Дело «РосинтерБанка» «живет и процветает»

22 апреля 2022

941

Дело «РосинтерБанка» «живет и процветает»

Российские суды продолжают рассмотрение дел, прямо или косвенно связанных с обанкротившимся в 2016 году «РосинтерБанком», принадлежавшим скандально известному бизнесмену Георгию Гвелесиани. Не так давно московский городской арбитраж вынес решение по делу о признании незаконной передачи компанией «Гермес Органика» прав требования к кредитному учреждению кипрскому офшору «Crosson Overseas Limited». При этом бенефициаром «Гермес Органики» является все тот же Гвелесиани, сегодня проживающий за границей. Из России он выехал после того, как в центре внимания силовиков оказались его компании «Молочные активы» и «Гермес Органика», замешанные в многомиллионных бюджетных хищениях, уклонении от уплаты налогов и масштабном выводе средств за границу. В свое время вывод активов осуществлялся и из «РосинтерБанка», в чем подозревали, в том числе, председателя правления Марину Краснову и члена совета директоров Ильдара Хажаева, расследование деятельности которых так и не было завершено. Ранее Хажаев занимал пост главы российского представительства казахстанского «БТА Банка» и вместе с его владельцем Мухтаром Аблязовым «засветился» в хищении 58 млрд рублей. В итоге Аблязова в Казахстане заочно приговорили к пожизненному заключению, а Хажаева объявили в международный розыск. Уйдя из-под крыла «токсичного» казахстанского олигарха, его российский протеже продолжил карьеру в «РосинтерБанке», где принял участие в целой серии афер. Среди прочего, он мог способствовать получению многомиллионного долларового займа владельцами компании «Универмаг» Сергеем Говядиным и Ильдаром Самиевым, и его последующему фиктивному погашению. Тем не менее, сегодня «Агентство по страхованию вкладов» готовится предъявить «Универмагу» требования в размере почти 3 млрд рублей и добиться выплаты кредита.

Два миллиарда, переуступленные дважды

Эхо банкротства в 2016 году до сих пор раздается в судебных кабинетах, где рассматриваются дела, прямо или косвенно имеющие отношение к этому кредитному учреждению. Причем речь идет о сотнях миллионов, а иногда и миллиардах рублей. Приведем пример. В минувшем декабре Арбитражный суд Москвы вынес решение об отказе в удовлетворении исковых требований  о признании недействительным договора цессии, заключенного между и кипрским офшором .

Суть разбирательств заключалась в следующем. Еще в 2014 году между компаниями «Центрагроспецстрой» и «Гермес Органика» был заключен договор займа на 150 млн рублей под 8,5% годовых. Однако должник («Гермес Органика») взятых на себя обязательств не исполнял, в результате чего в 2019 году кредитор был вынужден в судебном порядке взыскать с него образовавшуюся задолженность, превышавшую 97 млн рублей.

В 2015 году «Центрагроспецстрой» выдал своему должнику еще один займ на 150 миллионов, но уже под 23,7% годовых, с погашением которого в итоге также возникли проблемы. Тогда между предприятиями был заключен договор о залоге, в соответствии с которым «Гермес Органика» передала кредитору права требования к в общей сложности на 2 млрд рублей. При этом в соответствии с условиями договора, «Гермес Органика» лишалась возможности полной или частичной уступки заложенных прав требования без предварительного письменного согласия залогодержателя.

Однако в нарушении взятых на себя обязательств, в июне 2020 года «Гермес Органика» заключила договор цессии с офшором , передав ему права требования к «РосинтерБанку» все на те же 2 миллиарда, что естественно было в судебном порядке оспорено «Центрагроспецстроем». Но, как уже было сказано, арбитраж в удовлетворении иска отказал, придя к выводу: заключавшие оспариваемый договор стороны не ставили перед собой цели причинения какого-либо вреда истцу, а потому уступка прав не может быть признана незаконной.

Новости по теме: "Животные": скандальный актер Панин жестко прошелся по Хабибу и Конору

Георгий Гвелесиани – банкир, бизнесмен и аферист

Обратим внимание на зарегистрированное в Москве ООО «Гермес Органика», специализирующееся на оптовой торговле кормами для сельскохозяйственных животных. Последние несколько лет компания неизменно декларирует нулевую выручку. По итогам 2020 года ее прибыль составила 333 тыс. рублей, в 2019-м имели место убытки в размере 715 тыс. Официальным владельцем предприятия является кипрский офшор , однако еще в 2018 году в число учредителей входили два по-своему интересных персонажа – Дамир Хажаев и Георгий Гвелесиани.

Интересны же они тем, что в той или иной степени имели отношение к «РосинтерБанку». Георгий Гвелесиани являлся его основным владельцем: по информации «Ведомостей», на момент отзыва лицензии в сентябре 2016 года ему принадлежало 75,84% акций кредитного учреждения. В одной из публикаций «Forbes» он назван собственником «Гермес Органики», а по данным портала «Banki.Ru», в капитале «РосинтерБанка» имелись субординированные займы на общую сумму3,8 млрд рублей, привлеченные от этой коммерческой структуры на сроки от 27 до 30 лет.

Кроме того, Гвелесиани являлся бенефициаром компании, в 2014 году занимавшейся реализацией масштабного проекта возведения двух молочных ферм и молокоперерабатывающего завода в Калужской области, стоимость которого составляла 3,5 млрд рублей. Как писали СМИ, финансы в проект инвестировал не только «РосинтерБанк», но и .

Эта широко разрекламированная инициатива в итоге обернулась громким криминальным скандалом. В ноябре 2020 года стало известно о возбуждении уголовное дело по факту хищения из калужского областного бюджета 11,4 млн рублей. Как выяснилось, с целью получения региональных субсидий на возмещение части затрат сельхозпредприятия, в «Молочных активах» банально подделывали статистическую отчетность, в том числе, завышая объемы выпускаемой продукции. Проще говоря, создавали «потемкинскую деревню». Заметим, что на сегодняшний день калужское ООО «Молочные активы» находится в процессе банкротства, а его убытки по итогам 2019 года составили 3 млрд рублей при выручке в 558,3 миллиона.

В мае 2021 года Гвелесиани было предъявлено обвинение в мошенничестве. На этот раз речь шла об уклонении от уплаты налогов и выводе за границу порядка 330 млн рублей уже знакомой нам компанией «Гермес Органика», причинившей государству ущерб в размере 111 миллионов. Причем прикрытием махинаций служил договор поставок с . В ходе обысков в квартирах самого бизнесмена и его родственников была изъята целая «коллекция» печатей фирм-однодневок, использовавшихся в мошеннической схеме.

Тогда же вскрылась вся офшорная «цепочка» «Гермес Органики». Как выяснилось, владельцем вышеупомянутой фирмы являлся кипрский фонд , 100% акций которого, в свою очередь, принадлежали фонду с Британских Виргинских островов. Его бенефициаром оказался никто иной, как Георгий Гвелесиани.

Миллиарды «РосинтерБанка» «вывели» без последствий

Удивительно, но при всей серьезности обвинений, в отношении Гвелесиани была выбрана довольно мягкая мера пресечения в виде подписки о невыезде, чем он и поспешил воспользоваться, оперативно выехав за границу. Учитывая наличие у него паспортов Германии и Израиля, а также недвижимости за рубежом, следствие должно было предвидеть такой поворот событий, но почему-то не предприняло соответствующих мер. В прессе его возможным местом пребывания называли Франкфурт-на-Майне.

Не менее интересно развивались события, последовавшие вслед за банкротством «РосинтерБанка», «дыра» в капитале которого оценивалась Центробанком в 79,6 млрд рублей. Стоимость его активов оказалась завышена более чем в 32 раза – до 99,5 млрд рублей вместо реальных 3,1 миллиарда. В конце 2016 года регулятор направил в МВД информацию о совершении владельцами и топ-менеджерами кредитного учреждения незаконных действий. В частности, временная администрация выявила ряд операций, имеющих признаки вывода банковских активов. Этому предшествовал отказ руководства от передачи электронных баз данных и правоустанавливающих документов.

Новости по теме: В столице КНДР прошел грандиозный новогодний концерт, на котором не появился Ким Чен Ын

Известно также, что накануне отзыва лицензии была уничтожена автоматизированная банковская система, вследствие чего в реестр вкладчиков не попали клиенты, чьи требования составляли в общей сложности 5 млрд рублей. По заявлению Центробанка и «Агентства по страхованию вкладов» (АСВ) было возбуждено уголовное дело, фигурантами которого стали экс-председатель правления кредитного учреждения Марина Краснова, ее советник Алексей Кузьмин и член совета директоров Ильдар Хажаев – брат связанного с компанией «Гермес Органика» Дамира Хажаева.

Два года дело топ-менеджеров «РосинтерБанка» «путешествовало» по инстанциям: из УМВД России по Москве в столичное управление Следственного комитета, затем в управление Следкома по ЦАО Москвы. В марте 2018 года оно поступило в следственный департамент МВД, откуда вернулось в московское УМВД где и было принято решение о прекращении уголовного преследования Красновой, Кузьмина и Хажаева. В ноябре 2018-го расследование было приостановлено . Видимо, дело нужно было банально «замять» на что потребовалось время. Между тем, государство занималось решением проблем обманутых вкладчиков.

«Неприкасаемый аферист» Ильдар Хажаев

Дело о хищениях в «РосинтерБанке» – далеко не единственная «криминальная история» в биографии Ильдара Хажаева. В 2000-х он руководил российским представительством казахстанского , принадлежавшего одиозному олигарху Мухтару Аблязову, объявленному в розыск как в Казахстане, так и в России. Миллиардеру и его подельникам инкриминируется хищение в 2006-2009 гг. более 58 млрд рублей из кредитного учреждения.

На родине Аблязов дважды заочно осужден: к 20 годам колонии за руководство преступным сообществом, хищение банковских средств, их незаконное использование и легализацию, и злоупотребление полномочиями; а также к пожизненному заключению за организацию убийства главы  Ержана Татишева.

Из публикаций в СМИ следует, что Хажаев принимал непосредственное участие в махинациях своего казахского шефа. В частности, в 2010 году «Коммерсант» писал об аресте по решению Коммерческого отделения Высшего королевского суда Великобритании акций компаний Аблязова, владеющих активами морского порта Витино в Мурманской области. Отмечалось, что для их приобретения Аблязов и Хажаев незаконно одобрили выдачу кредита в размере 120 млн долларов голландской фирме .

Как мы можем убедиться, многомиллиардные хищения стали прямо-таки специализацией Хажаева. Но если в Казахстане его объявили в международный розыск, то в России он благополучно избегает уголовной ответственности, принимая участие в новых криминальных авантюрах. Так, по сообщениям телеграм-каналов, Хажаев тесно связан с «авторитетным» столичным бизнесменом Сергеем Говядиным и его компаньоном, бывшим депутатом Госдумы Ильдаром Самиевым, которые обогатились за счет «РосинтерБанка», ни много, ни мало, на 25 млн долларов,не вернув ранее взятый кредит.

Займ был оформлен в 2013 году на аффилированное с Говядиным и Самиевым , в собственности которого находится ставший предметом залога универмаг  на Ленинградском проспекте. Незадолго до ввода в банке временной администрации, юрист Крескиян с разрешения банковского руководства, отозвал ранее направленное в суд заявление о взыскании долга. Позже представляющему интересы «РосинтерБанка» АСВ предъявили поддельные документы о якобы погашенной задолженности, а запись о залоге универмага была удалена из реестра недвижимости. Содействие в успешном проведении аферы якобы оказывал член совета директоров Хажаев.