Европа кошмарит грязные деньги

10 июня 2018

665

Европа кошмарит грязные деньги

При этом Гонтареву продолжают подозревать в разнообразных злоупотреблениях. Но если что-то удастся в самом деле доказать, что должно тогда произойти? Хороший пример недавно продемонстрировала Прибалтика…

Совсем недавно европейские (в сотрудничестве с американскими) контролирующие органы в сфере финансовой разведки косой прошлись по Эстонии, что косвенно причинило немало неприятностей украинским согражданам, ведущим там дела, благодаря открытости этой балтийской страны для инвестиций.

Теперь крестовый поход против грязных капиталов вошел и в латвийские пределы. В Латвии началась жесточайшая борьба с отмыванием денег — в основном тех, что пришли в страну из стран СНГ. За несколько месяцев банки потеряли почти 13% вкладов, третий по величине банк в стране самоликвидируется, а пятый не досчитался почти миллиарда евро, причем вкладчики обнаружили свои счета заблокированными. Правда, по мнению сторонников этой кампании за очищение, данные банки практически не инвестировали в местную экономику, а распущенность некоторых местных финансистов теперь пугающе увязывают с деятельностью российских спецслужб в Америке.

Общеизвестно, что приток российских денег в латвийские банки начался почти сразу после развала СССР. «В России была валютная регуляция, было сложно перечислить деньги наружу, а в Латвии был на 100% либеральный режим без государственного вмешательства — деньги наружу можно было перечислить без всяких договоров и разрешений», — рассказал Русской службе Би-би-си финансовый эксперт Гиртс Рунгайнис. По мнению Рунгайниса, в Латвии клиентам всегда задавали меньше вопросов, чем, например, даже в Швейцарии.

«Все эти нерезидентские банки работали на то, чтобы помочь вывести деньги из России, обойти налоговые службы, центробанки и так далее. Этот грязный приват-банкинг предоставляли в Латвии», — констатирует он.

В итоге спустя 25 лет после развала СССР при населении менее 2 млн человек в Латвии работает 16 банков. По определению местного регулятора, 13 из них считаются «банками, которые работают с нерезидентами», а доля нерезидентов в общем объеме вкладов составляет около 32,5%.

Но несколько лет назад этот показатель и вовсе превышал 50%.

Дело в том, что Латвия ужесточила надзор в сфере борьбы с отмыванием средств, в итоге доля вкладов нерезидентов сократилась с 50% до 32,5%.Однако в последние месяцы этот процесс резко набирал скорость — отток капитала и борьба с отмыванием уже привели к тому, что крупный банк ABLV объявил о самоликвидации, а банк Rietumu за три месяца потерял около 40% вкладов.

В последние несколько месяцев деньги нерезидентов утекают из Латвии. «Мы это знаем», — сказал Русской службе Би-би-си замглавы комиссии по национальной безопасности латвийского парламента Карлис Сержантс. С начала февраля общий объем вкладов сократился почти на 2,65 млрд евро — с 20,39 млрд до 17,75 млрд.

Банки увольняют сотни высокооплачиваемых сотрудников, государство теряет в налогах, а иностранцы обнаруживают свои счета заблокированными.

Однако местные власти довольны тем, что банковский сектор очищается от денег нерезидентов.

Эти деньги всегда считались зоной повышенного риска: проверить иностранного клиента банку куда сложнее, чем местного, поэтому и риски отмывания средств в банках, которые работают с нерезидентами, выше, чем в банках, которые работают с местными клиентами. А в Латвии этот бизнес процветал десятилетиями.

Оказалось, что на этом проблемы финансового сектора только начинаются. Тогда же, в феврале, параллельно с ликвидацией ABLV и началом уголовного преследования главы Банка Латвии Илмара Римшевича из местных банков начали уходить деньги.

18 февраля глава Центрального банка Латвии и член совета Европейского центрального банка Илмар Римшевич был задержан после многочасового допроса по подозрению в коррупции и отмывании денег. О его задержании лично сообщил премьер-министр страны Марис Кучинскис. Премьер отметил, что «правительство полностью доверяет Бюро по предотвращению и борьбе с коррупцией (БПБК) и готово предоставить ему всю необходимую поддержку, не допуская никакого влияния на работу БПБК».

Как видим, это не Украина, где руководители правящей партии и коалиции стали бы вопить об интригах грантоедов.

В заявлении Кучинскиса для СМИ также говорилось, что в настоящий момент «нет никаких признаков опасности для латвийской финансовой системы». Пресс-секретарь Банка Латвии подтвердил агентству dpa, что задержание Римшевича никак не повлияло на работу регулятора.

Римшевич занимал пост главы Банка Латвии с 2001 года. В январе 2014 года, когда страна присоединилась к зоне евро, он также вошел в совет ЕЦБ.

Ранее сотрудники БПБК провели обыск у него дома и на работе.

В последние годы в латвийской банковской системе процветала коррупция, сообщило агентство Associated Press, неумышленно сыграв роль «Капитана очевидность». Одним из самых громких случаев оказалось дело скончавшегося в 2009 году в СИЗО юриста инвестиционного фонда Hermitage Capital Сергея Магнитского, который рассказал о хищении 5,4 млрд рублей из российского бюджета. Позднее выяснилось, что похищенные средства были отмыты через банки в ряде европейских стран, включая Латвию.

Среди банков, участвовавших в преступных схемах, Hermitage Capital называл тогда латвийский ABLV. А 16 февраля этого года стало известно, что Минфин США (без которого не начинается ни одно серьезное расследование в мировом финансовом мире) закрывает для него доступ к американской финансовой системе. Это означало, что один из крупнейших в Латвии банков больше не сможет проводить транзакции в долларах США. Такое решение было принято по итогам расследования, проведенного управлением Минфина по противодействию финансовым преступлениям (FinCEN), в ходе которого выяснилось, что ABLV активно участвовал в преступных схемах. Банк фактически «придал отмыванию денег юридический статус», заявил американский Минфин.

В свою очередь, в апреле Европейский центральный банк подключил Европейский суд в Люксембурге к разрешению конфликта вокруг Римшевича, которого в Латвии обвиняют в коррупции и отмывании денег. Суд должен принять решение, не противоречат ли действия, предпринимаемые в отношении Римшевича, европейскому законодательству.

Тем временем сначала из ABLV были выведены 660 миллионов евро. Потом еще 480 млн евро банк потратил на возврат гарантированных вкладов (по данным регулятора). Итого — 1,14 млрд евро. А общие потери латвийских банков за последние три месяца составили 2,6 млрд евро.

Куда делись деньги? В мае свой финансовый отчет опубликовал Rietumu Bank — пятый банк в стране по объему вкладов. Вернее, он был пятым в прошлом году. За 2017 год Rietumu Bank потерял 15% вкладов, а в первой четверти 2018 года эти потери составили 37,5%, или 0,9 млрд евро.

При этом в отчете Rietumu Bank заявил, что сохраняет сильные позиции ликвидности, а угроз для развития нет. Что касается оттока вкладчиков, то он проходил по инициативе самого банка — 4 тысячи клиентов были переведены в категорию запрещенного риска.

Регулятор поставил перед Rietumu bank задачу сократить процент зарубежных клиентов, а также пообещал ввести запрет на сотрудничество с шелл-компаниями, то есть компаниями-«пустышками».

Под определение шелл-компаний подпадают фирмы, которые либо не ведут хозяйственной деятельности, либо зарегистрированы в такой юрисдикции, где не требуется сдача финансовых отчетов.

Работать с такими компаниями латвийским банкам нельзя с середины мая — соответствующий закон в апреле утвержден парламентом.

О том, что такой запрет готовится, было известно в марте. Тогда же глава Комиссии рынка финансов и капитала Петерис Путниньш заявил, что Латвия должна сократить долю нерезидентов в своих банках с 35% до 5%.

В результате давления властей как минимум четыре банка публично объявили о закрытии счетов «ненадежных» клиентов. Rietumu Bank закрыл счета 4000 клиентов, Baltic International Bank прекратил сотрудничество с 1222 клиентами, BlueOrange Bank — с 600 клиентами…

«Клиентам было сообщено о необходимости пройти процедуру complience, то есть подтвердить легальность происхождения средств. Исполнив это требование, клиенты получают доступ к управлению средствами на счетах», — сообщила Русской службе Би-би-си пресс-секретарь Rietumu Bank Элеонора Гайлиш.

Активную борьбу с нерезидентами Латвия ведет с февраля этого года — как только FinCEN объявил о неблагонадежности банка ABLV, а президента Банка Латвии Илмара Римшевича задержали. После этого в Ригу прибыл замсекретаря министра финансов США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли.

В Риге рассчитывали, что этот визит внесет ясность относительно обвинений в адрес ABLV. Вместо этого Латвия получила недвусмысленный сигнал — иностранные вклады должны уйти.

Сразу после встречи с Биллингсли министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола сказала, что проблемы могут быть еще у десяти латвийских банков.