Банкиры с репутацией рейдеров

08 июня 2021

2967

Банкиры с репутацией рейдеров

В Новгородской области продолжается процесс банкротства одного из крупнейших промышленных предприятий региона – завода «Дека». Поиск потенциального инвестора, о котором говорит губернатор Андрей Никитин, пока не принес результатов. Между тем, по заявлению кредиторов завода возбуждено уголовное дело по факту преднамеренного банкротства, в рамках которого силовики ранее провели обыски в офисе петербургского «Сити Инвест Банка», главными акционерами которого являются Леонид Шоршер и Сергей Камзин. Сценарий разорения «Деки» был прописан до мелочей, включая установление контроля над предприятием и последующее выкачивание финансов через аффилированные структуры. Аналогичную схему банкиры использовали в отношении также находящегося в состоянии банкротства владимирского НПК «Далекс», являющегося поставщиком предприятий оборонно-промышленного комплекса. При этом в самом «Сити Инвест Банке» дела обстоят далеко не лучшим образом: с начала года отмечено резкое падение основных финансовых показателей кредитного учреждения. Однако эти проблемы похоже мало волнуют Шоршера и Камзина: они заблаговременно обзавелись мальтийским гражданством, а разгребать проблемы банка и отвечать на вопросы следователей предстоит их компаньону Павлу Дядичкину и исполнителям, в первую очередь, «засветившейся» в историях с банкротствами «Деки» и «Далекса» Анне Михайловской.

«Дека» в ожидании осени...

В Новгородской области продолжаются судебные разбирательства, связанные с банкротством одного из крупнейших предприятий региона – завода-производителя безалкогольных напитков  (бренды  и ). Так, в начале июня областной арбитраж вынес  об отказе в принятии обеспечительных мер в виде запрета  осуществлять списание денежных средств со счета компании-должника. С соответствующим заявлением обратился и.о. конкурсного управляющего Максим Лагода, но суд отверг его доводы.

Напомним, что завод был признан  в мае 2019 года. В СМИ уже появлялись , из которых следует: имущественный комплекс предприятия вызывает интерес у потенциальных покупателей, однако его реализация начнется не раньше осени, так как конкурсное производство в отношении завода продлится до 9 октября. До этого времени оборудование будет оставаться в залоге у трех кредитных учреждений - ,  и .

Между тем, банкротство «Деки» вызывает много вопросов. В первую очередь, они связаны с возбуждением в минувшем феврале громкого  по факту преднамеренного банкротства предприятия, в рамках  которого в центре внимания силовиков оказался столичный  и его основные акционеры Леонид Шоршер и Сергей Камзин.

Как  сетевое издание «Lenta.Ru», дело было возбуждено на основании заявления кредиторов завода, крупнейшим из которых является ВТБ, контролирующий около 700 млн рублей из общей суммы долга в 1,3 миллиарда. К заявлению присоединилось также УФНС по Новгородской области, задолженность перед которым составляет порядка 200 миллионов. Еще недавно «Дека» являлась вторым налогоплательщиком региона, после завода , потому банкротство стало событием федерального масштаба.

Глава региона Андрей Никитин , что ведется поиск инвестора, способного перезапустить работу предприятия, но до настоящего времени жалеющих вложить средства в производство кваса не нашлось.

Сценарий банкротства от «Сити Инвест Банка»

Инициатором банкротства некогда процветающего завода  петербургское , которому предприятие было должно 1,3 млн рублей. Как выяснилось позже, эта структура оказалась аффилирована с «Сити Инвест Банком»: ее гендиректор Анна Михайловская параллельно  компанией , которую  с кредитным учреждением. В определенный момент функции истца перешли банку, что же касается ООО «Эксперт-Системс», то в июне 2020 года оно было .

После этого была разыграна очередная хитрая схема. Начиная с середины 2019 года все права на поставку производимой продукции «Дека» передала петербургскому ,  несколькими месяцами ранее – в декабре 2018-го. Бенефициары предприятия решили не «светиться», предпочтя скрываться под вывеской офшорного  – «прописанной» на Белизе компании . Тем не менее, по  СМИ, создавался «Декалитр» также при непосредственном участии «Сити Инвест Банка».

Передав права поставки новому бизнес-партнеру, сам завод-производитель получал минимум средств, которых хватало только на осуществление текущих платежей, таких, как оплата ЖКХ и зарплата сотрудникам. Львиная доля выручки оставалась «Декалитру». Однако такое положение дел не устраивало налоговые органы: областное УФНС  сомнительную сделку в арбитраже, причем суд встал на сторону истца, обязав «Декалитр» вернуть «Деке» более 240 млн рублей, 62,7 тыс. евро и 130,2 тыс. долларов.

Позже Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд оставил в силе вынесенное решение, : от действий акционеров «Сити Инвест Банка» нижегородский завод понес значительные убытки. После этого владельцы «Декалитра» видимо поняли, что больше схема работать не будет и без всякого сожаления пустили «под нож» и это предприятие, на сегодняшний день находящееся в процессе  с убытками в размере 376 млн рублей. Не исключено, что финансы, полученные от признанного незаконным сотрудничества с «Декой», благополучно «осели» на офшорных счетах.

Все то время, пока господа Шоршер и Камзин выкачивали средства из нижегородского предприятия, им руководил ставленник кредитного учреждения Маноли Хуравиди. Найти в открытом доступе информацию о его управленческом опыте журналистам российских СМИ . От занимаемой должности Хуравиди был освобожден решением суда только в минувшем январе.

Шоршер и Камзин «атакуют» «Далекс»

Обращает на себя внимание следующее обстоятельство: описанный сценарий банкротства российских предприятий владельцами «Сити Инвест Банка» отнюдь не является единичным примером и в определенном смысле уже поставлен ими на поток. Фактически уничтожив нижегородское производство, банкиры выбрали в качестве своей следующей жертвы базирующийся во Владимирской области .

Как  издание «Дни.Ру», несмотря на то, что предприятие еще с 2017 года находится в состоянии банкротства, оно продолжало стабильно работать ровно до тех пор, пока к процессу в качестве третьего лица не подключились уже знакомое нам  и его гендиректор Анна Михайловская. Компания хотела заявить о себе в качестве истца, однако суд отказал в удовлетворении этого требования.

Тем не менее, статус третьего лица позволяет госпоже Михайловской и ее боссам получать всю необходимую информацию о банкротстве, а юристам – заявлять ходатайства и протесты. Арбитражный управляющий «Далекса» Игорь Лесин появление связанной с банком компании как . По его словам, аффилированные с «Сити Инвест Банком» структуры стали мажоритарными кредиторами , которому НПК должен 71 млн рублей.

Из  на портале «Дни.Ру» следует, что «АвтоМетанСервис» создавался при участии топ-менеджмента , неоднократно выступавшего партнером «Сити Инвест Банка» при проведении финансовых операций. В частности, Интрастбанку был выдан кредит в размере 6 млн долларов, поручителями по которому выступали его основатель Олег Тарасов и «АвтоМетанСервис».

Интерес банка к НПК «Далекс» связан с его восемью производственными корпусами, находящимися  «АвтоМетанСервиса». В свое время, долг за аренду этих помещений, составивший 30 млн рублей, стал основанием подачи банкротного иска. Вот только в отличие от нижегородского АО «Дека», у владимирского предприятия отсутствуют более крупные кредиторы, способные противостоять натиску вошедших во вкус Шоршера и Камзина.

Обыски, уголовка и «золотые паспорта» Мальты

В феврале СМИ  о том, что возбуждение уголовного дела по факту преднамеренного банкротства новгородского завода «Дека» сопровождалось обысками и выемкой документов в «Сити Инвест Банке». Заметим, что такого рода интерес силовики проявляют к кредитному учреждению не впервые. В 2015 году здесь уже  следственные действия, связанные с  незаконной деятельности уже упоминавшегося Интрастбанка.

Как  «Коммерсант», тогда спецназ  буквально взял штурмом банковский офис в Санкт-Петербурге, обеспечив туда доступ следователям СКР. Резонансным стало обнаружение в одном из кабинетов картонных коробок, в которых находилось около 7 млн долларов, чьим владельцем, согласно предоставленным документам, оказался депутат Госдумы от «Справедливой России» Алексей Лысяков. Учитывая, что деньги хранились не в сейфовых ячейках, как это предусмотрено договором, они были изъяты для проведения доследственной проверки с целью выяснения источников их происхождения.

Что касается Интрастбанка, то он был , в том числе, по причине участия в сомнительных безналичных операциях в крупных объемах, а его бенефициар Олег Тарасов стал фигурантом уголовного дела о растрате и мошенничестве в особо крупном размере. Однако банкиру удалось скрыться от следствия, в результате чего в июле 2018 года суд вынес  о его заочном аресте.

Итак, для бенефициаров «Сити Инвест Банка» Шоршера и Камзина визиты людей в форме уже не являются чем-то необычным. Тем не менее, нести ответственность за разорение новгородского завода они явно не собираются: как выяснилось, еще в 2018 году оба предусмотрительно обзавелись мальтийскими  в рамках программы «Гражданство в обмен на инвестиции». Для этого, как известно, необходимо купить недвижимость на Мальте, внести 650 тысяч евро в национальный инвестфонд и вложить еще 150 тыс. евро в  островного государства.

Заметим, что в самом банке дела обстоят далеко не лучшим образом. Так, по данным портала «Banki.Ru», с начала года отмечено падение основных  кредитного учреждения: на 3,5 млрд рублей (40%) снизилась стоимость чистых активов; на 2,7 миллиарда (62%) сократился объем кредитного портфеля; на 1 миллиард (29,9%) – средства предприятий и организаций. Кредитование физических лиц сократилось на 887,8 млн рублей (74%), юридических лиц – на 1,8 миллиарда (57%).

Невольно напрашивается мысль о том, что «Сити Инвест Банк» в скором времени может повторить судьбу Интрастбанка. Впрочем, его основные акционеры Шоршер и Камзин о себе уже позаботились. В случае же неблагоприятного расклада, связанного с дальнейшим  уголовного дела о банкротстве АО «Дека», отвечать на вопросы следователей предстоит их бизнес-партнеру, председателю правления учреждения Павлу Дядичкину, а также исполнителям, вроде Анны Михайловской и Маноли Хуравиди, местонахождение которого сегодня пытаются установить сотрудники правоохранительных органов.