Холдинг «Финам» грабит своих клиентов?

09 сентября 2018

2787

Холдинг «Финам» грабит своих клиентов?

Об этом он написал в редакцию Moscow Post. Полтора года Большаков пытается добиться правды. А сотрудники холдинга «Финам», похоже, откровенно издеваются над ним. В отчаянии Большаков записал видеообращение к Владимиру Путину. Другой управы на холдинг «Финам» нет? 

На прошлой неделе ЦБ заподозрил инвестиционную компанию в манипулировании на рынке ценных бумаг. «Финам» могла быть замешана в мошенничестве и помогала выводить деньги акционеров за рубеж? По мнению регулятора в 2012–2016 гг. клиенты «Финама» и сама компания участвовала в сделках, которые, создавали видимость торговой активности и ликвидности, а также искусственно формировали и поддерживали цены финансовых инструментов. 

После публикации о компании «Финам» в редакцию Moscow Post обратился один из ее клиентов, который считает себя ограбленным инвестиционным холдингом. Сергей Большаков в отчаянии. Он честно заплатил за полученный доход государству 13%, что составляет 45 млн руб. А вот 80% его дохода – 300 млн руб., по всей видимости, было присвоено холдингом «Финам». 

Его сотрудники, видимо, откровенно издеваются над своим клиентом, посылая ему и его сыновьям с корпоративных адресов нецензурное слово, означающее, что они ничего не получат. Обращения Большакова в Генпрокуратуру, МВД и ЦБ пока не принесли результатов. 

 
Если компания может так вести себя по отношению к одному клиенту, то, возможно, что Сергей Большаков – не единственный, кто мог от нее пострадать. И какими тогда суммами могут исчисляться «доходы» холдинга, полученные от доверчивых клиентов? И почему бездействуют правоохранительные органы? 

Россияне постоянно становятся жертвами тех или иных финансовых мошенников. К этому давно уже привыкли. Но одно дело, когда люди доверяют свои деньги сомнительным лицам и организациям и совсем другое, когда их обманывает крупная организация, работа которой контролируется ЦБ. Получается, что со стороны государства финансовый инвестор, платящий ему налоги, ничем и никем не защищен?

Претензии к «Финам»

В редакции Moscow Post есть копия заявления Сергей Большакова в следственный комитет Москвы, в котором он высказывает свои претензии в инвестиционному холдингу «Финам». Просто диву даешься, насколько нагло могут вести себя менеджеры крупной финансовой организации, которая работает в сфере оказания услуг.

 Большаков просит провести проверку и возбудить в отношении сотрудников инвестиционного холдинга «Финам» (адрес: 127006, г. Москва, Настасьинский пер., д.7 стр.2) уголовное дело по признакам преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4; РФ по факту хищения у него активов в виде денежных средств и ценных бумаг путем мошенничества в особо крупном размере. 

В своем заявлении Сергей Большаков указывает, что он и члены его семьи являлись клиентами «Финам» с 2007 г. В ЗАО «Финам» имели брокерские счета, а в ЗАО «Инвестиционный Банк «Финам». Им, как клиентам ЗАО «Финам», торгующим на российском фондовом рынке, были открыты расчетные счета для предоставления кредитов овердрафт под залог активов, находящихся на брокерском счете в ЗАО «Финам». 

Обладание крупным пакетом привилегированных акций ОАО «Ростелеком» позволяло семье Большакова пользоваться значительными кредитными средствами, представляемыми ЗАО «Инвестиционный Банк «Финам». Однако в январе 2012 года стало известно, что 9.01.2012 Совет биржи, на которой осуществлялись торги, исключил привилегированные акции ОАО «Ростелеком» из числа маржинальных, и все клиенты, получающие кредиты под залог этих акций, должны были изменить структуру своих портфелей до 01.02.2012 г. 

Семье Большакова было предложено перевести все активы в офшорную юрисдикцию, поскольку офшорные компании, входящие в инвестиционный холдинг «Финам», находятся под другим правовым регулированием. Большаковы согласились продать принадлежащие им активы подконтрольной «Финам» компании WHOTRADES LTD. И 27 января 2012 года в офисе ЗАО «Финам» подписали большой пакет документов о продаже своих активов. 

Из полученных от продажи акций средств семья Большакова заплатила налоги в размере 45 млн руб. На оставшиеся 300 млн руб. от продажи активов для нее должны были приобрести привилегированные акции «Ростелеком». Для оперативного управления активами у Большакова потребовали оформления документов об использовании электронной подписи. На что он согласился, т.к. оснований не доверять сотрудникам «Финам» у него на тот момент не было. И, наверное, зря. 

В какой-то момент Сергей Большаков, видимо, забыл хорошую поговорку – доверяй, но проверяй. И перестал глубоко вникать в управление его активами. А потом заметил, что с его брокерского счета, обеспечивающего законно выданные кредиты, было выведено 25 млн руб. В результате, кредиты оказались необеспеченными. 

В ходе судебного разбирательства сотрудники «Финам» представили документ — выписку от некой компании VIONMANE LTD, из которой следовало, что на счету Большакова в этой компании находились активы общей стоимостью 1 млрд 649 млн. рублей. Каким образом они могли туда попасть Большакову было неизвестно, так как он не имел доступа к управлению этим счетом. 

Даже этих случаев, описанных в заявлении Сергея Большакова, достаточно, чтобы убедиться в непорядочности менеджеров «Финама». Налицо махинации, которые, возможно, совершались при помощи электронной подписи Большакова. В марте 2014 г. поступило распоряжение провести проверку по его заявлению, но уже в апреле заявителю отказывают в возбуждении уголовного дела. А через год на свое обращение к президенту Владимиру Путину Сергей Большаков получает ответ, что оно рассмотрено и передано в МВД. Круг замкнулся?

Холдинг «Финам»

Вывод из ситуации, в которую попал Сергей Большаков можно сделать один – с любой финансовой структурой ухо надо держать востро. По крайней мере, в нашей стране так уж точно. А то можно и без штанов остаться. И это – только единичный частный случай. А сколько таких может быть по всей России? 

В холдинг «Финам» входит несколько организаций. И работа некоторых из них вызывает недоумение. Где прибыль этих организаций? Ее нет, а значит они не платят налоги. Может, уклоняются от них? Не является ли это преступлением? 

Возглавляет «Финам» Виктор Ремша, о котором, например, еще в 2013г. издание «Захват» писало, что он признан в США мафиози. Естественно, что холдинг «Финам» назвал это вбросом конкурентов. Но бывает ли дым без огня? 

Издание также публиковало документы разбирательств «Финам» с программой Андрея Караулова «Момент истины», которая обвинила Ремшу в рейдерском захвате. Владелец «Финам» грозил Караулову судом, но в иске было отказано. Так кто же он – Виктор Ремша? Может быть клиентам «Финам» стоит серьезно задуматься, прежде чем иметь дело с этой компанией? 

Самое интересное, что претензии в «Финам» периодически возникают уже в течение 10 лет. Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) в 2008 г. обвиняло «Финам» в нарушении законодательства о порядке выкупа паев, а в 2009 г. – в нарушении запрета на совершение необеспеченных продаж. 

Известна и история сотрудничества «Финам» и «Живого офиса» крупнейшего петербургского поставщика офисной продукции. Компания выдала «Живому офису» кредит в 150 млн рублей под залог акций. А они потом практически обесценились – спустя три года подешевели почти в 20 раз. В 2016 году «Живой офис» начал процедуру своего банкротства. Это мог быть замаскированный вывод денег? 

А «Финам» все на плаву. Может быть у Виктора Ремши есть наверху серьезные покровители? Свои финансы каждый был бы не прочь преумножить. Только не происходит ли это в отдельных случаях за счет таких клиентов, как Большаков?