Тень «Wirecard» накрыла «РФИ-банк»?

05 августа 2020

1539

Тень «Wirecard» накрыла «РФИ-банк»?

Ранее сам Марсалек козырял своими связями в российских силовых ведомствах, благодаря которым он посетил Сирию и Ливию. После ареста гендиректора «Wirecard» Маркуса Брауна и возбуждения уголовного дела о подделке финансовой отчетности компании, у европейских следователей вызывают закономерный интерес регулярные поездки Марсалека в Россию, а также его связи с представителями российской деловой и политической элиты. Один из таких контактов – совладелец и председатель Совета директоров «РФИ-банка» Степан Попов, человек некогда близкий к действующему премьеру Михаилу Мишустину и пользующийся сегодня покровительством силовиков.

Имея общие интересы, Попов и Марсалек вполне могли наладить замаскированную под договор эквайринга совместную работу в «сером секторе» Интернета, связанном с прибылью онлайн-казино. Вот только развернуться по полной, компаньонам помешали расследования европейских журналистов и последовавшие за этим официальные проверки «Wirecard», выявившие отсутствие на счетах компании почти 2 млрд евро.

Взлет и падение «Wirecard»

На протяжении последних лет платежная онлайн-система  считалась одним из самых успешных немецких технологических стартапов и входила в число крупнейших компаний – поставщиков финансовых продуктов и услуг на международном банковском рынке. 

Основанная в 1999 году «Wirecard» строила бизнес на так называемом «эквайринге» – онлайн-посредничестве между банками и продавцами.

Правда, для европейских СМИ не являлось секретом, что руководство компании в лице ее гендиректора Маркуса Брауна и операционного директора Яна Марсалека, охотно берется за работу в тех направлениях, которыми откровенно брезговали более уважаемые кредитные организации. Речь идет о проведении платежей в так называемой , зачастую связанных с расчетами в онлайн-казино и на порносайтах. 

Тем не менее, это не помешало «Wirecard» к 2018 году стать крупнейшей финансовой структурой Германии с рыночной капитализацией 24 млрд евро. На пике своего подъема компания вошла в топ-30 DAX – престижного немецкого фондового индекса. 

Среди ее деловых партнеров значились такие гиганты, как , ,  и др. 

Со временем деятельность «Wirecard» вызывала все больше вопросов и стала предметом журналистских расследований крупнейших мировых изданий. В частности, в одной из публикаций говорилось о том, как руководство компании завышает выручку при сдаче финансовой отчетности. Редакция рассказывала о сомнительных сделках и поддельных контрактах в работе одного из азиатских подразделений «Wirecard». 

Вслед за разоблачениями в прессе последовали проверки со стороны официальных инстанций, в результате которых выяснилось: на счетах концерна не хватает порядка 1,9 млрд евро, что составляло практически четверть баланса. Внятно объяснить, куда делась столь солидная сумма, топ-менеджеры не смогли. Это был крах: всего за день акции компании «рухнули» на 65%, а капитализация снизилась до 2,4 млрд евро.

Новости по теме: Офис Венедиктовой купит туалетную бумагу трех сортов

Агент «всех разведок мира» Ян Марсалек

Скандал принял международные масштаб. Покинувший пост гендиректора Маркус Браун был арестован: ему предъявили обвинение в предоставлении ложной информации и подделке финансовой отчетности, призванной ввести в заблуждение аудиторов, а также клиентов и инвесторов. Что касается Яна Марсалека, которого считают ключевым звеном мошеннической схемы, то он предпочел не дожидаться ареста и предусмотрительно скрылся. 

Вскоре начали всплывать новые факты из криминальной деятельности «Wirecard».

В частности, стало известно, что правоохранительные органы США подозревают компанию в организации незаконной продажи наркотиков: якобы на ее базе могла быть создана целая сеть офшорных фирм, с помощью которых клиенты американских банков могли свободно покупать в интернете марихуану. В Америке это невозможно: даже в тех штатах, где она официально легализована, соответствующие платежи блокируются банками. 

Появилась также информация о возможной причастности топ-менеджеров «Wirecard» к отмыванию денег в танзанийском банке , который обслуживает Танзанию, Кипр и Россию. Между тем, ранее деятельность FBME уже оказывалась в центре внимания американской прокуратуры, где проводилось расследование на предмет причастности банка к совершению целого ряда преступлений – от мошеннических схем игорных компаний до финансирования терроризма. Среди прочего, речь шла о конвертации нелегальных доходов выходцев из республик бывшего СССР в нью-йоркскую недвижимость. 

С Россией, впрочем, «Wirecard» связывала деятельность ее операционного директора и члена совета директоров Яна Марсалека, который, по данным «Коммерсанта», за последние годы посетил РФ не менее 60 раз еще до своего скандального побега. 

Дело в том, что Марсалек – авантюрист международного уровня. Тот же «Коммерсант» со ссылкой на западные СМИ, рассказывает о том, как бизнесмен неоднократно хвастался перед собеседниками, что благодаря связям в российских силовых структурах он сумел посетить разрушенную сирийскую Пальмиру, а также ознакомиться с документами по громкому делу об отравлении в Солсбери экс-полковника ГРУ Сергея Скрипаля и его дочери Юлии. 

По информации , австриец Марсалек сотрудничал с , правой пророссийской  и австрийскими спецслужбами. Издание также сообщает, что с 2015 года он реализовывал некие проекты в Ливии, в том числе, занимался инвестициями в , а кроме того, принимал участие в обсуждении планов создания частных военных компаний в этой североафриканской республике. 

Некоторые эксперты склонны считать рассказы Марсалека сознательной мистификацией. 

В то же время, волне логичным выглядит предположение главного редактора «The Insider» Романа Доброхотова о возможном использовании неконтролируемой официальными банками платежной системы «Wirecard» для финансирования ливийских проектов российских спецслужб или тех же ЧВК. С этой точки зрения контакты разведок с вездесущим Марсалеком становятся объяснимыми.

Авантюрист Марсалек скрывается... на подмосковной даче?

Как бы то ни было, но точно известно: бывший операционный директор «Wirecard» скрылся отнюдь не с пустыми руками. 

«Коммерсант», со ссылкой на германскую газету «Handelsblatt», пишет о том, что перед своим побегом он перевел из Дубая . Причем перевел именно в Россию. Это сообщение поставило под сомнение первоначальную версию о том, что Марсалек скрывается на Филиппинах, куда он отправился, якобы, с целью выяснить судьбу пропавших миллиардов и собрать доказательства собственной невиновности. 

По информации, в ночь на 19 июля беглец на частном самолете прибыл в Белоруссию, что находит свое подтверждение в объединенной российско-белорусской базе данных о пересечении границы. А вскоре «Handelsblatt», со ссылкой на собственные источники, рассказала читателям, что Марсалек находится в России, в некоем частном доме в Подмосковье, причем находится под опекой российских спецслужб. 

Российская сторона отреагировала на это весьма лаконично. 

Вместе с тем, по данным «Deutsche Welle», бывший топ-менеджер «Wirecard» .

Учитывая его регулярные визиты в РФ, возникает закономерный вопрос: оставив в стороне тему контактов со спецслужбами, с кем Марсалек мог поддерживать деловые контакты? И вот здесь неожиданно всплывает имя до сих пор находившегося в тени Степана Попова – основного владельца и председателя Совета директоров .

Банкир Степан Попов или просто «Степашка»

Как следует из информации специализированного портала «Banki.Ru», небольшой по размеру активов «РФИ-банк» ориентируется на работу с корпоративными клиентами.

Среди основных направлений деятельности – расчетно-кассовое обслуживание коммерческих организаций, эквайринг и транзакционный бизнес. На начало июля по размеру чистой прибыли банк занимал 254 место, по активам нетто – 265-е. 

С 2008 года «РФИ-банк» является участником системы обязательного страхования вкладов физлиц. Тем не менее, на работу с населением акцент никогда не делался. Более того, в августе 2017 года было объявлено об отказе от приема вкладов граждан, что объяснялось решением банковского руководства. В том же году рейтинговое агентство понизило рейтинг кредитоспособности банка до уровня «ruВ-» с «негативным» прогнозом, а затем и вовсе его отозвало. 

До поры до времени, кредитному учреждению Степана Попова (ему принадлежит 72,65% акций банка) удавалось держаться в тени и оставаться в стороне от каких-либо скандальных ситуаций. Вместе с тем, российские телеграм-каналы, со ссылкой на представителя Илью Шуманова, писали, что господин Попов пользуется покровительством сотрудников силовых ведомств, в среде которых известен как «Степашка». 

Согласно данным канала «ВЧК-ОГПУ», Попов был некогда близок к бывшему главе ФНС, действующему премьеру Михаилу Мишустину, так как являлся непревзойденным специалистом по возврату НДС. Более того, он был известен как крупный спец по обнальным и транзитным операциям, что, якобы, подтверждалось его опытом работы с гражданами Китая и Гонконга.

«РФИ-банк» и «Wirecard» уходят в «серый сектор»?

Точно не известно, когда и при каких обстоятельствах в поле зрения Яна Марсалека оказался именно «РФИ-банк». По информации издания «The Bell», официальные переговоры велись на предмет совместного обслуживания платежей западных клиентов. В Интернете можно найти даже проект договора эквайринга между «РФИ-банком» и «Wirecard». Сотрудничество, якобы, продлилось до конца 2019 года, после чего договор был расторгнут, а «Wirecard» нашла себе в России новых деловых партнеров.

Как бы то ни было, но связи Марсалека с российскими спецслужбами и аналогичные контакты Попова волне могли способствовать не только их личному знакомству, но и взаимной заинтересованности в совместной работе. Дело в том, что в ноябре 2017 года Владимир Путин подписал закон, накладывающий ограничения на перевод средств онлайн-казино и нелегальных букмекеров. Речь шла о запрете платежей по банковскому коду 7995 – игорный бизнес.

Однако закон вступал в силу только в мае 2018 года, а значит, у желающих получать доход от азартных игр еще оставалось время для поиска выхода из сложившегося положения. Так почему бы владельцу «РФИ-банка» и топ-менеджеру «Wirecard» не договориться о совместной деятельности? А что до сомнительной репутации потенциального западного партнера, работавшего в «сером секторе» Интернета, так ведь и деньги в этом секторе вращаются солидные.

Кстати, обозначенное время расторжения договора – конец 2019 года – удивительным образом совпадает с началом проведения аудита в «Wirecard», ставшего следствием публикаций «Financial Times». Российские компаньоны, во избежание проблем, решили подчистить хвосты?

Но тогда вряд ли кто-то мог предположить, что события предпримут столь непредсказуемый оборот. А что если Марсалек и правда скрывается в России и Германия потребует его экстрадиции? Несмотря на то, что ему уже предрекают славу «второго Сноудена», судьба его еще далеко не решена и в случае возвращения в Европу, Марсалек способен многое рассказать не только о своих реальных поездках по миру, но также о российских покровителях и компаньонах.