Мойщик грязных денег и чёрный банкир Сергей Тигипко попал под подозрение НБУ

22 августа 2020

2012

Мойщик грязных денег и чёрный банкир Сергей Тигипко попал под подозрение НБУ

Также в НБУ констатировали, что руководители указанного банка ненадлежащим образом выполняли обязанности по осуществлению управления рисками. Более того, банк был обязан отказаться от обслуживания клиентов в случаях, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга, но не сделал этого.

Об этом сообщила пресс-служба НБУ.

Факт осуществления ПАО «ТАСкомбанк» рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга был установлен по признакам, определенным абзацами 14, 16, 17 и 20 пункта 3.3 главы 3 раздела I Положения о применении Национальным банком мер воздействия, утвержденного постановлением Правления НБУ от 17.08.2012 №346 .

Главное основание для установления регулятором такого факта заключается в выявлении факта снятия за период с февраля по октябрь 2017 года 23 юридическими лицами-клиентами банка в наличной форме средств со своих текущих счетов в размере около 3,9 миллиардов гривен на закупку вторичного сырья. Это почти 80% всех выданных банком за этот период наличных средств со счетов юридических лиц, отметили в Нацбанке.

В то же время банк установил вышеупомянутым клиентам значительно меньшие тарифы на выдачу наличных средств с их текущих счетов, чем предусмотрено соответствующим тарифным пакетом банка.

Кроме того, по 23-м юридическим лицам-клиентам банка у НБУ вызывают подозрение следующие факты:

Как сообщили в Нацбанке, большинство наличных средств, которые якобы потом клиенты «ТАСкомбанка» платили контрагентам-физическим лицам за вторсырье, получало шесть физических лиц. Подавляющее большинство этих контрагентов имеют регистрацию в АРК, некоторые из них фигурировали в уголовных процессах, среди них есть даже одна известная певица.

Вышеупомянутые контрагенты якобы собрали 612.000 тонн вторсырья. Для перевозки такого огромного объема нужно было воспользоваться услугами 284 КамАЗов за один день деятельности, однако любые данные об оплате таких перевозок отсутствуют.

К тому же банк предоставил НБУ недостоверную информацию, а именно:

«ТАСкомбанк» вносил информацию о вышеупомянутых финансовых операциях в реестр финансовых операций по признакам обязательного финансового мониторинга и предоставлял ее специально уполномоченному органу, однако в банке отсутствовали подозрения относительно отмывания средств, клиентам были установлены льготные тарифы для обслуживания и банк не отказывал в проведении таких финансовых операций.

В соответствии с письмами, подписанными вышеуказанными руководителями ПАО «ТАСкомбанк», банк не установил отсутствие экономической целесообразности финансовых операций своих клиентов, также в банке отсутствуют подозрения в части использования клиентами услуг для легализации криминальных доходов и отсутствует информация о других противоправных действиях.

В сообщении Национального банка подчеркнули, что упомянутые финансовые операции похожи на схемы деятельности конвертационных центров, описанных в разделе IV типологического исследования Государственной службы финансового мониторинга Украины «Риски использования наличных» за 2017 год.

Позднее Национальный банк получил официальное сообщение об обжаловании в судебном порядке решений НБУ о несоответствии руководителей ПАО «ТАСкомбанк» требованиям законодательства. При этом еще в феврале-марте 2018 года банковский регулятор принял решение о несоответствии некоторых руководителей этого банка требованиям законодательства Украины.

В то же время ст. 60 Директивы (ЕС) 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма обязывает государства публиковать информацию о принятых их компетентными органами решений о применении административного наказания или мероприятия за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга, а также – об обжаловании таких решений и любую дополнительную информацию о результатах такого обжалования. Украина обязана имплементировать указанную Директиву и осуществлять публикации такой информации, в соответствии с обязательствами перед ЕС (в соответствии с Соглашением об ассоциации) и МВФ.