03 июля 2018
327
После того, как старый друг Эльвиры Набиулиной, лондонский беглец Вадим Беляев покинул пост главы "Открытие холдинга", размер требований Центробанка к компании резко увеличился. Если раньше речь шла о пяти миллиардах рублей, то вчера зампред ЦБ Василий Поздышев потребовал от него погасить задолженность перед банками группы «Открытие» на 335 млрд рублей. «Мы очень рассчитываем, что холдинг раскроет те объекты инвестиций, в которые пошли эти средства, и вернет деньги либо активы. Если он не будет в состоянии вернуть эти средства, тогда, скорее всего, будет инициирована процедура банкротства»,— уточнил представитель регулятора. Из чего сложилась эта задолженность, чиновник не объяснил.
По данным "Ведомостей", «Открытие холдинг» должен банкам группы «Открытие» 161,4 млрд рублей по кредитам и 162 млрд рублей по облигациям. Банк «ФК Открытие» – один из крупнейших держателей бондов холдинга: в прошлом году он реструктурировал 15 выпусков на 249 млрд рублей. ЦБ считает, что «Открытие холдинг» также должен 28 млрд рублей по кредиту, привлеченному в 2015 году у Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на санацию банка «Траст». Его срок истекает в 2021 году, но, после того как «Траст» вместе с «ФК Открытие» отошел в Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС), АСВ потребовало вернуть заем досрочно.
Эти 28 млрд рублей лежали на депозите в «Трасте», и, по мнению «Открытие холдинга», деньги должен вернуть банк, а не компания. Холдинг предлагал АСВ взыскать обеспечение по займу – евробонды «Россия-2030» на 28,5 млрд рублей. «Траст» депозит списал, ссылаясь на то, что по закону банк должен прекратить обязательства перед прежними собственниками, а холдинг все равно остался должен: АСВ передало права требования по займу в «Рост банк» – холдинг оспаривает это в суде. «Получилось двойное взимание долга, а с учетом залога – тройное», – отмечает холдинг.
["Ъ"; 02.07.2018; "«Открытие холдинг» подал иск к АСВ из-за долга в 28 млрд рублей": «Открытие холдинг» подал иск против Агентства по страхованию вкладов (АСВ) с просьбой признать недействительной передачу прав требования 28 млрд рублей Рост банку. Иск зарегистрирован в картотеке Арбитражного суда Москвы 29 июня. К производству он пока не принят.
Напомним, в конце 2014 года АСВ выделило «Открытие холдингу» 28 млрд руб. на санацию банка «Траст». Холдинг, как и предполагал план финансового оздоровления, разместил эти средства в банке в виде кредита. Позже «Траст» перешел на санацию в ЦБ. Регулятор взял эти средства под свой контроль и списал задолженность банка перед холдингом. При этом в апреле 2018 года АСВ переуступило Рост банку право требования долга от «Открытие холдинга».]
Поздышев считает списание средств при сохранении долга законным, «все остальные комментарии холдинга относятся к их собственной оценке, что справедливо, что несправедливо <...> Если мы вторгаемся в область «справедливо или несправедливо», то нужно отметить, что холдинг должен всем банкам и финансовым компаниям группы «Открытие», включая «Траст», не 28 млрд рублей, а как минимум в 10 раз больше – около 300 млрд». «И холдинг до сих пор не раскрыл, куда эти деньги руководство направило», – продолжил зампред ЦБ, добавив, что регулятор рассчитывает, что холдинг раскроет объекты инвестиций, куда пошли эти средства, и вернет деньги либо активы.
«Вопрос с нашей задолженностью перед группой «Открытие» мы обсуждаем с представителями группы в рабочем порядке, как и остальные вопросы наших взаимоотношений, – сказал представитель холдинга. – Мы испытываем интерес к разрешению этих вопросов».
Есть два варианта развития событий, говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный. Во-первых, контролирующие лица в ходе банкротства могут быть привлечены к субсидиарной ответственности, например, если будет доказано, что они своими действиями или бездействием довели компанию до банкротства, «однако это небыстрая история». Во-вторых, одновременно с заявлением о банкротстве может быть подано заявление о, например, мошеннических действиях, с помощью которых неустановленная группа лиц якобы похитила имущество, продолжает Тертычный: «Далее, как правило, возбуждается уголовное дело, устанавливаются фигуранты, объявляются в розыск. Но никого, как правило, в России уже нет».
Все это имеет смысл, только если у компании либо контролирующих ее лиц еще есть какие-либо активы, которые находятся в стране, заключает Тертычный, вернуть значимые активы из-за рубежа практически невозможно.
«Стратегии работы с проблемными активами могут быть разными, а потому заявление ЦБ можно расценивать как сигнал акционерам «Открытие холдинга», элемент переговорной позиции. С другой стороны, у регулятора могут быть исчерпаны другие инструменты давления на холдинг и банкротство может быть единственным выходом. Нельзя исключать, что цель этого процесса – не реализация активов холдинга, которых не так много, а попытка получить более полную информацию о сделках и денежных потоках холдинга в рамках процесса банкротства», – полагает старший директор АКРА Кирилл Лукашук.
На спасение НПФ «ФК Открытие» ушло 140 млрд рублей
ЦБ потратил на спасение негосударственных пенсионных фондов (НПФ) санированного им банка «ФК Открытие» почти 140 млрд рублей. Это более четверти их пенсионных накоплений, или почти 1 тыс рублей на каждого гражданина России. Для российского рынка НПФ масштаб поддержки стал беспрецедентным, и на этом ЦБ намерен остановиться.
ЦБ выделит очередной транш помощи пенсионным фондам банка «ФК Открытие». Регулятор намерен выкупить допэмиссию «ФК Открытие» на 42,7 млрд рублей, из которых 31,8 млрд рублей сам банк направит в НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», НПФ электроэнергетики и НПФ РГС. «Оказание финансовой помощи… позволит компенсировать убытки от отражения ими по справедливой стоимости акций страховой компании (СК) "Росгосстрах", а также от обесценения активов, в основном представленных требованиями к "Открытие холдинг" и O1 Group»,— говорится в сообщении регулятора.
Основной убыток фондам, судя по всему, принесли облигации «Открытие холдинга», которые в настоящее время торгуются на Московской бирже по цене менее 10% от номинала, то есть за год подешевели более чем в 10 раз.
«ФК Открытие» уже передавал деньги, полученные от ЦБ, своим НПФ. Для покрытия отрицательного результата 2017 года и пополнения резерва по обязательному пенсионному страхованию в конце 2017 года банк перечислил фондам 42,9 млрд рублей, что позволило им не разносить по счетам граждан полученные убытки. Однако даже после докапитализации в трех фондах был зафиксирован актуарный дефицит в 12,8 млрд рублей.
По итогам первого квартала 2018 года в портфелях этих НПФ оставалось около 5% неработающих активов (около 30 млрд рублей), по которым прорабатывался вопрос о передаче на баланс банка плохих долгов. Источник”, близкий к пенсионному дивизиону «ФК Открытие», говорил, что рассматривается несколько вариантов помощи фондам — от 20 млрд до 30 млрд рублей. При этом нижняя граница составляла реальный убыток, полученный фондами. НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», согласно данным ЦБ, в первом квартале показал доходность инвестирования пенсионных накоплений минус 0,8% годовых, НПФ электроэнергетики — минус 9,3% годовых.
В «ФК Открытие» заявляли “Ъ”, что во втором квартале планируется перечислить в НПФ помощь в 18 млрд рублей. «В декабре 2017 года Банком России не было принято решение о предоставлении финансирования на возможное обесценение акций СК "Росгосстрах" и вложение в активы О1 Group с учетом наличия неопределенности относительно стоимости данных активов в будущем»,— отмечают в ЦБ.
Однако помимо покрытия убытков регулятор собирается вывести «непрофильные активы и активы низкого кредитного качества» с балансов НПФ. Для этого ЦБ разместит трех-пятилетние депозиты со ставкой 0,5% годовых в банке «Траст» на сумму 73,8 млрд рублей. Он будет выкупать активы «Открытие холдинга» и O1 Group. Согласно отчетности «ЛУКОЙЛ-Гаранта» и НПФ электроэнергетики, облигаций «Открытие холдинга» в них находилось на 8,6 млрд рублей.
За счет депозита «предусматривается выкуп на сумму 24 млрд рублей проблемных активов НПФ на "Траст"», говорят в ЦБ. «Траст» уже помогал фондам, вошедшим в периметр «ФК Открытие», непосредственно перед санацией банка. Банк выкупил у них 13% акций «ФК Открытие» на сумму 40 млрд рублей. Позже эти акции в рамках санации были почти полностью списаны.
Общая помощь ЦБ фондам «ФК Открытие» в результате составила 138,7 млрд руб., или более четверти от пенсионных накоплений этих НПФ на середину 2017 года. Для российского рынка НПФ это беспрецедентное спасение. Осенью 2015 года ЦБ компенсировал потери клиентов НПФ Анатолия Мотылева на сумму более 39 млрд рублей.
«Для регулятора подобная ситуация вынужденная: взяв на оздоровление финансовую группу, он не может отказаться от санации фондов»,— считает директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин. В ЦБ не предполагают дополнительного финансирования НПФ. «В этом году фонды должны показать инвестдоход на уровне рынка, ориентир — выше 6% годовых»,— говорил в начале 2018 года в интервью Reuters председатель правления банка «ФК Открытие» Михаил Задорнов. При консервативном подходе к инвестированию и отсутствии шоков, полагает господин Ногин, пенсионный дивизион банка сможет заработать для своих клиентов немногим больше 3,5% инвестдохода.
