Почему финансовый регулятор не замечает незаконные операции через «киви-кошельки»

04 марта 2023

2031

Почему финансовый регулятор не замечает незаконные операции через «киви-кошельки»

С началом СВО «кошелькам» нашли новое применение: злоумышленники рекрутируют подростков для совершения диверсий против органов государственной власти, используя «хорошо» зарекомендовавший себя метод оплаты.

Используются также крипто-кошельки, но они есть далеко не у всех и требуют более продвинутого уровня пользователя, зато привычные киви-кошельки доступны практически всем. Как пишет Life.ru, объявления с «заданием», а целью атак чаще всего становятся военкоматы, и суммой вознаграждения, размещаются в Даркнете, закрытых чатах или на «серых» форумах. Когда исполнитель нашелся, общение с ним переводится в мессенджер, где обсуждается сумма гонорара. В среднем поджог военкомата, как выяснил SHOT, оценивается в несколько МРОТ. Чаще всего молодые люди думают, что их не найдут, поэтому ведутся на «лёгкие деньги», не понимая, насколько серьёзным может быть наказание. Причем зачастую «акции» снимают сами поджигатели, чтобы отчитаться об исполнении. Когда «видеоотчёт» отправлен, заказчик сохраняет медиафайлы и сразу чистит переписку. Чаще всего у него «безымянная» сим-карта и включённый VPN, чтобы его не смогли вычислить. Переводы также в целях безопасности производятся и через Qiwi.

Только за май прошлого года СМИ сообщили о нескольких таких случаях: 11 мая полиция задержала двух 16-летних подростков, которые 7 мая кинули коктейль Молотова в военкомат в Череповце, в ноябре прошлого года суд приговорил их к исправительным работам. Аналогичные преступления произошли 4 мая в Нижневартовске, 9 мая — в подмосковной Балашихе, 13 мая — в Омске, в тот же день — в городе Гукове Ростовской области, 14 мая — в Пронске (под Рязанью), а 15 мая — в Волгограде. Буквально на днях под Санкт-Петербургом при попытке поджога военкомата задержали 16-летнего подростка. А неделей ранее, Выборгский районный суд Петербурга заключил под стражу до конца апреля аспиранта Академического университета им. Ж. И. Алферова РАН Владимира Миронова, который разбил окно в здании местного военкомата и оставил на стене антивоенный лозунг. То есть речь уже идет не о разовых акциях, а планомерной кампании террора, охватившей многие российские города. И если Даркнет, теневой сегмент интернета, по умолчанию разработан так, чтобы ускользать из под контроля правоохранительных органов и регуляторов, то почему доморощенные недотеррористы безопасно получают оплату через вполне законные платежные средства на территории России – большой вопрос.

То, что отработанным технологиям оплаты нелегальных товаров или услуг за последний год нашли новое применение, не должно удивлять. Обычный российский школьник сегодня, как и тридцать или сорок лет назад, отлично знает, что такое «закладка», только вот значение слова изменилось до неузнаваемости: безобидное стало страшным. Обывательские представления о незаконном обороте наркотиков также устарели. Большая часть тех, кто с этим явлением не сталкивался, скорее всего представляют себе несколько глянцевую картинку на основе иностранных фильмов: бородатые мачо из наркокартелей, вездесущие дилеры-пушеры в учебных заведениях, клубные рейвы с расширением сознания… Реальность прозаичнее и далеко не столь киногенична: информация о продавцах легко ищется в интернете, а оплата «товара» элементарно производится с помощью онлайн-кошельков. И если серия атак на госучреждения началась относительно недавно, то оплата незаконных веществ давно поставлена на поток.

Как пишет МК, ссылаясь на данные официального интернет-портала «Судебные и нормативные акты РФ», количество решений судов общей юрисдикции, содержащих словосочетание «киви наркотики», превышает 22 тысячи, из них 8 дошли до Верховного суда. Госнаркоконтроль выступил за ужесточение контроля работы систем электронных кошельков еще 10 лет назад: уже тогда был понятен масштаб их использования в незаконной торговле. Тогда же forbes.ru сообщал о том, что «в распоряжении CNews оказалась презентация об угрозе анонимности электронных платежей. В ней собрана подборка уголовных дел о продаже через Интернет наркотиков, когда оплата партий осуществлялась через системы Webmoney, «Яндекс.Деньги» и «Qiwi-кошелек»

Почему же сегодня «товар» остается столь же доступным, как и десятилетие назад, а связанная с этим платежная логистика работает без сбоев? Бывший глава уже упомянутой Федеральной службы по контролю за оборотом наркотиков (ФСКН, Госнаркоконтроль) Виктор Иванов обращался к Минфину и Центробанку с предложением разработать регламент работы электронных денег. Результат, в целом, известен: для подавляющего большинства современных школьников, закладка это «дурь», а не то, чем отмечают прочитанную главу в учебнике истории 10-го класса.

Международные платежные системы, в том числе PayPal, почти год как прекратили работу в РФ, но рынок жив и нездоров, наркотики доходят до покупателя. Кто же остался на трубе или, как говорят сейчас, потоке? А это именно поток: если переводы подросткам-поджигателям это смертельно-опасная, но все же небольшая история с точки зрения объемов проводок, то оборот рынка наркотиков в российском даркнете по данным «Ленты.ру» уже в 2019 г. превышал 20 миллиардов рублей в месяц. Если верить сообщениям в сети, с 2017 г. наркоторговцы плотно освоили Telegram: только один ТГ-канал Hydra на момент его блокировки в апреле 2019 года имел 172 тысячи подписчиков и входил в топ-50 популярных русскоязычных каналов, на тот момент владельцы магазинов на площадке утверждали, что около 70 процентов транзакций приходится на систему QIWI.

Как отмечает тот же МК, Регуляторные функции, в том числе в отношении QIWI-банка, оператора системы «кошельков», осуществляются Центральным Банком России. А именно, департаментами финансового мониторинга, возглавляемого Ильей Ясинским, информационной безопасности, во главе с Вадимом Уваровым, и курирующим их Германом Зубаревым, зампредом банка. Но, судя по информации на соответствующей странице официального сайта ЦБ, банк отчитывается в основном о борьбе с выводом денежных средств за рубеж в банковском секторе и обналичивании. То есть на контроле за дальнейшим движением финансовых средств которые уже были получены, в том числе с помощью незаконных операций внутри страны. Зато на сайте ЦБ отмечены усилия по внедрению платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), дела безусловно важного. Вот только торговцы наркотиками своего клиента знают отлично, и клиент хорошо знает, как с ними можно без проблем рассчитаться с помощью онлайн-кошельков.

QIWI-банк (АО) принадлежит головной компании в г. Никосии, на Кипре, а её акции котируются на крупнейшей американской технологической бирже NASDAQ. То есть основными выгодоприобретателями от всех операций банка в России являются иностранные собственники и акционеры – в сложившейся ситуации, легко предположить сколько среди них «друзей» нашей страны. Можно даже провести прямые параллели с «Опиумными войнами», в ходе которых Британская империя целенаправленно и успешно задействовала экономическую инфраструктуру для подсаживания Китая на опиум с последующим подрывом его внутренней стабильности. Экономические и, возможно, политические интересанты такого расклада за пределами страны сейчас точно есть. «Семь бед, один фрукт» и его вкус почему-то не смущает никого среди тех, кто должен бы отвечать за более жесткое регулирование скандальной сферы. Или, если угодно, «у семи нянек (из ЦБ) дитя без глаза», зато уже с кошельком. Желающие заплатить плохишам всегда найдутся, хотелось бы, чтобы нашлись ответственные за то, что это продолжает происходить.