В Украине хотят изменить правила переводов: как будут проверять и почему банки блокируют счета
В Украине хотят изменить правила переводов: как будут проверять и почему банки блокируют счета
По новым же правилам предлагают увеличить эту цифру до 25 тыс. грн. Соответствующее предложение отображено в законопроекте №3686. О том, как сейчас проводят проверку переводов и что может измениться по новым правилам – читайте в материале OBOZREVATEL.
Как сейчас:
украинцы без справок и подтверждения доходов могут переводить сумму до 400 тыс. грн (банк может снизить отметку);
анонимно можно переводить до 5 тыс. грн;
подозрительные переводы могут блокировать.
Что хотят изменить:
анонимные переводы увеличат в пять раз – сразу до 25 тыс. грн.
Украинцы не сразу разобрались в правилах, а нардепы хотят политические дивиденды
Новость о том, что по новым правилам анонимно можно переводить до пяти тысяч гривен, украинцы поняли по-разному, рассказывает OBOZREVATEL финансовый аналитик Егор Комов. И в службы поддержки банков и даже на горячую линию НБУ поступали вопросы о том, правда ли, что сейчас без справки о доходах можно перевести только до пяти тысячи гривен
"На самом деле без справок можно переводить до 400 тыс. грн. А анонимный перевод, с точки зрения законодательства, это такой, который прошел без верификации отправителя. Если вы подошли к терминалу, вставили в него свою карту и ввели код, то вы уже себя идентифицировали, вы не аноним. То есть можете переводить почти любую сумму", – рассказывает Комов.
Группа народных депутатов, которая на данный момент пытается увеличить границу для анонимного перевода, в пояснительной записке указала: таким образом можно будет "защитить Конституционные права украинцев". Действительно, как рассказали нам в одном из банков, во многих европейских странах действует граница для анонимного перевода в размере 1 тыс. евро. Однако в Украине, учитывая огромный уровень тенизации экономики, низких доходов и размер минимальной зарплаты, черта в пять тысяч вполне объективна.
Банки также понимают правила по-своему
Граница в 400 тыс. грн – такой себе порог, но банки могут контролировать и более мелкие операции. К примеру, экономист Алексей Дорошенко рассказал OBOZREVATEL, что украинский Монобанк заблокировал его перевод на 150 грн и потребовал предоставить документы, подтверждающие доход (он показал декларацию).
"Я думаю, что это был просто глюк в системе. Никто не извинялся, я прислал ссылку на декларацию своего брата, который переводил эту сумму. Деньги разблокировали", – говорит Дорошенко.
Есть риск, что те клиенты банков, которые не ждут, что на их карту придут средства и не знают точных сумм, могут вовсе потерять перевод, говорит экономист. Если сотрудники банка не предупредят, узнать о заблокированной сумме не удастся.
К чему приведут новые правила
Увеличение анонимной суммы до 25 тыс. грн не поддержали и в главном научно-экспертном управлении Верховной Рады. "На наш взгляд, такое решение не будет способствовать обеспечению эффективного контроля за потоками незаконных средств, в том числе, учитывая нынешние низкие размеры минимальной и средней заработной платы в Украине. Заметим, что в сопроводительных к проекту документах отсутствует обоснование предлагаемой суммы денежного перевода", – говорится в пояснительной записке.
Анонимный перевод позволяет отмывать полученные незаконным путем средства, фактически создает легализацию для теневой экономики и противоречит политике НБУ.
"Анонимные переводы во всем мире жестко ограничиваются. Мы не можем говорить о том, что боремся с отмыванием средств, с теневой экономикой, но при этом разрешаем абсолютно анонимно переводить сумму, эквивалентную пяти минимальным зарплатам. Это нонсенс", – подытожил Комов.
Смотреть все новости автора
Читайте по теме:
Страны ОПЕК+ договорились увеличить объемы нефтедобычи Новый председатель Нацбанка Шевченко признался, что хранит крупные суммы на счетах в Швейцарии и Чехии Нефтяные активы Хотина дербанят налоговики Владычица морская. Как Собчак бьётся за крабовый бизнес на Сахалине Компания Apple стала самой дорогой в мире, оставив позади Saudi Aramco Подмасленные схемы во "Благо" Фосману Схемы, убившие "Бизнес молодость" Власти внесут кардинальные поправки в стандарты прожиточного минимума Челябинский «золотой» олигарх Струков и «чешский» бизнесмен Янов вошли в список богатейших госслужащих и депутатов России Братский круг ДерипаскиВажные новости
США ввели санкции против 12 топ-менеджеров «Лаборатории Касперского»
Сын замминистра обороны переписал лондонский бизнес на однокурсника
Опубликовано видео второго применения трехтонной управляемой авиабомбы
Суд изгнал из Крыма владельца группы «Зенден» Андрея Павлова
Юрий Ериняк — как бандит Юра Молдован захотел стать респектабельным бизнесменом