Как «Юнистриму» удалось наладить поставку денег из России на Украину

06 июля 2018

2869

Как «Юнистриму» удалось наладить поставку денег из России на Украину

Российская платежная система «Юнистрим» смогла обойти санкции украинских властей, по-видимому, не без технологической схемы, разработанной для Связь-банка еще времен экс-министра связи Леонида Реймана. Журналисты газеты «Коммерсант», сообщившие об этом, не стали вдаваться в технические подробности. А зря. Изучив их, «Наша версия» сумела не только понять схему, но установить ее авторство.

Череда сделок

Прежде всего следует обратить внимание на фирму, которая стала посредником-проводником между российским банком и его украинскими клиентами. Известно, что за выдачу средств на Украине отвечает CEL.INT, которую в первоисточнике именуют британской платежной системой. Тем более странным выглядит тот факт, что на сайте компании указан несуществующий адрес электронной почты, а по телефону не отвечают на звонки. Представляете себе такую британскую платежную систему? Нет? Правильно. Судя по всему, такой системы не существует. Складывается впечатление, что есть лишь череда сделок, в результате которых удалось создать видимость такой системы.

Британская компания с названием CEL.INT, между тем, действительно существует. Ее штаб-квартира размещается в студии одного из бизнес-центров Лондона, что само по себе весьма примечательно для платежной системы, претендующей на международный статус.

Если верить информации, публикуемой в сети, компания была зарегистрирована в августе 2008 года под весьма непритязательным названием NEWINCCO 875 LIMITED. («Новая корпорация.875») с уставным капиталом в одну тысячу фунтов, разделенным на тысячу акций по одному фунту каждая. Но уже через некоторое время была переименована в COINSTAR EURASIA LIMITED. Главный актив компании - ее название, точнее сказать первое слово в этом названии.

Coinstar — это публичная корпорация, акции которой котируются на бирже NASDAQ. Ее историческим бизнесом была установка в американских супермаркетах приемников, которые меняли монеты на бумажные деньги, затем эта же технология использовалась для размещения в магазинах шкафов для аренды DVD-дисков, которые доставлялись туда по заказам клиентов. Отдельным бизнесом стало создание системы денежных переводов Coinstar Money Transfer.

Отдельное подразделение корпорации - COINSTAR EURASIA - специализировалось на разработке технологических решений для бизнеса в сфере финансовых транзакций. Занималась им команда технических специалистов, большая часть которых базировалась в Москве. Тут же, на улице Раевского, 4, расположен и один из двух офисов Cel International.

Чем объясняется такой выбор? Для ответа попробуем проанализировать связи корпорации на уровне акционеров и партнеров.

Индийские корни

У COINSTAR EURASIA два акционера - уже упомянутая Coinstar Money Transfer и United Payment Systems and Technologies limited (UPST). Акционерами второй являлись два британца, а вот старшим вице-президентом, отвечающим за бизнес по денежным переводам, указан Igor V. Klyuchnikov (Игорь Ключников). Ключников - один из основных игроков российской индустрии денежных переводов. На базе банка Евротраст он создал систему переводов Мигом, затем - в 2006 году - пришел на пост старшего вице-президента Связь-банка, где руководил созданием системы платежей Blizko.

В марте 2009 года Игорь Ключников покинул Связь-банк. Примерно к этому времени в нем была обнаружена дыра размером в 60 миллиардов рублей, и кредитное учреждение перешло под контроль ВЭБа. В прессе того времени переход Ключникова объясняли потерей интереса нового акционера к развитию системы платежей. Но реальность оказалась куда более интересной. В списке аффилированных с COINSTAR компаний мы увидели некую BLIZKO GLOBAL LIMITED, название которой совпадало с названием платежной системы, которую развивал Связь-банк. Ему же принадлежала половина капитала этой компании. Другую половину контролировала все та же COINSTAR EURASIA.

Если информация, размещенная в интернете, верна, то можно узнать, что BLIZKO GLOBAL просуществовал до середины 2017 года, после чего началась процедура ликвидации.

В это же время меняет своих владельцев и COINSTAR EURASIA: в январе 2018 года место COINSTAR занимает Wyndpay. Она принадлежит Самиру Виджаю Видхату (Samir Vijay Vidhate) - индийцу по происхождению, жителю Лондона, но гражданину Объединенных Арабских Эмиратов.

События развивались примерно следующим образом: заблаговременно, еще в декабре 2012 года, компания поменяла название на искомое CEL.INT. У этой замены также было свое обоснование. В 2011 году Coinstar Inc продает свой бизнес денежных переводов Sigue Corporation. Система Coinstar Money Transfer прекращает свое существование, а сама холдинговая структура переименовывается в CAPSTAR FINANCIAL HOLDINGS.

Тем более интересно узнать о появлении на Украине системы Sigue Money Transfer, принадлежащей CEL.INT LTD. На самом деле COINSTAR EURASIA, похоже, никогда не владела лицензией на перевод денег, и вряд ли и она появилась у ее преемницы - CEL.INT. Таким образом сейчас для переводов используется технологическая платформа, созданная в Москве и, скорее всего, усилиями команды экс-министра связи Леонида Реймана. «Юнистрим», вероятно, лукавит, говоря, что использует систему денежных переводов. Компания скорее всего зарабатывает, обходя санкции на перевод денег на Украину с помощью собственного нелецензированного канала CEL.INT - с самыми непредсказуемыми последствиями, тем более что мы живем практически в состоянии войны. Учитывая сложную и запутанную бизнес-историю экс-министра, можно также предположить, что Украиной созданная им система связи не ограничивается.

versia.ru