История о двух братьях и хорватском острове

В Asiaciti сказали, что компанию «регулируют соответствующие органы каждой юрисдикции, где она ведет деятельность». Представители фирмы выразили недовольство некоторыми неточностями в материалах проекта «Архив Пандоры».

«У нас строгие процедуры контроля, — заявили в Asiaciti. — Однако все допускают ошибки, и мы, когда их выявляем, принимаем необходимые меры во взаимодействии с клиентом и направляем соответствующие уведомления регуляторам».

Михайло, Предраг и Никола Перенчевич не ответили на запросы о комментарии.

Неуловимый губернатор острова Лошинь

На хорватском острове Лошинь Михайло Перенчевич прослыл очень влиятельным человеком. У бизнесмена, его жены и брата виллы и участки в бухте Чикат на западной оконечности острова.

Живописную бухту, пляжи которой рекламируют в туристических брошюрах, называют пристанищем русских денег. Перенчевич утверждает, что привлек на остров миллионы долларов из России, а местные активисты прозвали его «губернатором».

Jadranka на острове — ведущий девелопер в сфере недвижимости. У компании тут рестораны, виллы и гостиницы, в том числе первый пятизвездочный курортный комплекс Hotel Bellevue. Многие годы считалось, что он принадлежит россиянам: в 2013 году контрольный пакет акций приобрела управляющая компания, подконтрольная российскому Промсвязьбанку.

Некоторые тогда интересовались, не причастен ли Перенчевич, ведь у него были деньги и связи в России. На вопрос хорватских журналистов о том, он ли организовал сделку, бизнесмен уклончиво ответил, что средства не вкладывал, а вот влияние использовал.

Однако было не совсем так. Документы из «Архива Пандоры» свидетельствуют о том, что УК «Промсвязь» на самом деле представляла интересы офшорных компаний, частично подконтрольных Перенчевичам.

В 2015 году Jadranka вошла в состав PNP Trust, под управлением которого позже оказалось еще несколько предприятий, в том числе несколько офшоров и «Велесстрой».

Сам Михайло не упоминается в связанных с трастом утекших документах, однако намеки на его причастность все же встречаются.

В утечку попало письмо за 2017 год, в котором адвокат семьи просит сотрудников Asiaciti убрать имя Предрага из документов, заменив его определением «группа бенефициаров».

Изначально эту «группу» составляли «потомки учредителя [Предрага Перенчевича] мужского пола и/или другие члены семьи Перенчевич мужского пола». Это значит, что в случае смерти Предрага возглавить траст могли только Никола и Михайло.

В марте 2018 года формулировку вновь изменили. Теперь в «группу» входили «бенефициары мужского пола, которые являются наследниками отца первоначального учредителя, которые родились в законном браке и имеют полное и законное право носить фамилию Перенчевич».

Под это описание подходит только Михайло.

По мнению Лакшми Кумар из вашингтонской НКО Global Financial Integrity, таким образом они пытались скрыть личность истинного владельца траста.

«В документах траста можно использовать туманные описания и скрыть личность бенефициара. Реальные владельцы активов прячутся за трастами, потому что они предоставляют анонимность и зачастую затрудняют выявление бенефициаров, — говорит она. — Чтобы узнать, кто на самом деле владеет трастом и контролирует его, необходимо установить связь между учредителем и бенефициаром».

Все эти изменения внесли в документы, как раз когда Россия и Гонконг заключили новое соглашение в сфере налогообложения, из-за которого, по словам аналитика Захарова, перемещать активы между странами с целью уклонения от уплаты налогов стало намного сложнее.

«Когда заключили соглашение о двойном налогообложении и оно вступило в силу, стало намного труднее скрыть что-либо от России, — говорит он. — Теперь Россия направляет в Гонконг запросы и получает ответы».

В феврале 2018 года Ариас отправил Asiaciti письмо и предупредил, что PNP Overseas должна получить дивиденды через российское отделение холдинговой компании «Велесстроя». В рамках нового соглашения от PNP Overseas требовался документ, подтверждающий, что она находится в Гонконге, а не в офшоре.

Однако PNP Overseas не отвечала требованиям. Гонконгский филиал Ernst & Young’s Hong Kong провел аудит компании и выявил, что в первый год работы она не получала коммерческого дохода, у нее не было средств на счете в местном банке и офиса в Гонконге.

По словам Захарова, траст без банковского счета и стабильного экономического присутствия в своей юрисдикции вызывает подозрения и, вероятно, был основан лишь с целью ухода от налогов.

Когда в банковском отделе нормативно-правового соответствия начали задавать вопросы о конечном бенефициаре PNP Trust, вместо «группы» в документах вновь указали имя Предрага.

Пожарная тревога

В то время как PNP Overseas тщетно пыталась получить в Гонконге статус резидента, холдинговая компания «Велесстроя» отправила ей 3,1 миллиона евро дивидендов.

В PNP Overseas хотели, чтобы их менеджеры в Julius Baer перевели средства на счет хорватской Jadranka через ее косвенного владельца — зарегистрированной на Британских Виргинских Островах (БВО) компании Montex Assets. Тогда в отделе нормативно-правового соответствия банка заподозрили неладное и запросили дополнительную информацию о переводе.

В банке удивились тому, что клиент «так часто переводит средства», учитывая, что счет создавали для «инвестиций в облигации, фонды или структуры». В Julius Baer также хотели знать, почему дивиденды проводили через PNP Overseas, а не платили напрямую Montex Assets.

Как ответил Ариас, клиент «осознает, что просит банк сделать исключение, и обещает, что это не станет нормой».

Когда в Julius Baer потребовали больше информации, представители PNP Trust сменили тактику. Они утверждали, что средства пойдут на реконструкцию «уличного ресторана» принадлежащего Jadranka комплекса Hotel Bellevue, который пострадал от пожара в апреле 2018 года.

Однако, согласно официальному отчету местного пожарного отделения, ущерб составил менее 27 тысяч евро. В попавшем в распоряжение Oštro документе говорится, что сгорело подземное хранилище и дополнительные кухонные помещения не в непосредственной близости от ресторана отеля, а огонь потушили менее чем за два часа.

Несмотря на сомнения, банк все же перевел средства в качестве беспроцентного займа Montex Assets, косвенному владельцу Jadranka, чтобы «упростить нормативные процедуры».

Сожженные мосты

Позже отдел нормативно-правового соответствия Julius Baer все же проверил связи Перенчевичей с Кремлем. Банк назвал PNP Overseas клиентом «высокого риска» и передал данные Asiaciti.

Asiaciti прекратила сотрудничество с трастом.

В феврале 2019 года, после того как в компании постановили «на основании поиска в интернете… что Михайло Перенчевич, вероятно, контролировал [траст]», Asiaciti направила отчет о подозрительной трансакции в гонконгскую финансовую разведку. Сотрудники фирмы также изучили опубликованное несколько лет назад расследование OCCRP.

Власти Гонконга отказались дать комментарий из соображений конфиденциальности. Представитель Julius Baer не стал общаться с журналистами.

Из утекших писем сотрудников Asiaciti, которые подготовили отчет, следует, что провайдер попросту не соблюдал должные процедуры в отношении Михайло Перенчевича.

На просьбу предоставить документы о нем они получили от коллег такой ответ: «У нас нет документов, касающихся указанного клиента. Спасибо».

PNP Trust по-прежнему существует, но пользуется услугами другого регистратора. Вероятно, траст также сменил банк.

«Пожалуйста, попросите доверительного управляющего закрыть счет и вернуть средства бенефициару», — в мае 2018 года Никола Перенчевич написал швейцарскому юристу Ариасу гневное письмо в связи с задержкой перевода в 3,1 миллиона евро.

«Терпение кончилось. Бизнес никого не ждет, даже банковских сотрудников».