЄДРПОУ 302642203), нібито надали директору ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» ОСОБА_6 свою згоду на отримання такого кредиту з метою закупівлі хімічного обладнання у ТОВ «Солексім» (ЄДРПОУ 37034407) по Договору поставки № 06102014 від 06.10.2014, що не відповідає дійсності.

Засновниками ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» не проводились загальні збори від 14.10.2014 та Розділом 2 статуту вказаного товариства, в редакції на момент вчинення правочинів, передбачені виключно фінансові види господарської діяльності, до якої не входить закупівля хімічного обладнання. Таким чином, Факторингова компанія не мала права укладати договори на придбання товарів хімічної промисловості, оскільки є фінансовою компанією з виключними видами діяльності.

20 жовтня 2014 року керівництвом Банку, з метою розтрати активів банку укладено з ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» не забезпечені заставою договори про надання відновлювальних кредитних ліній №05.1-236ю/2014/2-1 та №05.1-237ю/2014/2-1 по 30 млн. грн. кожен в той час, коли пунктами 1.3, 3.3.3 цих договорів прямо передбачена обов`язковість укладання договорів забезпечення по кредитам.

Грошові кошти, отримані в результаті укладення даних кредитних договорів використані ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» не за цільовим призначенням, тобто не на закупівлю хімічного обладнання у ТОВ «Солексім», а на придбання кредитних зобов`язань на суму 60 млн. грн. у ТОВ «Арма Факторинг» та ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг».

Крім того, ПАТ «Банк Національний кредит», на підставі договорів про відступлення права вимоги № 05.1-271ю/2013/2-1 від 27.12.13 та 05.1-277ю/2013/2-1 від 30.12.2013 відступив право вимоги на суму 60 млн. грн. по кредитним зобов`язанням на ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг» та ТОВ «Арма Факторинг», після чого викупивши їх через ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» за значно меншою ціною.

Тобто, ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант», без відповідного протокольного дозволу його засновників використано грошові кошти, отримані по двох кредитах у сумі 60 млн. грн., на оплату укладених договорів про відступлення права вимоги з ТОВ «Арма Факторинг» (№ 03-09/14 від 03.09.14) та ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг» (№ 18-08/14 від 18.08.14), на підставі яких викуплено право вимоги по кредитним договорам ПАТ «Банк Національний кредит».

Після цього між ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» та ПАТ «Банк Національний кредит» виникли боргові зобов`язання один перед одним на суму 60 млн. грн.

В подальшому, між ПАТ «Банк Національний кредит» та ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант», без відповідного протокольного погодження засновників останнього, 31.10.2014 укладено угоду про зарахування зустрічних однорідних вимог.

Постановою Національного банку України №300/БТ від 30 квітня 2015 року встановлена вимога на погашення заборгованості, що виникла за будь-якими активними операціями Банку, приймається тільки в грошовій формі. Однак Протоколом №6/155/1 спільного засідання Ради і Правління Банку від 07.05.2015 прийняте рішення про зарахування зустрічних однорідних вимог і як наслідок списання 05.06.2015 (останній робочий день перед введенням тимчасової адміністрації) заборгованості ТОВ «Факторингова Компанія «Актив-Гарант» в сумі 60 млн.грн., яка виникла з умов Договорів про надання відновлювальної кредитної лінії від 20.10.2014.

Вказане свідчить, що службові особи ПАТ «Банк Національний кредит» за попередньою змовою із директором ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» уклали збиткові договори, що спричинило незаконне виведення активів Банку в сумі 60 млн грн».

Довідково

У грудні Фонд гарантування вкладів повідомляв, що поліція оголосила підозру екс-главі правління банку «Національний кредит» Ігорю Клименку. «Досудовим розслідуванням було встановлено, що свого часу голова правління ПАТ «Банк Національний кредит» підписав заздалегідь збиткові договори про відкриття кредитної лінії між фінустановою та комерційною структурою. Відсоткові ставки за кредитом були у десятки разів меншими за стандартні, що пропонувались банком. Сума збитків завданих банку за вказаними фактами на сьогодні складає 3,6 мільйони гривень», - констатували у Фонді.

За даними НБУ, на 08.03.2015 найбільшим акціонером банку «Національний кредит» був Андрій Оністрат (30,44% акцій; він – на фото). У Валерія та Сергія Горбаня було по 7,6%. По 7,47% - в Миколи Довготелеса, Олега Журавського, Валентина Пономаренка, Ярослава Волошина, Юрія Остапчука. Перелік власників менших пакетів акцій див. тут.

В офіційній заяві НБУ від 05.06.2015 щодо віднесення банку «Національний кредит» до категорії неплатоспроможних згадувалося про "системне порушення цим банком законодавства, що регулює питання запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", а також про "погіршення якості активів банку та, як наслідок, ліквідності".

У липні 2015 року Андрій Оністрат в інтерв’ю, коментуючи звинувачення НБУ на адресу банку «Національний кредит» щодо відмивання коштів, заявив, що це наклеп, і на нього «приклеїли то, чого немає» (цитата).

При цьому він робив критичні ремарки в бік Нацбанку: «Я звертався до декількох людей, які мали у своєму розпорядженні достатню суму, щоб зняти питання [докапіталізації]. Але у всіх виникало питання: а ти впевнений, що після того, як ми дамо тобі грошей, тебе не йо**ть? І я не міг нічого їм відповісти. Сьогодні, напевно, ніхто не вірить НБУ».

Ще такий епізод з інтерв’ю:

Журналистка: Говорят, что сейчас в НБУ и Фонде Вы угрожаете, что если Вас затронут – Вы начнете «быковать». Что это значит?

Онистрат: Ни разу не был ни в НБУ, ни в Фонде гарантирования вкладов после введения в банк временной администрации. Один раз разговаривал с Костей (Ворушилин, — директор-распорядитель Фонда), с Писаруком (первый замглавы НБУ) и Гонтаревой (глава НБУ) после этого ни разу не разговаривал. С Гонтаревой в последний раз разговаривал 27 апреля, с Писаруком встречался за три дня до введения временной администрации. Я никому не угрожал, хотя много знаю того, чего не знают все. Если меня кто-то как-то будет преследовать – я предам эту информацию публичности.

Журналистка: В одном из своих интервью Вы сказали, что жалеете, что ничего не вывели из банка – это была шутка?

Онистрат: Я действительно об этом жалею. Так сделали все.

Журналистка: Что Вам помешало?

Онистрат: Любовь к банку.

P.S. За даними Фонду гарантування, на 01 березня вкладники банку «Національний кредит» отримали компенсації на 279,3 млн грн (95% запланованих виплат у межах гарантійної суми).